What Does a CFP® Professional Do?

Een CFP® professional werkt met klanten om holistische lange termijn plannen te maken om hen te helpen hun financiële doelen te bereiken. CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ banen zullen naar verwachting 30% groeien in de komende 10 jaar, volgens CNN Money, waardoor het een uitstekende carrière optie is voor jonge financiële professionals. Maar wat doet een CFP®-professional precies? Lees verder om erachter te komen.

Waar werken CFP®-professionals?

Veel jonge CFP®-professionals beginnen met werken bij grote financiële bedrijven of verzekeringsmaatschappijen om ervaring op te doen en begeleiding te krijgen van meer doorgewinterde professionals. Als je voor een bedrijf werkt, is de kans groter dat je op commissiebasis werkt, wat betekent dat je een deel van de financiële producten die je klanten kopen betaald krijgt.

Andere CFP®-professionals kiezen ervoor om voor zichzelf te beginnen en hun eigen praktijk op te zetten. Hoewel dit een flexibele optie is met eindeloos groeipotentieel, brengt het wel meer risico’s met zich mee en meer druk om een boek van zaken op te bouwen. Veel CFP®-professionals met een eigen praktijk zijn fee-only, wat betekent dat ze een uurtarief rekenen voor het geven van financiële begeleiding in plaats van een commissie te nemen.

Er zijn veel soorten banen voor CFP®-professionals. Welk pad u ook kiest, u zult waarschijnlijk mensen helpen bij het ontwikkelen en bereiken van hun financiële langetermijndoelen.

Krijg een voorproefje van het begin van het Kaplan-onderwijsprogramma om een gevoel te krijgen of CFP®-certificering de juiste pasvorm voor u is door ons gratis eBook te downloaden.

Hoe helpt een CFP®-professional klanten?

Financiële planning is geen vaststaande en vergeet het maar. De financiële doelen van cliënten veranderen in de loop der tijd als de levensomstandigheden veranderen. Daarom komen CFP®-professionals regelmatig met hun cliënten bijeen om ervoor te zorgen dat hun plannen niet hoeven te worden gewijzigd.

CFP®-professionals werken met cliënten aan een breed scala van financiële doelen. Wanneer klanten net beginnen, zullen ze vaak financiële behoeften hebben met betrekking tot het beheren van de schuld van studieleningen, uitzoeken hoe de financiën samen te voegen met een geliefde, of sparen voor een grote aankoop zoals een huis, auto, of boot. Als cliënten zich in hun leven gaan settelen, kunnen CFP®-professionals hen helpen bij het financieel plannen van een groeiend gezin, onderwijsfondsen, en levensverzekeringen en pensioenbeslissingen.

Als cliënten de middelbare leeftijd bereiken, kunnen ze financiële hulp nodig hebben met belastingstrategieën voor hogere inkomens, estate planning, de zorg voor ouder wordende ouders, en langdurige zorgopties. Wanneer cliënten de pensioengerechtigde leeftijd naderen, kunnen CFP®-professionals ook helpen met pensioenbeheer, evenals met het voorbereiden van de kinderen van een cliënt op het plannen en beheren van hun erfenis.

Wat is het verschil tussen een CFP® Professional en een Financial Planner?

Het verschil tussen een financieel planner en een CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ is het certificeringsproces dat nodig is om een CFP®-professional te worden. Een CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ moet voldoen aan de kwalificaties van de CFP Board om de tekens achter zijn of haar naam te mogen gebruiken. De CFP Board eist dat iemand een door de CFP Board geregistreerd opleidingsprogramma afrondt en slaagt voor het CFP®-examen, dat drie keer per jaar wordt afgenomen. Daarnaast moet een CFP®-professional beroepservaring (6.000 uur) hebben in relevante activiteiten op het gebied van persoonlijke financiële planning, of stage-ervaring (4.000 uur) die aan aanvullende eisen voldoet. Deze ervaring moet binnen tien jaar voorafgaand aan het examen of vijf jaar daarna zijn voltooid.

CFP Board vereist ook dat kandidaten een antecedentenonderzoek doorstaan en zich houden aan hun ethische normen. Dit betekent ook dat CFP®-professionals elke twee jaar een cursus ethiek moeten volgen als onderdeel van hun CE-vereisten.

Het worden van een CFP®-professional is een moeilijke reis, maar het kan ook zeer lonend zijn als het eenmaal is bereikt. Erkend als de hoogste standaard in persoonlijke financiële planning, geeft het behalen van het CFP®-keurmerk financiële professionals enorme mogelijkheden in hun carrière.

Word een CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

Als u denkt dat het CFP®-professional worden iets voor u is, is de eerste stap om u in te schrijven voor een door de CFP Board geregistreerd opleidingsprogramma. Als u wilt weten hoe een CFP®-certificeringsopleiding eruitziet, bekijk dan ons eBook-preview van de eerste Kaplan CFP®-certificeringsopleiding.

Als u klaar bent om u in te schrijven, begin dan nu met Kaplan’s CFP®-certificeringsopleidingsprogramma. Kies uit onze live klassikale en zelfstudie opties vandaag!