Czym jest Akt Notarialny Lady Bird w Teksasie?

Przez cały proces tworzenia Państwa teksańskiego majątku, zastanawiają się Państwo, jakie są najlepsze opcje testamentu, zaufania i aktu notarialnego dla Państwa sytuacji. Ważne jest, aby upewnić się, że odpowiednie aktywa są ustawione tak, aby zostały przekazane odpowiednim osobom, i w odpowiednim czasie, a to oznacza pracę z sprawdzonym adwokatem planowania nieruchomości w Fort Worth, Tx. (I tak, pomagamy klientom w całym wielkim stanie Teksas.)

Wielu klientów woli mieć pełną kontrolę nad swoim majątkiem aż do śmierci, w którym to momencie majątek zostanie automatycznie przeniesiony do kogokolwiek, kto jest ich delegowanym beneficjentem. Co najważniejsze, klienci ci chcą uniknąć żmudnego procesu probacji poprzez inteligentne planowanie majątku dla swoich członków rodziny.

Dla tych klientów najlepszym planem działania jest teksański Akt Notarialny Lady Bird, znany jako rozszerzony Akt Notarialny Life Estate w Teksasie. W rzeczywistości, Teksas jest jednym z zaledwie pięciu stanów, które oferują Lady Bird Deed jako opcję dla klientów, i jest to idealna opcja dla tych klientów, którzy wolą mieć większą kontrolę nad swoimi aktywami przez całe życie.

Co to jest Lady Bird Deed w Teksasie?

Kliknij, aby zamówić darmową rozmowę

Znane pod obiema nazwami, Lady Bird Deed lub Enhanced Life Estate Deed zasadniczo dają więcej władzy klientowi, który je wykorzystuje. Są one podobne do tradycyjnych dożywotnich aktów własności, jednak największą różnicą jest możliwość dla klienta korzystającego z niego, aby być w stanie wykonywać ciągłą moc i władzę nad swoimi aktywami bez udziału beneficjenta.

Ta ciągła kontrola przez całe życie klienta jest ceniona w wielu kręgach – bez lady bird deed, klient nie byłby w stanie sprzedać lub obciążyć hipotekę ich nieruchomości, o których mowa. Co więcej – klient może nawet okazać się odpowiedzialny finansowo wobec swojego beneficjenta, jeśli znacznie obniżył wartość swojej nieruchomości.

Jakie są korzyści z Lady Bird Deed w Teksasie?

Istnieje kilka atrakcyjnych korzyści, które wiążą się z wykorzystaniem aktu notarialnego lady bird w Teksasie.

Ciągłość kontroli – Akt notarialny lady bird pozwala pierwotnemu właścicielowi zmienić zdanie, wprowadzić zmiany i zmienić lub sprzedać swoją własność bez jakiegokolwiek zaangażowania ze strony beneficjenta. Zasadniczo, podczas gdy oryginalny właściciel nadal żyje, beneficjenci nie mają nic do powiedzenia w tym, co dzieje się z aktywów.

Avoiding Probate – Wspólny temat w całej większości narzędzi planowania nieruchomości, unikanie sądu probacyjnego jest na szczycie listy dla większości, jeśli nie wszystkich klientów. Akt notarialny typu „lady bird deed” pomaga Tobie i Twojej rodzinie uniknąć postępowania sądowego poprzez automatyczne przeniesienie własności na wyznaczonego beneficjenta po śmierci pierwotnego właściciela.

Korzyści podatkowe – Ze względu na sposób, w jaki aktywa są klasyfikowane poprzez użycie aktu notarialnego typu „lady bird deed”, wszystko, co zostało pozostawione członkowi rodziny jest określane jako „niekompletny prezent” dla celów podatkowych. Ta klasyfikacja przynosi dwie ważne korzyści.

Po pierwsze, ze względu na ich niepełny status, aktywa te nie mają żadnego podatku od darowizny związanego z nimi – nie ma potrzeby, aby beneficjent złożył zeznanie podatkowe. Po drugie, aktywa te są włączone do majątku zmarłego członka rodziny w momencie jego przejścia. Z tego powodu, nieruchomość kwalifikuje się jako skorygowana – zasadniczo usuwając wszelką aprecjację, która mogła mieć miejsce, gdy pierwotny właściciel nadal zachowywał aktywa, co oznacza, że nowi właściciele nie będą musieli płacić tak dużo podatku dochodowego, jeśli zdecydują się sprzedać nieruchomość. Omawiamy te kwestie bardziej szczegółowo z Q&A na naszych osobistych imprezach w Fort Worth i Southlake, a także podczas naszych wirtualnych webinariów planowania nieruchomości dla większego Texasu.

Texas Lady Bird Deed – Wpływ na Medicaid

Jedną z największych obaw klientów jest to, jak ich planowanie nieruchomości może wpłynąć na ich zdolność do otrzymania Medicaid. Co ważniejsze, klienci obawiają się, że Medicaid uszczupli wartość ich majątku, aby zapłacić za ich opiekę. Dzięki wykorzystaniu lady bird deed w Teksasie, te obawy i niepewność są tłumione.

Gdy klient ubiega się o Medicaid, pierwszą rzeczą, którą zrobi biuro administracyjne jest ocena wszelkich transferów majątkowych, które mogły mieć miejsce w ciągu ostatnich pięciu lat. Jest to znane jako okno „look-back”, a wartość wszystkiego, co zostało przeniesione w tym okresie podlega karze. To nieuchronnie tworzy okres karny, w którym klient może nie kwalifikować się do świadczeń. (Mamy również pokryć probate w głębi tego medicaid ochrony aktywów w Teksasie post.)

Poprzez wykorzystanie biedronka deed, te transfery nieruchomości nie muszą być ujawnione do Medicaid i nie mogą być wykorzystywane w określaniu klienta kwalifikowalności do Medicaid. Dzieje się tak dlatego, że własność objęta aktem notarialnym nie jest uznawana za transfer dla celów Medicaid.

A lady bird deed również wchodzi w grę, gdy rodzina klienta ma do czynienia z odzyskiwaniem Medicaid. Odzyskanie Medicaid zasadniczo pozwala państwu na zgłaszanie roszczeń w kierunku spłaty opieki poprzez majątek i aktywa, które pozostawiasz po sobie. Państwa różnią się w sposobie definiowania majątku – jednak w Teksasie, jest on definiowany jako majątek probacyjny. Ponieważ biedronka pomoże Ci uniknąć probacji, nie będzie żadnego majątku w majątku probacji w pierwszej kolejności, a zatem Twoja rodzina nie będzie musiała spłacać żadnych kosztów.

Jedynym sposobem na określenie, czy biedronka jest właściwym planem dla Ciebie jest współpraca z wykwalifikowanym doradcą prawnym. Zespół ekspertów w Thomas Walters PLLC może pomóc Ci w rozpoczęciu działań mających na celu ochronę Twoich aktywów i Twojej rodziny – zadzwoń do nas już dziś, aby umówić się na konsultację!