Ce este un Lady Bird Deed în Texas?

De-a lungul procesului de succesiune din Texas, vă veți găsi întrebându-vă care ar putea fi cele mai bune opțiuni de testament, încredere și act de proprietate pentru situația dumneavoastră. Este important să vă asigurați că bunurile potrivite sunt configurate pentru a fi transferate către persoanele potrivite și în timp util, iar acest lucru înseamnă să lucrați cu un avocat de planificare succesorală dovedit în Fort Worth, Tx. (Și da, ajutăm clienți din tot marele stat Texas.)

Mulți clienți preferă să aibă control complet asupra proprietății lor până la moartea lor, moment în care acea proprietate ar fi transferată automat către oricine ar fi beneficiarii lor delegați. Cel mai important, acești clienți doresc să evite procesul de succesiune anevoios prin intermediul unei planificări inteligente a succesiunii pentru membrii familiei lor.

Pentru acești clienți, cel mai bun plan de acțiune include un Texas Lady Bird Deed, cunoscut și sub numele de Enhanced Life Estate Deed în Texas. De fapt, Texas este unul dintre cele doar cinci state care oferă un lady bird deed ca opțiune pentru clienți, și este o opțiune ideală pentru acei clienți care preferă mai mult control asupra activelor lor pe tot parcursul vieții.

Ce este un Lady Bird Deed în Texas?

Click to Book Free Call

Cunoscut sub ambele denumiri, un lady bird deed sau un enhanced life estate deed oferă în esență mai multă putere clientului care îl utilizează. Ele sunt similare cu titlurile de proprietate viageră tradiționale, însă cea mai mare diferență este capacitatea clientului care le utilizează de a putea exercita o putere și o autoritate continuă asupra activelor sale fără implicarea beneficiarului.

Acest control continuu pe tot parcursul vieții unui client este apreciat în multe cercuri – fără un lady bird deed, un client nu ar putea să își vândă sau să își ipotecheze proprietatea în cauză. Mai mult – clientul ar putea chiar să se trezească răspunzător financiar față de beneficiarul său dacă a scăzut substanțial valoarea proprietății sale.

Care sunt beneficiile unui act de proprietate Lady Bird în Texas?

Există câteva beneficii atractive care vin odată cu utilizarea unui lady bird deed în Texas.

Control continuu – Lady bird deed permite proprietarului inițial să se răzgândească, să facă modificări și să își modifice sau să își vândă proprietatea fără niciun fel de implicare din partea beneficiarului său. În esență, în timp ce proprietarul inițial este încă în viață, beneficiarii nu au niciun cuvânt de spus în ceea ce se întâmplă cu bunurile.

Evitarea succesiunii – O temă comună în cadrul majorității instrumentelor de planificare succesorală, evitarea instanței de succesiune se află în fruntea listei pentru majoritatea, dacă nu chiar pentru toți clienții. Un act de lady bird vă ajută pe dvs. și familia dvs. să evitați testamentul prin transferul automat al proprietății către beneficiarul desemnat la decesul proprietarului inițial.

Beneficii fiscale federale – Datorită modului în care sunt clasificate activele prin utilizarea unui act de lady bird, orice lucru lăsat unui membru al familiei este denumit „cadou incomplet” în scopuri fiscale. Această clasificare vine cu două beneficii importante.

În primul rând, datorită statutului lor incomplet, aceste active nu au niciun impozit pe donații asociat – nu este nevoie ca beneficiarul să depună o declarație de impozit pe donații. În al doilea rând, activele sunt incluse în averea membrului de familie decedat atunci când acesta moare. Din acest motiv, proprietatea se califică drept ajustată – eliminând, în esență, orice apreciere care ar fi putut avea loc în timp ce proprietarul inițial a păstrat încă activul, ceea ce înseamnă că noii proprietari nu vor trebui să plătească atât de mult impozit pe venit dacă decid să vândă proprietatea. Discutăm aceste aspecte mai în profunzime cu Q&A la evenimentele noastre în persoană din Fort Worth și Southlake și în timpul seminariilor noastre virtuale de planificare succesorală pentru marele Texas.

Texas Lady Bird Deed – Impactul asupra Medicaid

Una dintre cele mai mari îngrijorări pe care le au clienții este modul în care planificarea lor succesorală poate avea un impact asupra capacității lor de a primi Medicaid. Mai important, clienții sunt îngrijorați de faptul că Medicaid drenează valoarea activelor lor pentru a plăti pentru îngrijirea lor. Prin utilizarea unui „lady bird deed” în Texas, aceste temeri și incertitudini sunt potolite.

Când un client solicită Medicaid, primul lucru pe care îl va face biroul de administrare este să evalueze orice transfer de proprietate care ar fi putut avea loc în ultimii cinci ani. Acest lucru este cunoscut sub numele de fereastra de „look-back”, iar valoarea oricărui lucru transferat în această perioadă este supusă unei penalizări. Acest lucru creează în mod inevitabil o perioadă de penalizare în care este posibil ca un client să nu fie eligibil pentru prestații. (Acoperim, de asemenea, testamentul mai în profunzime pe acest post de protecție a activelor Medicaid în Texas.)

Prin utilizarea unui act de proprietate de tip „lady bird”, aceste transferuri de proprietate nu trebuie să fie dezvăluite către Medicaid și nu pot fi folosite în determinarea eligibilității unui client pentru Medicaid. Acest lucru se datorează faptului că proprietatea acoperită de un lady bird deed nu este considerată un transfer în scopuri Medicaid.

Un lady bird deed intră, de asemenea, în joc atunci când familia unui client se ocupă de recuperarea Medicaid. Recuperarea Medicaid permite, în esență, ca statul să facă cereri pentru rambursarea îngrijirii dvs. prin intermediul averii dvs. și a activelor pe care le lăsați în urmă. Statele diferă în ceea ce privește modul în care definesc activele succesorale – cu toate acestea, în Texas, acestea sunt definite ca bunuri succesorale. Deoarece un lady bird deed vă va ajuta să evitați succesiunea, nu va exista nicio proprietate în succesiunea succesorală în primul rând, astfel încât familia dvs. nu va trebui să ramburseze niciun cost.

Singura modalitate de a determina dacă un lady bird deed este sau nu planul potrivit pentru dvs. este de a lucra cu un consilier juridic calificat. Echipa de experți de la Thomas Walters PLLC vă poate ajuta să începeți să vă protejați bunurile și familia – sunați-ne astăzi pentru a programa o consultație!

.