Evitare il rischio e ridurre il rischio: Qual è la differenza?

Evitare il rischio e ridurre il rischio: Una panoramica

Evitare il rischio e ridurre il rischio sono due modi per gestire il rischio. Evitare il rischio consiste nell’eliminare qualsiasi esposizione al rischio che comporta una perdita potenziale, mentre la riduzione del rischio consiste nel ridurre la probabilità e la gravità di una possibile perdita.

Evitare il rischio

Evitare il rischio significa non svolgere alcuna attività che possa comportare un rischio. Una metodologia per evitare i rischi cerca di minimizzare le vulnerabilità che possono rappresentare una minaccia. Evitare e mitigare il rischio può essere raggiunto attraverso politiche e procedure, formazione e istruzione e implementazioni tecnologiche.

Per esempio, supponiamo che un investitore voglia comprare azioni di una compagnia petrolifera, ma i prezzi del petrolio sono scesi significativamente negli ultimi mesi. C’è un rischio politico associato alla produzione di petrolio e un rischio di credito associato alla compagnia petrolifera. Egli valuta i rischi associati all’industria petrolifera e decide di evitare di prendere una partecipazione nella società. Questo è noto come evitamento del rischio.

Riduzione del rischio

Da un lato, la riduzione del rischio si occupa di mitigare le perdite potenziali. Per esempio, supponiamo che questo investitore possieda già delle azioni di petrolio. C’è un rischio politico associato alla produzione di petrolio, e le azioni hanno un alto livello di rischio non sistematico. Egli può ridurre il rischio diversificando il suo portafoglio acquistando azioni di altri settori, specialmente quelli che tendono a muoversi nella direzione opposta alle azioni petrolifere.

Per impegnarsi nella gestione del rischio, una persona o un’organizzazione deve quantificare e comprendere le proprie passività. Questa valutazione dei rischi finanziari è uno degli aspetti più importanti e più difficili di un piano di gestione del rischio. Tuttavia, è cruciale per il benessere del patrimonio di una persona assicurarsi di capire la portata completa dei propri rischi.

Supponiamo che l’investitore diversifichi il suo portafoglio e investa in vari settori del mercato. Tuttavia, attualmente deve affrontare un rischio sistematico a causa di una flessione economica. L’investitore può ridurre il suo rischio attraverso una copertura. Per esempio, l’investitore può proteggere le sue posizioni lunghe e ridurre il suo rischio acquistando opzioni put per le sue posizioni lunghe. Egli è protetto da un potenziale calo del valore del suo portafoglio perché è in grado di vendere le sue azioni a un prezzo predeterminato entro un determinato periodo.

L’investitore che evita il rischio perde qualsiasi potenziale guadagno che le azioni petrolifere possono avere. D’altra parte, l’investitore che riduce il suo rischio ha ancora potenziali guadagni. Se il mercato azionario sale, le sue posizioni lunghe aumenteranno di valore. Tuttavia, se le sue posizioni diminuiscono di valore, è protetto dalle sue opzioni put.

La diversificazione finanziaria è una delle strategie di riduzione del rischio più affidabili. Quando il vostro rischio finanziario è diversificato, gli effetti collaterali negativi sono diluiti. Se avete diversi flussi di reddito, per esempio, perdere un flusso non farà così male se solo il 25% del reddito di una persona proviene da quel flusso.