Mit csinál egy CFP® szakember?

A CFP® szakember az ügyfelekkel együtt dolgozik, hogy holisztikus hosszú távú terveket hozzon létre annak érdekében, hogy segítsen nekik elérni pénzügyi céljaikat. A CNN Money szerint a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ munkakörök a következő 10 évben várhatóan 30%-kal fognak növekedni, ami kiváló karrierlehetőséget jelent a fiatal pénzügyi szakemberek számára. De mit is csinál pontosan egy CFP® szakember? Olvasson tovább, hogy megtudja.

Hol dolgoznak a CFP® szakemberek?

Sok fiatal CFP® szakember nagy pénzügyi cégeknél vagy biztosítótársaságoknál kezd el dolgozni, hogy tapasztalatot szerezzen és mentoráljon tapasztaltabb szakemberektől. Ha egy cégnél dolgozol, nagyobb valószínűséggel dolgozhatsz jutalékos alapon,ami azt jelenti, hogy az ügyfeleid által megvásárolt pénzügyi termékekből kapsz részesedést.

Más CFP® szakemberek úgy döntenek, hogy önállóan indulnak el, és saját praxist nyitnak. Bár ez egy rugalmas lehetőség, amely végtelen növekedési potenciállal rendelkezik, nagyobb kockázattal és nyomással jár, hogy üzleti könyvet építsen. Sok CFP®-szakértő saját praxissal rendelkezik, azaz a pénzügyi tanácsadásért óradíjat számít fel, nem pedig jutalékot.

A CFP®-szakértők számára sokféle munkalehetőség létezik. Függetlenül attól, hogy melyik utat választja, valószínűleg segíteni fogja az embereket hosszú távú pénzügyi céljaik kialakításában és elérésében.

Az ingyenes e-book letöltésével betekintést nyerhet a Kaplan oktatási programjának elejébe, hogy megértse, a CFP® minősítés megfelelő-e az Ön számára.

Hogyan segít egy CFP® szakember az ügyfeleknek?

A pénzügyi tervezés nem egy “állítsd be és felejtsd el” helyzet. Az ügyfelek pénzügyi céljai idővel változnak, amikor az életkörülmények megváltoznak. Ezért a CFP® szakemberek rendszeresen találkoznak ügyfeleikkel, hogy megbizonyosodjanak arról, hogy nem kell változtatni a terveiken.

A CFP® szakemberek az ügyfelekkel a legkülönbözőbb pénzügyi célokon dolgoznak. Amikor az ügyfelek még csak most kezdik a pályafutásukat, gyakran vannak olyan pénzügyi igényeik, amelyek a diákhitel-tartozás kezelésével, a szeretteikkel való pénzügyek egyesítésének kitalálásával, vagy egy nagyobb vásárlásra, például házra, autóra vagy hajóra való megtakarítással kapcsolatosak. Ahogy az ügyfelek kezdenek megállapodni az életükben, a CFP® szakemberei segíthetnek nekik a növekvő család, az oktatási alapok, valamint az életbiztosítási és nyugdíjazási döntések pénzügyi tervezésében.

Amint az ügyfelek elérik a középkorúságot, pénzügyi segítségre lehet szükségük a magasabb jövedelmek adóstratégiáival, a vagyontervezéssel, az idősödő szülők gondozásával és a hosszú távú gondozási lehetőségekkel kapcsolatban. Amikor az ügyfelek közelednek a nyugdíjkorhatárhoz, a CFP® szakemberek szintén segíthetnek a nyugdíjak kezelésében, valamint az ügyfél gyermekeinek felkészítésében az örökségük megtervezésére és kezelésére.

Mi a különbség a CFP® szakember és a pénzügyi tervező között?

A pénzügyi tervező és a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ között a CFP® szakemberré váláshoz szükséges tanúsítási folyamat a különbség. A CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™-nek meg kell felelnie a CFP Board képesítéseinek ahhoz, hogy használhassa a neve után a jeleket. A CFP Board megköveteli, hogy az egyén elvégezzen egy CFP Board által regisztrált oktatási programot, és letegye a CFP® vizsgát, amelyet évente háromszor tesznek le. Ezen túlmenően a CFP® szakembernek szakmai tapasztalattal (6000 óra) kell rendelkeznie releváns személyes pénzügyi tervezési tevékenységekben, vagy olyan szakmai gyakorlattal (4000 óra), amely megfelel a további követelményeknek. Ezt a tapasztalatot a vizsgát megelőző tíz éven belül vagy a vizsgát követő öt éven belül kell teljesíteni.

A CFP Board azt is megköveteli a jelöltektől, hogy átmenjenek egy háttérellenőrzésen, és tartsák be etikai normáikat. Ez azt is jelenti, hogy a CFP® szakembereknek kétévente etikai kurzuson kell részt venniük a CE-követelmények részeként.

A CFP® szakemberré válás nehéz út, de ha egyszer sikerül, nagyon kifizetődő is lehet. A személyes pénzügyi tervezés legmagasabb színvonalaként elismert CFP® védjegy megszerzése óriási lehetőségeket biztosít a pénzügyi szakemberek számára karrierjük során.

Legyen CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

Ha úgy gondolja, hogy a CFP® szakemberré válás Önnek való, az első lépés a CFP Board által regisztrált oktatási programra való beiratkozás. Ha érdekli, milyen egy CFP® minősítő oktatási tanfolyam, tekintse meg a Kaplan első CFP® minősítő oktatási tanfolyamának eBook előzetest.

Ha készen áll a beiratkozásra, kezdje el most a Kaplan CFP® minősítő oktatási programját. Válasszon az élő tantermi és az önképzéses lehetőségek közül még ma!