O que é um Lady Bird Deed no Texas?

O processo da sua propriedade no Texas, você vai se perguntar qual é a melhor opção de vontade, confiança e escritura para a sua situação. É importante ter certeza de que os bens corretos estão configurados para serem transferidos para as pessoas certas, e de forma oportuna, e isso significa trabalhar com um advogado de planejamento patrimonial comprovado em Fort Worth, Tx. (E sim, nós ajudamos clientes em todo o grande estado do Texas.)

Muitos clientes preferem ter controle completo sobre seus bens até a sua morte, momento em que esses bens seriam automaticamente transferidos para quem quer que seus beneficiários delegados sejam. O mais importante, esses clientes querem evitar o árduo processo de sucessão através do planejamento inteligente da propriedade para seus familiares.

Para esses clientes, o melhor plano de ação inclui um Texas Lady Bird Deed, também conhecido como Enhanced Life Estate Deed no Texas. Na verdade, o Texas é um dos cinco estados a oferecer uma “lady bird Deed” como opção para os clientes, e é uma opção ideal para aqueles clientes que preferem mais controle sobre seus bens ao longo de sua vida.

O que é uma “Lady Bird Deed” no Texas?

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Known by both names, a lady bird deed ou uma “enhanced life estate deed” essencialmente dá mais poder ao cliente que a está utilizando. Eles são semelhantes às escrituras tradicionais, porém a maior diferença é a capacidade do cliente que a utiliza de exercer poder e autoridade contínua sobre seus bens sem o envolvimento do beneficiário.

Este controle contínuo ao longo da vida de um cliente é valorizado em muitos círculos – sem uma escritura de dama, um cliente não seria capaz de vender ou hipotecar sua propriedade em questão. E mais – o cliente pode até se ver financeiramente responsável perante o seu beneficiário se este diminuir substancialmente o valor da sua propriedade.

Quais são os benefícios de uma “Lady Bird Deed” no Texas?

Existem alguns benefícios atrativos que vêm junto com a utilização de uma “lady bird deed” no Texas.

Continued Control – A “lady bird deed” permite que o proprietário original mude de idéia, faça mudanças e altere ou venda sua propriedade sem qualquer tipo de envolvimento de seu beneficiário. Essencialmente, enquanto o proprietário original ainda estiver vivo, os beneficiários não têm voz no que se passa com os bens.

Anular o Bônus – Um tema comum à maioria das ferramentas de planejamento do patrimônio, evitando o tribunal de sucessões está no topo da lista para a maioria, se não para todos os clientes. Uma escritura de dama de pássaro ajuda você e sua família a evitarem a sucessão, transferindo automaticamente o imóvel para o beneficiário designado quando da morte do proprietário original.

Federal Tax Benefits – Devido à forma como os bens são classificados através do uso de uma escritura de dama de pássaro, tudo o que sobra para um membro da família é chamado de “presente incompleto” para fins fiscais. Esta classificação vem com dois benefícios importantes.

Primeiro, devido ao seu estatuto incompleto, estes bens não têm qualquer imposto sobre presentes associado a eles – não há necessidade de o beneficiário apresentar uma declaração de imposto sobre presentes. Segundo, os bens são incluídos no patrimônio do membro da família falecido quando passam. Devido a isso, o bem se qualifica como ajustado – essencialmente removendo qualquer valorização que possa ter ocorrido enquanto o proprietário original ainda reteve o bem, o que significa que os novos proprietários não terão que pagar tanto em imposto de renda se decidirem vender o bem. Discutimos essas questões com mais profundidade com Q&A em nossos eventos presenciais em Fort Worth e Southlake, e durante nossos webinars de planejamento de propriedades virtuais para o grande Texas.

Texas Lady Bird Deed – The Impact on Medicaid

Uma das maiores preocupações dos clientes é como seu planejamento de propriedades pode impactar sua capacidade de receber o Medicaid. Mais importante, os clientes estão preocupados em que a Medicaid drene o valor de seus bens a fim de pagar por seus cuidados. Através do uso de uma escritura de uma senhora no Texas, esses medos e incertezas são superados.

Quando um cliente se candidata à Medicaid, a primeira coisa que o escritório administrativo fará é avaliar qualquer transferência de propriedade que possa ter ocorrido nos cinco anos anteriores. Isto é conhecido como uma janela de “look-back”, e o valor de qualquer coisa transferida neste período está sujeito a penalização. Isto inevitavelmente cria um período de penalização onde um cliente pode não ser elegível para benefícios. (Nós também cobrimos a prova em mais profundidade sobre esta proteção de bens medicaid no correio do Texas.)

Por meio do uso de uma escritura de senhora pássaro, estas transferências de propriedade não precisam ser divulgadas à Medicaid e não podem ser usadas para determinar a elegibilidade de um cliente para a Medicaid. Isto porque a propriedade coberta por uma “lady bird act” não é considerada uma transferência para fins Medicaid.

Uma “lady bird act” também entra em jogo quando a família de um cliente está a lidar com a recuperação Medicaid. A recuperação Medicaid permite essencialmente que o Estado faça reclamações para o reembolso dos seus cuidados através da sua propriedade e dos bens que você deixa para trás. Os estados diferem na forma como definem os bens patrimoniais – no entanto, no Texas, é definido como bens de sucessão. Como uma “lady bird action” o ajudará a evitar o reembolso, não haverá nenhuma propriedade na probate estate em primeiro lugar, assim sua família não terá que pagar nenhum custo.

A única maneira de determinar se uma “lady bird action” é ou não o plano certo para você é trabalhar com um advogado qualificado. A equipa de peritos da Thomas Walters PLLC pode ajudá-lo a fazer a bola rolar para proteger os seus bens e a sua família – ligue-nos hoje para marcar uma consulta!