Mutual Funds 101: How does a mutual fund make me money?
On 29 października, 2021 by adminWhen it comes to mutual funds, you can make money in three possible ways:
- Income earned from dividends on stocks and interest on bonds. Fundusz inwestycyjny wypłaca prawie cały dochód netto, który uzyskuje w ciągu roku (w formie wypłaty).
- Wzrost ceny papierów wartościowych (zwany „zyskiem kapitałowym”). Większość funduszy również przekazuje te zyski swoim inwestorom.
- Wzrost ceny jednostki uczestnictwa funduszu. Dzieje się tak, jeżeli udziały w funduszu rosną w cenie. Można wtedy sprzedać swoje jednostki uczestnictwa z zyskiem.
Zwykle daje się wybór, czy otrzymać czek na wypłatę, czy też reinwestować zyski i otrzymać więcej jednostek uczestnictwa.
„Niezależnie od tego, czy weźmiesz fundusze na pokrycie codziennych wydatków, umieścisz je w funduszu awaryjnym, czy też reinwestujesz pieniądze – każda decyzja pociąga za sobą różne implikacje podatkowe. Dlatego tak ważne jest, aby najpierw omówić swoje opcje z doradcą finansowym” – mówi Mike Cunningham, profesjonalista z firmy Educators Certified Financial Planner.
Fundusze mutualne mogą również oszczędzać pieniądze.
Fundusze mutualne mogą wpływać na Twoje oszczędności w sposób bezpośredni (jak bardzo wzrasta ich wartość) i pośredni (jak dużo oszczędzasz).
„W firmie Educators wiemy, że członkowie edukacji mają różne powody do oszczędzania. Ich emerytura jest dłuższa niż większości. Albo oszczędzają na tę 4 na 5. Fundusze wspólnego inwestowania mogą być jednym ze sposobów maksymalizacji ich oszczędności”, mówi Karen Hubbard, Regionalny Wiceprezes, Usługi Doradztwa dla Klientów, Educators Financial Group.
Wielu ekspertów twierdzi, że jedną z głównych zalet funduszy wspólnego inwestowania jest profesjonalne zarządzanie, które zapewniają Twoim pieniądzom.
Dzieje się tak dlatego, że koszt funduszy wspólnego inwestowania sprawia, że profesjonalne doradztwo jest dostępne dla wszystkich Kanadyjczyków, niezależnie od tego, czy kwota, którą muszą zainwestować jest duża, mała, czy gdzieś pomiędzy. W rzeczywistości, 19% inwestorów funduszy inwestycyjnych posiadało mniej niż 5 000 USD w aktywach finansowych, kiedy po raz pierwszy zaczęli korzystać z usług doradcy, a 50% posiadało mniej niż 25 000 USD*.
W przypadku funduszy inwestycyjnych, skorzystają Państwo również z efektu skali.
To dlatego, że fundusz inwestycyjny kupuje i sprzedaje duże ilości papierów wartościowych w jednym czasie, więc jego koszty transakcyjne są niższe niż te, które ponieśliby Państwo przy transakcjach papierami wartościowymi jako osoba fizyczna. Kolejną korzyścią jest inwestowanie mniejszych kwot pieniędzy, ponieważ pozwala to na uczestnictwo poprzez podejście „zbiorowe”. Gdybyś obracał akcjami i obligacjami jako osoba fizyczna, kosztowałoby to znacznie więcej.
Nic dziwnego, że fundusze inwestycyjne są tak popularne wśród kanadyjskich inwestorów.
W 2015 roku, 33% kanadyjskich gospodarstw domowych posiadało fundusze inwestycyjne. Ponadto, 86% kanadyjskich inwestorów funduszy wzajemnych stwierdziło, że fundusze te pomogłyby im osiągnąć ich cele finansowe**.
Jednakże, zanim zainwestujesz w fundusze wzajemne, powinieneś zrozumieć koszty i ryzyko z nimi związane oraz sposób, w jaki jesteś chroniony. „Dzięki ostatnim zmianom w branżowym Modelu Relacji z Klientem (CRM), inwestorom łatwiej jest zrozumieć opłaty, jakie ponoszą, usługi, za które są obciążani i jak radzą sobie ich inwestycje” – mówi Chuck Hamilton, Prezes i Dyrektor Generalny Educators Financial Group. Możesz dowiedzieć się więcej o opłatach ponoszonych przez Ciebie jako inwestora, online w The Learning Centre.
Naturalnie najlepszym źródłem informacji o funduszach wzajemnych jest nikt inny jak doradca finansowy Educators.
Niezależnie od tego, gdzie jesteś na siatce płac lub ile chcesz zainwestować, będziemy w stanie odpowiedzieć na wszelkie pytania dotyczące funduszy wzajemnych (lub innych inwestycji), aby zapewnić, że Twój portfel pracuje tak samo ciężko jak Ty. Skontaktuj się z nami już dziś.
Dodaj komentarz