Ce face un profesionist CFP®?

Un profesionist CFP® lucrează cu clienții pentru a crea planuri holistice pe termen lung pentru a-i ajuta să își atingă obiectivele financiare. Se preconizează că locurile de muncă CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ vor crește cu 30% în următorii 10 ani, potrivit CNN Money, ceea ce face din această meserie o opțiune de carieră excelentă pentru tinerii profesioniști din domeniul financiar. Dar ce face mai exact un profesionist CFP®? Citiți mai departe pentru a afla.

Unde lucrează profesioniștii CFP®?

Mulți tineri profesioniști CFP® încep prin a lucra la firme financiare mari sau la companii de asigurări pentru a câștiga experiență și pentru a fi îndrumați de profesioniști mai experimentați. Lucrând pentru o firmă, aveți mai multe șanse să lucrați pe bază de comision,ceea ce înseamnă că veți primi o parte din produsele financiare pe care le cumpără clienții dumneavoastră.

Alți profesioniști CFP® aleg să lucreze pe cont propriu și să își deschidă propriul cabinet. În timp ce aceasta este o opțiune flexibilă cu un potențial nesfârșit de creștere, vine cu mai multe riscuri și presiune pentru a construi un portofoliu de afaceri. Mulți profesioniști CFP® cu propriul cabinet sunt doar cu onorariu, ceea ce înseamnă că percep un tarif orar pentru furnizarea de îndrumare financiară, mai degrabă decât să ia un comision.

Există multe tipuri de locuri de muncă pentru profesioniștii CFP®. Indiferent de calea pe care o alegeți, veți ajuta probabil oamenii să își dezvolte și să își atingă obiectivele financiare pe termen lung.

Obțineți o privire de ansamblu la începutul programului educațional Kaplan pentru a vă face o idee dacă certificarea CFP® este potrivită pentru dvs. descărcând cartea noastră electronică gratuită.

Cum îi ajută un profesionist CFP® pe clienți?

Planificarea financiară nu este o situație de genul „stabilește și uită”. Obiectivele financiare ale clienților se schimbă în timp, atunci când circumstanțele de viață se schimbă. Prin urmare, profesioniștii CFP® se întâlnesc periodic cu clienții lor pentru a se asigura că nu este nevoie de modificări în planurile lor.

Profesioniștii CFP® lucrează cu clienții la o mare varietate de obiective financiare. Atunci când clienții sunt la început de drum, de multe ori vor avea nevoi financiare legate de gestionarea datoriilor pentru împrumuturi studențești, de a-și da seama cum să fuzioneze finanțele cu o persoană iubită sau de a economisi pentru o achiziție mare, cum ar fi o casă, o mașină sau o barcă. Pe măsură ce clienții încep să se așeze în viața lor, profesioniștii CFP® îi pot ajuta să planifice financiar pentru o familie în creștere, fonduri pentru educație și decizii privind asigurarea de viață și pensionarea.

După ce clienții ajung la jumătatea vieții, este posibil să aibă nevoie de ajutor financiar în ceea ce privește strategiile fiscale pentru venituri mai mari, planificarea succesorală, îngrijirea părinților în vârstă și opțiunile de îngrijire pe termen lung. Atunci când clienții se apropie de vârsta de pensionare, profesioniștii CFP® pot ajuta, de asemenea, cu gestionarea pensionării, precum și cu pregătirea copiilor unui client pentru planificarea și gestionarea moștenirii lor.

Care este diferența dintre un profesionist CFP® și un planificator financiar?

Diferența dintre un planificator financiar și un CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ este procesul de certificare necesar pentru a deveni un profesionist CFP®. Un CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ trebuie să îndeplinească calificările CFP Board pentru a putea utiliza mărcile după numele său. CFP Board cere ca o persoană să absolve un program de educație înregistrat de CFP Board și să promoveze examenul CFP®, care se dă de trei ori pe an. În plus, un profesionist CFP® trebuie să aibă o experiență profesională (6.000 de ore) în activități relevante de planificare financiară personală sau o experiență de ucenicie (4.000 de ore) care să îndeplinească cerințe suplimentare. Această experiență trebuie să fie finalizată în termen de zece ani înainte de examen sau cinci ani după.

CFP Board cere, de asemenea, candidaților să treacă o verificare a antecedentelor și să adere la standardele lor de etică. Acest lucru înseamnă, de asemenea, că profesioniștii CFP® trebuie să urmeze un curs de etică la fiecare doi ani, ca parte a cerințelor lor de CE.

Devenirea unui profesionist CFP® este o călătorie dificilă, dar poate fi, de asemenea, foarte plină de satisfacții odată realizată. Recunoscut ca fiind cel mai înalt standard în planificarea financiară personală, obținerea mărcii CFP® oferă profesioniștilor din domeniul finanțelor oportunități extraordinare în cariera lor.

Deveniți un CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

Dacă credeți că a deveni un profesionist CFP® este pentru dumneavoastră, primul pas este să vă înscrieți la un program de educație înregistrat de CFP Board. Dacă vă interesează cum este un curs de educație pentru certificare CFP®, consultați previzualizarea eBook-ului nostru despre primul curs de educație pentru certificare CFP® de la Kaplan.

Dacă sunteți gata să vă înscrieți, începeți acum cu programul de educație pentru certificare CFP® de la Kaplan. Alegeți dintre opțiunile noastre de clasă live și de auto-studiu astăzi!