Noi cerchiamo il mondo per te.Panoramica sulle ammissioni

Ci sono diversi programmi di assistenza al rimborso dei prestiti e di cancellazione disponibili che possono essere utilizzati insieme o al posto di LIPP. La combinazione dell’assistenza LIPP e l’assistenza dal finanziamento dell’altro programma non può superare l’importo totale dei pagamenti del prestito richiesti da un laureato, ma nel caso di un LRAP esterno i fondi aggiuntivi possono essere utilizzati per coprire il contributo LIPP di un partecipante. Incoraggiamo tutti i laureati a esplorare ulteriori fonti di assistenza e di seguito sono inclusi alcuni programmi di cui siamo a conoscenza.

Fonti di finanziamento specifiche di Harvard:

Heyman Fellowship – specifica per i laureati che cercano lavoro nel governo federale
Harvard Kennedy School LRAP – specifica per i laureati HLS che hanno ricevuto una laurea congiunta con HKS

Fonti di finanziamento esterne:

US Office of Personnel Management – specifico per i dipendenti del governo federale
State Based LRAPs – lista di programmi statali mantenuta da Equal Justice Works
John R. Justice (JRJ) Grant Student Loan Repayment Program – disponibile per difensori pubblici statali e procuratori statali
Legal Services Corporation Loan Repayment Assistance – disponibile per gli avvocati impiegati dalle organizzazioni beneficiarie della LSC

Perkins Loan Cancellation:

I laureati che perseguono certi tipi di impiego nel servizio pubblico possono avere diritto alla cancellazione dei loro Perkins Loans. I dettagli sull’idoneità possono essere trovati sulla pagina web dello Student Loan Office.

Federal Loan Forgiveness:

Public Service Loan Forgiveness (PSLF) – Programma federale disponibile per coloro che occupano una posizione qualificante a tempo pieno e che stanno effettuando pagamenti mensili del prestito in un piano di rimborso qualificante.

Se state considerando PSLF vi incoraggiamo a rivedere i punti qui sotto, ma dovreste anche chiamare direttamente FedLoan per qualsiasi domanda specifica che potreste avere in quanto sono gli amministratori di questo programma.

• Il perdono fornito da questo programma è un beneficio tutto o niente che significa che dovete soddisfare il requisito di 10 anni di occupazione/120 pagamenti qualificanti per essere idonei al perdono. Non c’è perdono parziale.
• Solo i prestiti federali diretti sono ammissibili per il perdono, quindi potreste avere alcuni prestiti che non si qualificano per il programma.
• Le linee guida sull’occupazione per LIPP sono molto più ampie di PSLF. Qualsiasi cambiamento di impiego può rendervi ineleggibili per PSLF se la nuova posizione non soddisfa i requisiti.
• PSLF richiede che i vostri prestiti qualificanti siano su un piano di rimborso basato sul reddito, che in 10 anni non fa progressi nel pagamento del capitale dei prestiti. Pertanto, se lei non fosse idoneo per PSLF, il saldo dei suoi prestiti potrebbe essere maggiore di quando è entrato nel programma. LIPP basa l’assistenza fornita su un rimborso di 10 anni, il che significa che si fanno progressi verso il pagamento del capitale durante i 10 anni; se si dovesse lasciare, o diventare ineleggibili per LIPP prima che i 10 anni siano passati, il debito totale sarebbe inferiore a quando si è entrati nel rimborso.
• PSLF può essere una buona opzione per voi se avete un alto patrimonio e/o un significativo reddito non tassabile (per esempio, assegni militari o del clero) poiché queste cose possono causare l’ineleggibilità a LIPP o ridurre la quantità di assistenza che ricevereste da LIPP.