Vad gör en CFP®-proffs?

En CFP®-proffs arbetar med kunderna för att skapa holistiska långsiktiga planer för att hjälpa dem att nå sina finansiella mål. Jobben som CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ förväntas öka med 30 % under de kommande 10 åren, enligt CNN Money, vilket gör det till ett utmärkt karriäralternativ för unga finansproffs. Men vad gör en CFP®-proffs egentligen? Läs vidare för att ta reda på det.

Var arbetar CFP®-proffs?

Många unga CFP®-proffs börjar arbeta på stora finansföretag eller försäkringsbolag för att skaffa sig erfarenhet och få mentorskap från mer erfarna yrkesmän. Om du arbetar för ett företag är det troligare att du arbetar på provisionsbasis, vilket innebär att du får en del av de finansiella produkter som dina kunder köper.

Andra CFP®-proffs väljer att gå ut på egen hand och starta sin egen praktik. Detta är ett flexibelt alternativ med oändliga möjligheter till tillväxt, men det är förenat med större risker och press att bygga upp en affärsverksamhet. Många CFP®-professionella med egen praktik arbetar på egen bekostnad, vilket innebär att de tar ut en timavgift för att ge finansiell rådgivning i stället för att ta emot provision.

Det finns många olika typer av jobb för CFP®-professionella. Oavsett vilken väg du väljer kommer du sannolikt att hjälpa människor att utveckla och nå sina långsiktiga finansiella mål.

Få en smygtitt på början av Kaplans utbildningsprogram för att få en känsla för om CFP®-certifiering är rätt för dig genom att ladda ner vår kostnadsfria e-bok.

Hur hjälper en CFP®-proffs sina kunder?

Finansiell planering är inte en situation som man kan ställa in och glömma. Klienternas finansiella mål förändras med tiden när livsvillkoren förändras. Därför träffar CFP®-professionella sina kunder regelbundet för att se till att inga ändringar behöver göras i deras planer.

CFP®-professionella arbetar med kunder som har många olika finansiella mål. När kunderna precis har börjat har de ofta ekonomiska behov i samband med att hantera studieskulder, fundera ut hur de ska slå ihop sina finanser med en älskad person eller spara till ett stort inköp som ett hus, en bil eller en båt. När klienterna börjar bli mer stabila i sina liv kan CFP®-proffs hjälpa dem att finansiellt planera för en växande familj, utbildningsfonder, livförsäkringar och pensionsbeslut.

När klienterna kommer till mitten av livet kan de behöva finansiell hjälp med skattestrategier för högre inkomster, bodelningsplanering, vård av åldrande föräldrar och alternativ för långtidsvård. När kunderna närmar sig pensionsåldern kan CFP®-professionella också hjälpa till med pensionshantering samt förbereda kundens barn på att planera och hantera sitt arv.

Vad är skillnaden mellan en CFP®-professionell och en finansiell planerare?

Skillnaden mellan en finansiell planerare och en CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ är den certifieringsprocess som krävs för att bli en CFP®-professionell. En CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ måste uppfylla CFP Boards kvalifikationer för att få använda märkena efter sitt namn. CFP Board kräver att en person genomför ett CFP Board-registrerat utbildningsprogram och avlägger CFP®-examen, som ges tre gånger per år. Dessutom måste CFP®-profilen ha yrkeserfarenhet (6 000 timmar) inom relevant personlig finansiell planering, eller lärlingserfarenhet (4 000 timmar) som uppfyller ytterligare krav. Denna erfarenhet måste vara avslutad inom tio år före examen eller fem år efter.

CFP Board kräver också att kandidaterna ska genomgå en bakgrundskontroll och följa deras etiska normer. Detta innebär också att CFP®-proffs måste gå en etikkurs vartannat år som en del av sina CE-krav.

Att bli CFP®-proffs är en svår resa, men den kan också vara mycket givande när den väl är genomförd. Att få CFP®-märket, som är erkänt som den högsta standarden inom personlig finansiell planering, ger finansproffs enorma möjligheter i sin karriär.

Berätta en CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

Om du tror att det är något för dig att bli CFP®-proffs är det första steget att anmäla dig till ett utbildningsprogram som är registrerat av CFP Board. Om du är intresserad av hur en utbildningskurs för CFP®-certifiering ser ut kan du ta del av vår förhandsgranskning i e-bok av Kaplans första utbildningskurs för CFP®-certifiering.

Om du är redo att anmäla dig kan du komma igång med Kaplans utbildningsprogram för CFP®-certifiering nu. Välj mellan våra alternativ för klassrum och självstudier idag!