Che cos’è un Lady Bird Deed in Texas?

Durante il processo del vostro patrimonio in Texas, vi troverete a chiedervi quale sia la migliore volontà, fiducia e opzioni atto potrebbe essere per la vostra situazione. È importante assicurarsi che i beni giusti siano impostati per essere trasferiti alle persone giuste, e in modo tempestivo, e questo significa lavorare con un comprovato avvocato di pianificazione patrimoniale a Fort Worth, Tx. (E sì, aiutiamo i clienti in tutto il grande stato del Texas.)

Molti clienti preferiscono avere il controllo completo sulla loro proprietà fino alla loro morte, a quel punto quella proprietà verrebbe automaticamente trasferita a chiunque siano i loro beneficiari delegati. Soprattutto, questi clienti vogliono evitare l’arduo processo di successione attraverso una pianificazione intelligente per i loro familiari.

Per questi clienti, il miglior piano d’azione include un Texas Lady Bird Deed, altrimenti noto come un Enhanced Life Estate Deed in Texas. Infatti, il Texas è uno dei soli cinque stati ad offrire un Lady Bird Deed come opzione per i clienti, ed è un’opzione ideale per quei clienti che preferiscono un maggiore controllo sui loro beni durante la loro vita.

Cos’è un Lady Bird Deed in Texas?

Clicca per prenotare una chiamata gratuita

Conosciuto con entrambi i nomi, un Lady Bird Deed o un Enhanced Life Estate Deed dà essenzialmente più potere al cliente che lo sta utilizzando. Sono simili agli atti di proprietà tradizionali, tuttavia la più grande differenza è la capacità per il cliente che lo utilizza di essere in grado di esercitare un potere e un’autorità continui sui suoi beni senza il coinvolgimento del beneficiario.

Questo controllo continuo durante la vita di un cliente è apprezzato in molti ambienti – senza un atto lady bird, un cliente non sarebbe in grado di vendere o ipotecare la sua proprietà in questione. Cosa c’è di più – il cliente può anche trovarsi finanziariamente responsabile verso il suo beneficiario se ha sostanzialmente diminuito il valore della sua proprietà.

Quali sono i benefici di un Lady Bird Deed in Texas?

Ci sono alcuni vantaggi interessanti che vengono con l’utilizzo di un atto signora uccello in Texas.

Continua controllo – L’atto signora uccello permette al proprietario originale di cambiare idea, apportare modifiche e alterare o vendere la loro proprietà senza alcun tipo di coinvolgimento dal loro beneficiario. Essenzialmente, mentre il proprietario originale è ancora vivo, i beneficiari non hanno voce in capitolo su ciò che succede con i beni.

Evitare il testamento – Un tema comune a tutti gli strumenti di pianificazione patrimoniale, evitare il tribunale è in cima alla lista per la maggior parte, se non per tutti i clienti. Un atto lady bird aiuta voi e la vostra famiglia a evitare il testamento trasferendo automaticamente la proprietà al beneficiario designato alla morte del proprietario originale.

Benefici fiscali federali – A causa del modo in cui i beni sono classificati attraverso l’uso di un atto lady bird, qualsiasi cosa lasciata a un membro della famiglia è definita un “dono incompleto” ai fini fiscali. Questa classificazione comporta due importanti benefici.

In primo luogo, a causa del loro status incompleto, questi beni non hanno alcuna imposta di donazione associata a loro – non c’è bisogno che il beneficiario presenti una dichiarazione dei redditi. In secondo luogo, i beni sono inclusi nel patrimonio del membro della famiglia deceduto quando passano. A causa di questo, la proprietà si qualifica come regolata – essenzialmente rimuovendo qualsiasi apprezzamento che può essersi verificato mentre il proprietario originale conservava ancora il bene, il che significa che i nuovi proprietari non dovranno pagare tanto in tasse sul reddito se decidono di vendere la proprietà. Discutiamo questi problemi in modo più approfondito con Q&A durante i nostri eventi di persona a Fort Worth e Southlake, e durante i nostri webinar virtuali di pianificazione patrimoniale per il grande Texas.

Texas Lady Bird Deed – L’impatto su Medicaid

Una delle maggiori preoccupazioni dei clienti è come la loro pianificazione patrimoniale può influenzare la loro capacità di ricevere Medicaid. Ancora più importante, i clienti sono preoccupati che Medicaid prosciughi il valore dei loro beni per pagare le loro cure. Tramite l’uso di un atto di uccello signora in Texas, queste paure e incertezze sono sedate.

Quando un cliente fa domanda per Medicaid, la prima cosa che l’ufficio di amministrazione farà è valutare qualsiasi trasferimento di proprietà che può essersi verificato nei cinque anni precedenti. Questa è conosciuta come una finestra “look-back”, e il valore di qualsiasi cosa trasferita in questo periodo è soggetto a penalità. Questo crea inevitabilmente un periodo di penalità in cui un cliente potrebbe non essere idoneo per i benefici. (Copriamo anche l’affidamento in prova in modo più approfondito in questo post sulla protezione del patrimonio medicaid in Texas.)

Attraverso l’uso di un atto di lady bird, questi trasferimenti di proprietà non devono essere rivelati a Medicaid e non possono essere utilizzati per determinare l’idoneità di un cliente per Medicaid. Questo perché la proprietà coperta da un atto lady bird non è considerata un trasferimento ai fini di Medicaid.

Un atto lady bird entra in gioco anche quando la famiglia di un cliente si occupa del recupero di Medicaid. Il recupero di Medicaid permette essenzialmente allo stato di fare richieste di rimborso per le vostre cure attraverso il vostro patrimonio e i beni che avete lasciato. Gli stati differiscono nel modo in cui definiscono i beni del patrimonio – tuttavia in Texas, è definito come patrimonio in prova. Poiché un atto di uccello signora vi aiuterà a evitare la prova, non ci sarà alcuna proprietà nel patrimonio in prova in primo luogo, quindi la vostra famiglia non dovrà rimborsare alcun costo.

L’unico modo per determinare se un atto di uccello signora è il piano giusto per voi è lavorando con un consulente legale qualificato. Il team di esperti di Thomas Walters PLLC può aiutarvi ad avviare il processo di protezione dei vostri beni e della vostra famiglia – chiamateci oggi stesso per fissare una consultazione!