What Does a CFP® Professional Do?

A CFP® professional works with clients to create holistic long-term plans in order to help them meet their financial goals. I lavori di CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ dovrebbero crescere del 30% nei prossimi 10 anni, secondo CNN Money, rendendola un’eccellente opzione di carriera per i giovani professionisti della finanza. Ma cosa fa esattamente un professionista CFP®? Continua a leggere per scoprirlo.

Dove lavorano i professionisti CFP®?

Molti giovani professionisti CFP® iniziano a lavorare presso grandi società finanziarie o compagnie di assicurazione per acquisire esperienza e il tutoraggio di professionisti più esperti. Lavorare per un’azienda ti rende più probabile lavorare su una base di sole commissioni, il che significa che verrai pagato con un taglio dei prodotti finanziari che i tuoi clienti acquistano.

Altri professionisti CFP® scelgono di andare per conto proprio e avviare la propria pratica. Mentre questa è un’opzione flessibile con un potenziale infinito di crescita, viene con più rischio e pressione per costruire un libro di affari. Molti professionisti CFP® con la propria pratica sono fee-only, il che significa che addebitano una tariffa oraria per fornire consulenza finanziaria piuttosto che prendere una commissione.

Ci sono molti tipi di lavori per i professionisti CFP®. Indipendentemente dal percorso che sceglierete, probabilmente aiuterete le persone a sviluppare e raggiungere i loro obiettivi finanziari a lungo termine.

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Come fa un professionista CFP® ad aiutare i clienti?

La pianificazione finanziaria non è una situazione da impostare e dimenticare. Gli obiettivi finanziari dei clienti cambiano nel tempo quando cambiano le circostanze della vita. Pertanto, i professionisti CFP® si incontrano periodicamente con i loro clienti per assicurarsi che non sia necessario apportare modifiche ai loro piani.

I professionisti CFP® lavorano con i clienti su un’ampia varietà di obiettivi finanziari. Quando i clienti sono appena agli inizi, spesso hanno esigenze finanziarie relative alla gestione del debito dei prestiti studenteschi, capire come fondere le finanze con una persona cara, o risparmiare per un grande acquisto come una casa, auto o barca. Quando i clienti iniziano a stabilizzarsi nella loro vita, i professionisti CFP® possono aiutarli a pianificare finanziariamente una famiglia in crescita, fondi per l’istruzione, assicurazioni sulla vita e decisioni di pensionamento.

Una volta che i clienti arrivano alla mezza età, possono aver bisogno di aiuto finanziario con strategie fiscali per redditi più alti, pianificazione patrimoniale, cura dei genitori anziani e opzioni di assistenza a lungo termine. Quando i clienti si avvicinano all’età della pensione, i professionisti CFP® possono anche aiutare nella gestione della pensione, oltre a preparare i figli di un cliente per la pianificazione e la gestione della loro eredità.

Qual è la differenza tra un professionista CFP® e un pianificatore finanziario?

La differenza tra un pianificatore finanziario e un CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ è il processo di certificazione richiesto per diventare un professionista CFP®. Un CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ deve soddisfare le qualifiche del CFP Board per poter utilizzare i marchi dopo il suo nome. Il CFP Board richiede che un individuo completi un programma di formazione registrato dal CFP Board e superi l’esame CFP® , che viene dato tre volte all’anno. Inoltre, un professionista CFP® deve avere esperienza professionale (6.000 ore) in attività rilevanti di pianificazione finanziaria personale, o esperienza di apprendistato (4.000 ore) che soddisfa ulteriori requisiti. Questa esperienza deve essere completata entro dieci anni prima dell’esame o cinque anni dopo.

CFP Board richiede anche che i candidati superino un controllo dei precedenti e aderiscano ai loro standard etici. Questo significa anche che i professionisti CFP® devono seguire un corso di etica ogni due anni come parte dei loro requisiti CE.

Diventare un professionista CFP® è un viaggio difficile, ma può anche essere molto gratificante una volta realizzato. Riconosciuto come il più alto standard nella pianificazione finanziaria personale, guadagnare il marchio CFP® offre ai professionisti della finanza enormi opportunità nella loro carriera.

Diventa un CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

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