Mutual Funds 101: Hogyan hoz nekem pénzt egy befektetési alap?
On október 29, 2021 by adminA befektetési alapoknál három lehetséges módon lehet pénzt keresni:
- A részvények osztalékából és a kötvények kamatából származó jövedelem. Egy befektetési alap az év során kapott nettó jövedelmét szinte teljes egészében kifizeti (kifizetés formájában).
- Az értékpapírok árfolyamának növekedése (úgynevezett “tőkenyereség”). A legtöbb alap ezeket a nyereségeket is továbbadja a befektetőknek.
- Az alap befektetési jegyeinek árfolyama emelkedik. Ez akkor történik, ha az alap részvényeinek árfolyama emelkedik. Ilyenkor nyereséggel adhatja el a részvényeit.”
Általában választhat, hogy csekket kap a kifizetésekről, vagy újra befektetheti a bevételt, és újabb befektetési jegyeket kap.”
“Akár a napi kiadások fedezésére veszi fel a pénzt, akár vészhelyzeti alapba teszi, akár újra befekteti a pénzt – minden döntésnek más-más adóvonzata van. Ezért fontos, hogy először pénzügyi tanácsadójával beszélje meg a lehetőségeket” – mondja Mike Cunningham, az Educators Certified Financial Planner szakembere.
A befektetési alapok pénzt is megtakaríthatnak.
A befektetési alapok közvetlenül (az értéknövekedés mértékében) és közvetve (a megtakarítás mértékében) is befolyásolhatják a megtakarításait.
“Az Educatorsnál tudjuk, hogy az oktatási tagoknak különböző okai vannak a megtakarításra. Az ő nyugdíjas éveik hosszabbak, mint a legtöbbeké. Vagy arra a 4 az 5 fölöttre takarékoskodnak. A befektetési alapok lehetnek az egyik módja annak, hogy maximalizálják a megtakarításaikat” – mondja Karen Hubbard, az Educators Financial Group ügyfél-tanácsadási szolgáltatásokért felelős regionális alelnöke.”
Sok szakértő szerint a befektetési alapok egyik legfőbb előnye, hogy professzionális kezelést biztosítanak a pénzünknek.
Ez azért van, mert a befektetési alapok költségei minden kanadai számára elérhetővé teszik a professzionális tanácsadást, legyen a befektetni kívánt összeg nagy, kicsi vagy valahol a kettő között. Valójában a befektetési alapok befektetőinek 19%-ának 5000 dollárnál kevesebb volt a pénzügyi vagyona, amikor először kezdett tanácsadót igénybe venni, 50%-ának pedig 25 000 dollárnál kevesebb*.
A befektetési alapoknál a méretgazdaságosság előnyeit is élvezheti.
Ez azért van, mert egy befektetési alap egyszerre nagy mennyiségű értékpapírt vásárol és ad el, így a tranzakciós költségei alacsonyabbak, mint amennyit magánemberként az értékpapír-átruházásoknál kellene fizetnie. Még egy előny, ha történetesen kisebb összeget fektet be, mert lehetővé teszi, hogy egy “összevont” megközelítésen keresztül vegyen részt. Ha egyénileg kereskedne részvényekkel és kötvényekkel, az sokkal többe kerülne.
Nem csoda, hogy a befektetési alapok miért olyan népszerűek a kanadai befektetők körében.
2015-ben a kanadai háztartások 33%-a rendelkezett befektetési alapokkal. Ráadásul a kanadai befektetési alapok befektetőinek 86%-a azt mondta, hogy ezek az alapok segítenek nekik pénzügyi céljaik elérésében**.
Mielőtt azonban befektetési alapokba fektetne, meg kell értenie az ezzel járó költségeket és kockázatokat, valamint azt, hogy hogyan van védve. “Az iparág ügyfélkapcsolati modelljének (CRM) közelmúltbeli változásaival a befektetők könnyebben megérthetik az általuk fizetett díjakat, az általuk felszámított szolgáltatásokat és a befektetéseik teljesítményét” – mondja Chuck Hamilton, az Educators Financial Group vezérigazgatója és elnöke. A befektetőként fizetett díjakról többet megtudhat online a The Learning Centre-ben.
A befektetési alapokkal kapcsolatos információkért természetesen nem más a legjobb forrás, mint az Educators pénzügyi tanácsadója.
Függetlenül attól, hogy hol helyezkedik el a fizetési rangsorban, vagy mekkora összeget szeretne befektetni, mi minden kérdésére választ tudunk adni a befektetési alapokkal (vagy bármely más befektetéssel) kapcsolatban, hogy portfóliója ugyanolyan jól működjön, mint Ön. Lépjen kapcsolatba velünk még ma.
Vélemény, hozzászólás?