Vad är en Lady Bird Deed i Texas?

Under hela processen med ditt dödsbo i Texas kommer du att undra vad de bästa alternativen för testamente, förtroende och handling kan vara för din situation. Det är viktigt att se till att rätt tillgångar sätts upp för att överföras till rätt personer och i rätt tid, och detta innebär att arbeta med en beprövad advokat för bodelning i Fort Worth, Tx. (Och ja, vi hjälper klienter över hela den stora delstaten Texas.)

Många klienter föredrar att ha fullständig kontroll över sin egendom fram till sin död, då egendomen automatiskt skulle överföras till den som är deras delegerade förmånstagare. Viktigast av allt är att dessa klienter vill undvika den mödosamma probate-processen genom smart bodelningsplanering för sina familjemedlemmar.

För dessa klienter innefattar den bästa handlingsplanen en Texas Lady Bird Deed, även känd som en Enhanced Life Estate Deed i Texas. Faktum är att Texas är en av endast fem stater som erbjuder en lady bird deed som ett alternativ för klienter, och det är ett idealiskt alternativ för de klienter som föredrar mer kontroll över sina tillgångar under hela sin livstid.

Vad är en Lady Bird Deed i Texas?

Klicka för att boka kostnadsfritt samtal

Kändes med båda namnen, en lady bird deed eller en förbättrad livsfastighetshandling ger i huvudsak mer makt till den klient som utnyttjar den. De liknar traditionella life estate-handlingar, men den största skillnaden är förmågan för den klient som använder den att kunna utöva fortsatt makt och auktoritet över sina tillgångar utan inblandning av förmånstagaren.

Denna fortsatta kontroll under en klients livstid värderas i många kretsar – utan en lady bird-handling skulle en klient inte kunna sälja eller belåna sin egendom i fråga. Vad mer – klienten kan till och med bli ekonomiskt ansvarig gentemot sin förmånstagare om denne väsentligt minskat värdet på sin egendom.

Vad är fördelarna med en Lady Bird Deed i Texas?

Det finns några attraktiva fördelar som följer med utnyttjandet av en lady bird-handling i Texas.

Kontinuerlig kontroll – Lady bird-handlingen gör det möjligt för den ursprungliga ägaren att ändra sig, göra ändringar och ändra eller sälja sin egendom utan någon form av inblandning från sin förmånstagare. I huvudsak har förmånstagarna inget att säga till om när den ursprungliga ägaren fortfarande lever, när det gäller vad som händer med tillgångarna.

Undervika bouppteckning – Ett gemensamt tema för de flesta verktyg för bodelning är att undvika bouppteckningsdomstolen, vilket står högst upp på listan för de flesta, om inte alla klienter. En lady bird-handling hjälper dig och din familj att undvika bouppteckning genom att automatiskt överföra egendomen till den utsedda mottagaren vid den ursprungliga ägarens död.

Federala skatteförmåner – På grund av det sätt som tillgångarna klassificeras genom användningen av en lady bird-handling kallas allt som lämnas till en familjemedlem för en ”ofullständig gåva” i skattehänseende. Denna klassificering medför två viktiga fördelar.

För det första har dessa tillgångar på grund av sin ofullständiga status ingen gåvoskatt kopplad till dem – mottagaren behöver inte lämna in en gåvoskattedeklaration. För det andra ingår tillgångarna i den avlidna familjemedlemmens dödsbo när de avlider. På grund av detta kvalificerar sig egendomen som justerad – i huvudsak avlägsnas all värdestegring som kan ha skett medan den ursprungliga ägaren fortfarande behöll tillgången, vilket innebär att de nya ägarna inte behöver betala lika mycket i inkomstskatt om de bestämmer sig för att sälja egendomen. Vi diskuterar dessa frågor mer ingående med Q&A vid våra personliga evenemang i Fort Worth och Southlake och under våra virtuella webinarier om bodelningsplanering för större Texas.

Texas Lady Bird Deed – Effekten på Medicaid

En av de största orosmomenten som kunderna har är hur deras bodelningsplanering kan påverka deras förmåga att få Medicaid. Ännu viktigare är att klienterna är oroliga för att Medicaid ska dränera värdet av deras tillgångar för att betala för deras vård. Genom att använda en lady bird deed i Texas kan dessa farhågor och osäkerheter stillas.

När en klient ansöker om Medicaid är det första som det administrerande kontoret kommer att göra att utvärdera alla egendomsöverföringar som kan ha ägt rum under de senaste fem åren. Detta är känt som ett ”look-back”-fönster, och värdet av allt som överförts under denna period är föremål för straffavgift. Detta skapar oundvikligen en straffperiod där en klient kanske inte är berättigad till förmåner. (Vi täcker också testamente mer ingående på detta medicaid tillgångsskydd i Texas inlägg.)

Genom användningen av en lady bird deed behöver dessa egendomsöverföringar inte avslöjas till Medicaid och kan inte användas för att fastställa en klients berättigande till Medicaid. Detta beror på att egendom som omfattas av en lady bird deed inte betraktas som en överföring för Medicaid ändamål.

En lady bird deed kommer också in i bilden när en klients familj har att göra med Medicaid återhämtning. Medicaid-återvinning gör det i huvudsak möjligt för staten att göra anspråk på återbetalning av din vård genom ditt dödsbo och de tillgångar du lämnar efter dig. Staterna skiljer sig åt när det gäller hur de definierar tillgångar i dödsboet – men i Texas definieras det som dödsboet. Eftersom en lady bird deed hjälper dig att undvika probate, kommer det inte att finnas någon egendom i probate estate i första hand, vilket innebär att din familj inte kommer att behöva återbetala några kostnader.

Det enda sättet att avgöra om en lady bird deed är rätt plan för dig är genom att arbeta med kvalificerad juridisk rådgivning. Expertteamet på Thomas Walters PLLC kan hjälpa dig att få bollen i rullning för att skydda dina tillgångar och din familj – ring oss idag för att boka en konsultation!