Co robi specjalista CFP®?

Zawodowiec CFP® pracuje z klientami, aby stworzyć holistyczne długoterminowe plany, aby pomóc im osiągnąć ich cele finansowe. CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ oczekuje się, że liczba miejsc pracy wzrośnie o 30% w ciągu najbliższych 10 lat, według CNN Money, co czyni go doskonałą opcją kariery dla młodych specjalistów finansowych. Ale co dokładnie robi specjalista CFP®? Czytaj dalej, aby się dowiedzieć.

Gdzie pracują specjaliści CFP®?

Wielu młodych specjalistów CFP® rozpoczyna pracę w dużych firmach finansowych lub firmach ubezpieczeniowych, aby zdobyć doświadczenie i mentoring od bardziej doświadczonych specjalistów. Praca dla firmy sprawia, że bardziej prawdopodobne jest, że będziesz pracować na zasadzie prowizji, co oznacza, że otrzymasz wynagrodzenie w postaci części produktów finansowych, które klienci kupują.

Inni specjaliści CFP® decydują się wyjść na swoje i rozpocząć własną praktykę. Chociaż jest to elastyczna opcja z niekończącym się potencjałem wzrostu, to jednak wiąże się z większym ryzykiem i presją, aby zbudować książkę biznesu. Wielu specjalistów CFP® z własną praktyką są fee-only, co oznacza, że pobierają stawkę godzinową za dostarczanie porad finansowych, a nie biorą prowizję.

Istnieje wiele rodzajów pracy dla specjalistów CFP®. Niezależnie od tego, którą ścieżkę wybierzesz, prawdopodobnie będziesz pomagać ludziom w rozwijaniu i osiąganiu ich długoterminowych celów finansowych.

Zapoznaj się z początkiem programu edukacyjnego Kaplan, aby przekonać się, czy certyfikacja CFP® jest dla Ciebie odpowiednia, pobierając nasz bezpłatny eBook.

Jak profesjonalista CFP® pomaga klientom?

Planowanie finansowe nie jest sytuacją typu „ustaw i zapomnij”. Cele finansowe klientów zmieniają się w czasie, gdy zmieniają się okoliczności życiowe. Dlatego specjaliści CFP® okresowo spotykają się ze swoimi klientami, aby upewnić się, że nie ma potrzeby wprowadzania zmian w ich planach.

Zawodowcy CFP® pracują z klientami nad różnorodnymi celami finansowymi. Kiedy klienci dopiero zaczynają, często będą mieli potrzeby finansowe związane z zarządzaniem długiem kredytu studenckiego, zastanawiając się, jak połączyć finanse z ukochaną osobą, lub oszczędzając na duży zakup, taki jak dom, samochód lub łódź. Gdy klienci zaczynają ustatkowywać się w swoim życiu, specjaliści CFP® mogą pomóc im w finansowym planowaniu powiększającej się rodziny, funduszy edukacyjnych, ubezpieczeń na życie i decyzji emerytalnych.

Kiedy klienci wchodzą w wiek średni, mogą potrzebować pomocy finansowej w zakresie strategii podatkowych dla wyższych dochodów, planowania majątku, opieki nad starzejącymi się rodzicami i opcji opieki długoterminowej. Kiedy klienci zbliżają się do wieku emerytalnego, specjaliści CFP® mogą również pomóc w zarządzaniu emeryturą, jak również w przygotowaniu dzieci klienta do planowania i zarządzania ich spadkiem.

Jaka jest różnica między CFP® Professional a Financial Planner?

Różnica między planistą finansowym a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ polega na procesie certyfikacji wymaganym do uzyskania tytułu CFP® Professional. CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ musi spełniać kwalifikacje CFP Board, aby móc używać znaków po swoim nazwisku. CFP Board wymaga, aby dana osoba ukończyła program edukacyjny zarejestrowany przez CFP Board i zdała egzamin CFP®, który jest zdawany trzy razy w roku. Ponadto, profesjonalista CFP® musi posiadać doświadczenie zawodowe (6 000 godzin) w odpowiednich działaniach związanych z planowaniem finansów osobistych lub doświadczenie w zakresie praktyk (4 000 godzin), które spełnia dodatkowe wymagania. To doświadczenie musi być zakończone w ciągu dziesięciu lat poprzedzających egzamin lub pięć lat po.

CFP Board wymaga również od kandydatów, aby przejść sprawdzenie tła i przestrzegać swoich standardów etycznych. Oznacza to również, że profesjonaliści CFP® muszą co dwa lata brać udział w kursie etyki w ramach swoich wymagań CE.

Uzyskanie tytułu profesjonalisty CFP® jest trudną podróżą, ale może być również bardzo satysfakcjonujące, gdy zostanie osiągnięte. Uznawany za najwyższy standard w osobistym planowaniu finansowym, zdobycie znaku CFP® daje profesjonalistom finansowym ogromne możliwości w ich karierze.

Zostań CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

Jeśli uważasz, że zostanie profesjonalistą CFP® jest dla Ciebie, pierwszym krokiem jest zapisanie się do programu edukacyjnego zarejestrowanego przez CFP Board. Jeśli interesuje Cię, jak wygląda kurs edukacyjny w zakresie certyfikacji CFP®, sprawdź nasz podgląd w eBooku pierwszego kursu edukacyjnego w zakresie certyfikacji Kaplan CFP®.

Jeśli jesteś gotowy, aby zapisać się na kurs, rozpocznij program edukacyjny w zakresie certyfikacji Kaplan CFP® już teraz. Wybierz jedną z naszych opcji nauki w klasie na żywo lub nauki samodzielnej już dziś!