Wat is een Lady Bird akte in Texas?

Tijdens het proces van uw nalatenschap in Texas, zult u merken dat u zich afvraagt wat de beste testament, vertrouwen, en akte opties zou kunnen zijn voor uw situatie. Het is belangrijk om ervoor te zorgen de juiste activa zijn ingesteld om te worden overgedragen aan de juiste mensen, en in een tijdige wijze, en dit betekent dat het werken met een bewezen estate planning advocaat in Fort Worth, Tx. (En ja, we helpen klanten over de hele grote staat Texas.)

Vele klanten de voorkeur aan volledige controle over hun eigendom hebben tot hun dood, op welk punt dat eigendom automatisch zou worden overgedragen aan wie hun gedelegeerde begunstigden zijn. Het belangrijkste is dat deze klanten het lastige probate-proces willen vermijden door slimme estate planning voor hun familieleden.

Voor deze klanten omvat het beste plan van aanpak een Texas Lady Bird Deed, ook bekend als een Enhanced Life Estate Deed in Texas. In feite is Texas een van de slechts vijf staten die een Lady Bird-akte aanbieden als een optie voor klanten, en het is een ideale optie voor die klanten die liever meer controle hebben over hun activa tijdens hun leven.

Wat is een Lady Bird-akte in Texas?

Klik om gratis gesprek te boeken

Gekend onder beide namen, een Lady Bird-akte of een verbeterde Life Estate-akte geeft in wezen meer macht aan de cliënt die er gebruik van maakt. Ze zijn vergelijkbaar met traditionele levenslange eigendomsakten, maar het grootste verschil is de mogelijkheid voor de cliënt die het gebruikt om in staat te zijn om voortdurende macht en gezag uit te oefenen over hun activa zonder de betrokkenheid van de begunstigde.

Deze voortdurende controle gedurende het leven van een cliënt wordt in veel kringen gewaardeerd – zonder een dame vogel akte, zou een cliënt niet in staat zijn om hun eigendom in kwestie te verkopen of te hypothekeren. Wat meer is – de cliënt kan zich zelfs financieel aansprakelijk voelen voor hun begunstigde als ze de waarde van hun eigendom aanzienlijk hebben verminderd.

Wat zijn de voordelen van een Lady Bird Deed in Texas?

Er zijn een paar aantrekkelijke voordelen die samenkomen met het gebruik van een dame vogel akte in Texas.

Continued Control – De dame vogel akte maakt het mogelijk voor de oorspronkelijke eigenaar om van gedachten te veranderen, wijzigingen aan te brengen, en hun eigendom te wijzigen of te verkopen zonder enige vorm van betrokkenheid van hun begunstigde. In wezen, terwijl de oorspronkelijke eigenaar nog in leven is, hebben de begunstigden geen inspraak in wat er met de activa gebeurt.

Omzeilen van successie – Een gemeenschappelijk thema in de meeste estate planning tools, het vermijden van successie rechtbank staat bovenaan de lijst voor de meeste, zo niet alle klanten. Een damevogelakte helpt u en uw familie om successie te vermijden door het eigendom automatisch over te dragen aan de aangewezen begunstigde bij overlijden van de oorspronkelijke eigenaar.

Federale belastingvoordelen – Vanwege de manier waarop activa worden geclassificeerd door het gebruik van een damevogelakte, wordt alles wat aan een familielid wordt nagelaten een “onvolledige schenking” genoemd voor belastingdoeleinden. Deze classificatie brengt twee belangrijke voordelen met zich mee.

Ten eerste zijn deze activa vanwege hun onvolledige status niet aan schenkingsrecht verbonden – de begunstigde hoeft geen aangifte schenkingsrecht in te dienen. Ten tweede worden de activa opgenomen in de nalatenschap van het overleden familielid wanneer ze overlijden. Dit betekent dat de waardestijging die heeft plaatsgevonden terwijl de oorspronkelijke eigenaar nog eigenaar was van het vermogen, in wezen wordt geëlimineerd, wat betekent dat de nieuwe eigenaren minder inkomstenbelasting hoeven te betalen als zij besluiten het vermogen te verkopen. We bespreken deze kwesties diepgaander met Q&A op onze persoonlijke evenementen in Fort Worth en Southlake, en tijdens onze virtuele estate planning-webinars voor groter Texas.

Texas Lady Bird Deed – De impact op Medicaid

Een van de grootste zorgen van klanten is hoe hun estate planning van invloed kan zijn op hun vermogen om Medicaid te ontvangen. Belangrijker is dat cliënten zich zorgen maken over het feit dat Medicaid de waarde van hun bezittingen aftroggelt om hun zorg te betalen. Door het gebruik van een dame vogel akte in Texas, worden deze angsten en onzekerheden weggenomen.

Wanneer een cliënt Medicaid aanvraagt, is het eerste wat het administratiekantoor zal doen, alle eigendomsoverdrachten evalueren die in de afgelopen vijf jaar kunnen hebben plaatsgevonden. Dit wordt een “look-back window” genoemd, en de waarde van alles wat in deze periode is overgedragen, is onderworpen aan een boete. Dit leidt onvermijdelijk tot een boeteperiode waarin een cliënt mogelijk niet in aanmerking komt voor een uitkering. (We behandelen ook probate in meer diepte op deze medicaid vermogensbescherming in Texas post.)

Door het gebruik van een dame vogel akte, hoeven deze eigendomsoverdrachten niet te worden bekendgemaakt aan Medicaid en kunnen ze niet worden gebruikt bij het bepalen van het in aanmerking komen van een cliënt voor Medicaid. Dit komt omdat eigendom dat onder een damevogelakte valt, niet wordt beschouwd als een overdracht voor Medicaid-doeleinden.

Een damevogelakte komt ook in het spel wanneer de familie van een cliënt te maken heeft met Medicaid-terugvordering. Medicaid terugvordering maakt het in wezen mogelijk voor de staat om claims te maken voor de terugbetaling van uw zorg via uw nalatenschap en de activa die u achterlaat. Staten verschillen in hoe zij nalatenschap activa definiëren – maar in Texas, wordt het gedefinieerd als probate landgoed. Omdat een dame vogel akte zal u helpen te voorkomen dat probate, zal er geen eigendom in de probate landgoed in de eerste plaats, dus uw familie zal niet hoeven terug te betalen eventuele kosten.

De enige manier om te bepalen of een dame vogel akte is het juiste plan voor u is door te werken met gekwalificeerde juridisch adviseur. Het deskundige team van Thomas Walters PLLC kan u helpen de bal aan het rollen te krijgen in de richting van de bescherming van uw vermogen en uw gezin – bel ons vandaag nog om een consultatie te plannen!