Fonder 101: Hur tjänar jag pengar på en värdepappersfond?
On oktober 29, 2021 by adminNär det gäller värdepappersfonder kan du tjäna pengar på tre olika sätt:
- Inkomster från utdelningar på aktier och räntor på obligationer. En värdepappersfond betalar ut nästan hela den nettoinkomst den får under året (i form av en utdelning).
- En ökning av priset på värdepapper (så kallad ”kapitalvinst”). De flesta fonder förmedlar också dessa vinster till sina investerare.
- Fondens andelspris ökar. Detta sker om fondens innehav ökar i pris. Du kan då sälja dina andelar med vinst.
Du får vanligtvis välja om du vill få en check för utdelningar eller om du vill återinvestera avkastningen och få fler andelar.
”Oavsett om du tar medlen för att täcka de dagliga utgifterna, lägger dem i en nödfond eller återinvesterar pengarna – varje beslut har olika skattekonsekvenser. Därför är det viktigt att först diskutera dina alternativ med din finansiella rådgivare”, säger Educators Certified Financial Planner-proffs Mike Cunningham.
Förvaltningsfonder kan också spara pengar.
Förvaltningsfonder kan påverka ditt sparande direkt (i form av hur mycket de ökar i värde) och indirekt (i form av hur mycket du sparar).
”Vi på Educators vet att medlemmarna i utbildningen har olika anledningar att spara. Deras pensionering är längre än de flesta. Eller så sparar de för den där 4 över 5. Ömsesidiga fonder kan vara ett sätt för dem att maximera sitt sparande”, säger Karen Hubbard, Regional Vice-President, Client Advisory Services, Educators Financial Group.
Många experter säger att en av de främsta fördelarna med ömsesidiga fonder är den professionella förvaltning som de ger dina pengar.
Det beror på att kostnaden för ömsesidiga fonder gör att professionell rådgivning är tillgänglig för alla kanadensare, oavsett om det belopp de har att investera är stort, litet eller någonstans däremellan. Faktum är att 19 % av investerarna i värdepappersfonder hade mindre än 5 000 dollar i finansiella tillgångar när de började använda en rådgivare och 50 % hade mindre än 25 000 dollar*.
Med värdepappersfonder drar du också nytta av stordriftsfördelar.
Det beror på att en värdepappersfond köper och säljer stora mängder värdepapper på en och samma gång, så dess transaktionskostnader är lägre än vad du skulle ådra dig för övergångar av värdepapper som privatperson. Ännu en fördel om du råkar investera en mindre summa pengar, eftersom den gör det möjligt för dig att delta genom ett ”poolat” tillvägagångssätt. Om du handlade aktier och obligationer som enskild person skulle det kosta mycket mer.
Det är inte konstigt att värdepappersfonder är så populära bland kanadensiska investerare.
Under 2015 hade 33 % av de kanadensiska hushållen värdepappersfonder. Dessutom sa 86 % av de kanadensiska investerarna i värdepappersfonder att dessa fonder skulle hjälpa dem att nå sina finansiella mål**.
För att investera i värdepappersfonder bör du dock förstå de kostnader och risker som är involverade och hur du är skyddad innan du investerar i värdepappersfonder. ”Med de senaste förändringarna i branschens Client Relationship Model (CRM) är det lättare för investerare att förstå vilka avgifter de betalar, vilka tjänster de debiteras för och hur deras investeringar presterar”, säger Chuck Hamilton, VD och koncernchef för Educators Financial Group. Du kan ta reda på mer om de avgifter du betalar som investerare, online på The Learning Centre.
Naturligtvis är din bästa resurs för information om värdepappersfonder ingen annan än en Educators Financial Advisor.
Oavsett var du befinner dig på lönegallret eller hur mycket du vill investera, kan vi svara på alla frågor du kan ha om värdepappersfonder (eller andra investeringar) för att se till att din portfölj arbetar lika hårt som du gör. Kontakta oss idag.
Lämna ett svar