O que faz um profissional CFP® Profissional?

Um profissional CFP® trabalha com os clientes para criar planos holísticos a longo prazo, a fim de ajudá-los a atingir os seus objectivos financeiros. CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ espera-se que os empregos cresçam 30% nos próximos 10 anos, de acordo com a CNN Money, tornando-a uma excelente opção de carreira para jovens profissionais financeiros. Mas o que faz exatamente um profissional da PCP®? Continue lendo para saber.

Onde os profissionais da PCP® trabalham?

Muitos jovens profissionais da PCP® começam a trabalhar em grandes empresas financeiras ou companhias de seguros para ganhar experiência e orientação de profissionais mais experientes. Trabalhar para uma empresa faz com que seja mais provável que trabalhe apenas por comissão, o que significa que receberá uma parte dos produtos financeiros que os seus clientes compram.

Outros profissionais de PCP® escolhem sair por conta própria e começar a sua própria prática. Embora esta seja uma opção flexível com um potencial de crescimento infinito, vem com mais riscos e pressões para construir um livro de negócios. Muitos profissionais da PCP® com a sua própria prática são remunerados, o que significa que cobram uma taxa horária para fornecer orientação financeira em vez de receberem uma comissão.

Existem muitos tipos de empregos para profissionais da PCP®. Independente do caminho que você escolher, você provavelmente estará ajudando as pessoas a se desenvolver e alcançar seus objetivos financeiros de longo prazo.

Obtenha um pico no início do programa educacional da Kaplan para ter uma idéia se a certificação CFP® é a adequada para você, baixando nosso eBook gratuito.

Como um profissional CFP® ajuda os clientes?

O planejamento financeiro não é uma situação definida e esquecida. As metas financeiras do cliente mudam com o tempo quando as circunstâncias da vida mudam. Por conseguinte, os profissionais da PCP® reúnem-se periodicamente com os seus clientes para garantir que não é necessário fazer alterações aos seus planos.

Os profissionais da PCP® trabalham com os clientes numa grande variedade de objectivos financeiros. Quando os clientes estão apenas começando, frequentemente terão necessidades financeiras relacionadas à gestão da dívida do empréstimo do estudante, descobrir como fundir finanças com um ente querido, ou economizar para uma compra grande como uma casa, um carro, ou um barco. À medida que os clientes começam a instalar-se nas suas vidas, os profissionais da CFP® podem ajudá-los a planear financeiramente uma família em crescimento, fundos de educação, seguros de vida e decisões de reforma.

Após os clientes chegarem a meio da vida, podem necessitar de ajuda financeira com estratégias fiscais para rendimentos mais elevados, planeamento imobiliário, cuidados com os pais idosos e opções de cuidados a longo prazo. Quando os clientes estão perto da idade da reforma, os profissionais da PCP® também podem ajudar na gestão da reforma, bem como na preparação dos filhos de um cliente para o planeamento e gestão da sua herança.

Qual é a diferença entre um profissional da PCP® e um planeador financeiro?

A diferença entre um planeador financeiro e um FINANCEIRO CERTIFICADO PLANNER™ é o processo de certificação necessário para se tornar um profissional da PCP®. Um CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ deve satisfazer as qualificações do CFP Board para poder utilizar as marcas após o seu nome. O Conselho da PCP exige que um indivíduo complete um programa de ensino registado no Conselho da PCP e passe no exame PCP®, que é dado três vezes por ano. Além disso, um profissional da PCP® deve ter experiência profissional (6.000 horas) em actividades de planeamento financeiro pessoal relevantes, ou experiência de aprendizagem (4.000 horas) que satisfaça requisitos adicionais. Esta experiência deve ser concluída nos dez anos anteriores ao exame ou cinco anos após.

CFP Board também exige que os candidatos passem uma verificação de antecedentes e adiram às suas normas éticas. Isto também significa que os profissionais da PCP® devem fazer um curso de ética a cada dois anos como parte dos seus requisitos CE.

A entrada num profissional da PCP® é uma jornada difícil, mas também pode ser muito gratificante uma vez realizada. Reconhecido como o mais alto padrão em planejamento financeiro pessoal, a conquista da marca CFP® dá oportunidades de carreira para os profissionais de finanças.

Cobrir uma CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

Se você acha que se tornar um profissional CFP® é para você, o primeiro passo é se matricular em um programa de educação registrado no Conselho da CFP. Se você está interessado em como é um curso educacional de certificação CFP®, confira nosso eBook preview do primeiro curso educacional de certificação CFP® da Kaplan.

Se você está pronto para se inscrever, comece agora com o programa educacional de certificação CFP® da Kaplan. Escolha hoje mesmo em nossa sala de aula ao vivo e opções de auto-estudo!