Mutual Funds 101: Hoe maakt een beleggingsfonds mij geld?
On oktober 29, 2021 by adminWanneer het gaat om beleggingsfondsen, kunt u geld verdienen op drie mogelijke manieren:
- Inkomsten uit dividenden op aandelen en rente op obligaties. Een beleggingsfonds keert bijna alle netto-inkomsten die het in de loop van het jaar ontvangt, uit (in de vorm van een uitkering).
- Een stijging van de prijs van effecten (een zogeheten ‘vermogenswinst’). De meeste fondsen geven deze winsten ook door aan hun beleggers.
- De koers van het fonds stijgt. Dit gebeurt als de fondsaandelen in prijs stijgen. U kunt uw aandelen dan met winst verkopen.
U krijgt meestal de keuze of u een cheque ontvangt voor de uitkeringen of dat u de winst herbelegt en meer participaties krijgt.
“Of u het geld nu gebruikt om de dagelijkse uitgaven te dekken, het in een noodfonds stopt, of het geld herbelegt – elke beslissing heeft verschillende fiscale gevolgen. Daarom is het belangrijk om uw opties eerst met uw financieel adviseur te bespreken”, zegt Educators Certified Financial Planner professional Mike Cunningham.
Mutual funds kunnen u ook geld besparen.
Mutual funds kunnen uw spaargeld direct (zoals in hoeveel ze in waarde stijgen) en indirect (zoals in hoeveel u spaart) beïnvloeden.
“Bij Educators weten we dat onderwijsleden verschillende redenen hebben om te sparen. Hun pensioen is langer dan de meeste. Of ze sparen voor die 4 over 5. Onderlinge fondsen kunnen een van de manieren zijn waarop ze hun spaargeld kunnen maximaliseren”, zegt Karen Hubbard, Regional Vice-President, Client Advisory Services, Educators Financial Group.
Vele deskundigen zeggen dat een van de belangrijkste voordelen van beleggingsfondsen het professionele beheer is dat ze voor uw geld bieden.
Dat komt omdat de kosten van beleggingsfondsen professioneel advies beschikbaar maken voor alle Canadezen, ongeacht of het bedrag dat ze hebben om te beleggen groot, klein of ergens daartussenin is. In feite had 19% van de beleggers in beleggingsfondsen minder dan $ 5.000 aan financiële activa toen ze voor het eerst gebruik gingen maken van een adviseur en 50% had minder dan $ 25.000*.
Met beleggingsfondsen profiteert u ook van schaalvoordelen.
Dat komt omdat een beleggingsfonds grote hoeveelheden effecten in één keer koopt en verkoopt, zodat de transactiekosten lager zijn dan wat u zou maken voor effectentransacties als een individu. Nog een voordeel als u toevallig een kleiner bedrag belegt, omdat het u de mogelijkheid biedt deel te nemen via een “gepoolde” benadering. Als u als individu in aandelen en obligaties zou handelen, zou dit veel meer kosten.
Het is geen wonder waarom beleggingsfondsen zo populair zijn bij Canadese beleggers.
In 2015 hield 33% van de Canadese huishoudens beleggingsfondsen aan. Bovendien zei 86% van de Canadese beleggers in beleggingsfondsen dat die fondsen hen zouden helpen hun financiële doelen te bereiken**.
Hoewel, voordat u in beleggingsfondsen belegt, moet u begrijpen welke kosten en risico’s ermee gemoeid zijn en hoe u wordt beschermd. “Met de recente wijzigingen in het Client Relationship Model (CRM) van de industrie, is het voor beleggers gemakkelijker om de vergoedingen te begrijpen die ze betalen, de diensten waarvoor ze worden aangerekend en hoe hun beleggingen presteren”, zegt Chuck Hamilton, CEO en President, Educators Financial Group. U kunt meer te weten komen over de kosten die u als belegger betaalt, online op The Learning Centre.
Natuurlijk is uw beste bron voor informatie over beleggingsfondsen niemand minder dan een Educators Financial Advisor.
Ongeacht waar u zich bevindt op de loonschaal of hoeveel u op zoek bent om te beleggen, kunnen we alle vragen beantwoorden die u hebt over beleggingsfondsen (of andere beleggingen) om ervoor te zorgen dat uw portefeuille net zo hard werkt als u doet. Neem vandaag nog contact met ons op.
Geef een antwoord