We search the world for you.Admissions Overview

Istnieje kilka programów pomocy w spłacie pożyczki i anulowania dostępnych, które mogą być używane w połączeniu z, lub w miejsce, LIPP. Połączenie pomocy LIPP i pomocy z finansowania innego programu nie może przekroczyć całkowitej kwoty wymaganych płatności kredytowych absolwenta, ale w przypadku zewnętrznego LRAP dodatkowe fundusze mogą być wykorzystane do pokrycia wkładu uczestnika LIPP. Zachęcamy wszystkich absolwentów do poszukiwania dodatkowych źródeł pomocy, a poniżej przedstawiamy kilka programów, o których wiemy.

Harvard Specyficzne źródła finansowania:

Heyman Fellowship – specyficzne dla absolwentów dążących do pracy w rządzie federalnym
Harvard Kennedy School LRAP – specyficzne dla absolwentów HLS, którzy otrzymali wspólny stopień z HKS

Zewnętrzne źródła finansowania:

US Office of Personnel Management – specyficzne dla pracowników rządu federalnego
State Based LRAPs – lista programów stanowych prowadzona przez Equal Justice Works
John R. Justice (JRJ) Grant Student Loan Repayment Program – dostępny dla stanowych obrońców publicznych i prokuratorów stanowych
Legal Services Corporation Loan Repayment Assistance – dostępny dla adwokatów zatrudnionych przez organizacje grantobiorców LSC

Perkins Loan Cancellation:

Graduates pursuing certain types of public service employment may be eligible for cancellation of their Perkins Loans. Szczegóły dotyczące kwalifikowalności można znaleźć na stronie internetowej Student Loan Office.

Federal Loan Forgiveness:

Public Service Loan Forgiveness (PSLF) – program federalny dostępny dla osób na kwalifikującym się stanowisku w pełnym wymiarze godzin, które dokonują miesięcznych płatności kredytu w kwalifikującym się planie spłaty.

Jeśli rozważasz PSLF, zachęcamy do zapoznania się z poniższymi punktami, ale powinieneś również zadzwonić bezpośrednio do FedLoan z wszelkimi konkretnymi pytaniami, które możesz mieć, ponieważ są oni administratorami tego programu.

• Wybaczenie zapewnione przez ten program jest korzyścią typu „wszystko albo nic”, co oznacza, że musisz spełnić wymóg 10 lat zatrudnienia/120 kwalifikujących się płatności, aby kwalifikować się do wybaczenia. Nie ma częściowego przebaczenia.
• Tylko pożyczki Federal Direct kwalifikują się do przebaczenia, więc możesz mieć kilka pożyczek, które nie kwalifikują się do programu.
• Wytyczne dotyczące zatrudnienia dla LIPP są znacznie szersze niż PSLF. Każda zmiana zatrudnienia może spowodować, że nie będziesz kwalifikował się do PSLF, jeśli nowe stanowisko nie spełnia wymagań.
• PSLF wymaga, aby twoje kwalifikujące się pożyczki były spłacane w oparciu o dochody, co w ciągu 10 lat nie powoduje postępu w spłacie kapitału pożyczek. Dlatego jeśli nie kwalifikujesz się do PSLF, saldo twoich pożyczek może być większe niż w momencie przystąpienia do programu. LIPP opiera udzielaną pomoc na 10-letniej spłacie, co oznacza, że dokonujesz postępu w spłacie kapitału w ciągu 10 lat; jeśli opuścisz program LIPP lub przestaniesz się do niego kwalifikować przed upływem 10 lat, twoje całkowite zadłużenie będzie mniejsze niż w momencie przystąpienia do spłaty.
• PSLF może być dobrym rozwiązaniem dla Ciebie, jeśli posiadasz duży majątek i/lub znaczący dochód niepodlegający opodatkowaniu (np. zasiłki wojskowe lub duchowne), ponieważ te rzeczy mogą spowodować, że nie będziesz kwalifikować się do LIPP lub zmniejszyć kwotę pomocy, którą otrzymasz z LIPP.