Taux hypothécaires

Minnesota
*Exemple de montant de prêt de 250 000 $ avec une période de verrouillage de taux de 30 jours. Les taux sont basés sur l’achat d’une résidence principale unifamiliale, un score de crédit qualifiant de 740 et suppose que le prêt aura un compte séquestre.
Wisconsin
**Exemple de montant de prêt de 200 000 $ avec une période de blocage de taux de 30 jours. Les taux sont basés sur l’achat d’une résidence principale unifamiliale, un score de crédit qualifiant de 740 et supposent que le prêt aura un compte séquestre.
Dispositions générales
1TAP = Taux annuel en pourcentage.
Le TAP affiché pour les produits de prêt présentés reflète le taux d’intérêt et le coût approximatif des frais financiers prépayés, y compris les frais de clôture. Les frais, coûts et paiements mensuels réels de votre transaction de prêt spécifique peuvent varier et inclure des frais et coûts supplémentaires. Votre taux et votre TAEG peuvent différer en fonction de votre historique de crédit, de la valeur de votre propriété, du montant du prêt et d’autres facteurs. Adhésion à TruStone requise.
Exemples de paiement de prêt :
Un prêt de 250 000 $ sur 30 ans à un taux d’intérêt de 3,500 % et un TAP de 3,548 % aura un paiement mensuel de capital et d’intérêt de 1 122,61 $.
Un prêt de 250 000 $ sur 20 ans à un taux d’intérêt de 3,250 % et un TAP de 3,316 % aura un paiement mensuel de capital et d’intérêt de 1 417,99 $.
Un prêt de 250 000 $ sur 15 ans à un taux d’intérêt de 3,000 % et un TAP de 3.085% APR aura un paiement mensuel de capital et d’intérêt de 1 726,45 $.
Un prêt de 250 000 $ sur 10 ans à 2,750% d’intérêt et 2,873% APR aura un paiement mensuel de capital et d’intérêt de 2 385,28 $.
Si la mise de fonds ou l’équité est inférieure à 20%, une assurance hypothécaire peut être requise et pourrait augmenter le paiement mensuel et l’APR. Le montant du paiement mensuel ne comprend pas l’assurance du propriétaire, l’assurance contre les inondations (le cas échéant) ou les taxes foncières ; par conséquent, l’obligation réelle de paiement sera plus importante.
^Hypothèque à taux variable 5/1 : Le taux suppose une durée de 30 ans et est variable en fonction du taux du Trésor à 5 ans plus une marge avec une période initiale de cinq ans de taux d’intérêt fixe, suivie d’un taux qui s’ajuste sur une base annuelle. L’ajustement maximal du taux par an est de 2 %, avec un maximum de 6 % pour toute la durée du prêt. Le taux d’intérêt, le TAP et les paiements mensuels peuvent augmenter après la période initiale de taux d’intérêt fixe. Les durées de prêt amorties sont disponibles jusqu’à 30 ans.
^Hypothèque à taux variable 7/1 : Le taux suppose une durée de 30 ans et est variable en fonction du taux du Trésor à 1 an plus une marge avec une période initiale de taux d’intérêt fixe de sept ans, suivie d’un taux qui s’ajuste sur une base annuelle. L’ajustement maximum du taux par an, après le taux initial de 5 %, est de 2 %, avec un maximum de 5 % pour toute la durée du prêt. Le taux d’intérêt, le TAP et les mensualités peuvent augmenter après la période initiale de taux d’intérêt fixe. Termes de prêt amortis disponibles jusqu’à 30 ans.

Minnesota
*Exemple de montant de prêt de 250 000 $ avec une période de verrouillage de taux de 30 jours. Les taux sont basés sur l’achat d’une résidence principale unifamiliale, un score de crédit qualifiant de 740 et suppose que le prêt aura un compte séquestre.
Wisconsin
**Exemple de montant de prêt de 200 000 $ avec une période de blocage de taux de 30 jours. Les taux sont basés sur l’achat d’une résidence principale unifamiliale, un score de crédit qualifiant de 740 et supposent que le prêt aura un compte séquestre.
Dispositions générales
1TAP = Taux annuel en pourcentage.
Le TAP affiché pour les produits de prêt présentés reflète le taux d’intérêt et le coût approximatif des frais financiers prépayés, y compris les frais de clôture. Les frais, coûts et paiements mensuels réels de votre transaction de prêt spécifique peuvent varier et inclure des frais et coûts supplémentaires. Votre taux et votre TAEG peuvent différer en fonction de votre historique de crédit, de la valeur de votre propriété, du montant du prêt et d’autres facteurs. Adhésion à TruStone requise.
Exemples de paiement de prêt :
Un prêt de 250 000 $ sur 30 ans à un taux d’intérêt de 3,500 % et un TAP de 3,548 % aura un paiement mensuel de capital et d’intérêt de 1 122,61 $.
Un prêt de 250 000 $ sur 20 ans à un taux d’intérêt de 3,250 % et un TAP de 3,316 % aura un paiement mensuel de capital et d’intérêt de 1 417,99 $.
Un prêt de 250 000 $ sur 15 ans à un taux d’intérêt de 3,000 % et un TAP de 3.085% APR aura un paiement mensuel du principal et des intérêts de 1 726,45 $.
Un prêt de 250 000 $ sur 10 ans à un taux d’intérêt de 2,750% et un APR de 2,873% aura un paiement mensuel du principal et des intérêts de 2 385,28 $.
Si la mise de fonds ou l’équité est inférieure à 20%, une assurance hypothécaire peut être requise et pourrait augmenter le paiement mensuel et l’APR. Le montant du paiement mensuel ne comprend pas l’assurance du propriétaire, l’assurance contre les inondations (le cas échéant) ou les taxes foncières ; par conséquent, l’obligation réelle de paiement sera plus élevée.
^Hypothèque à taux variable 5/1 : Le taux suppose une durée de 30 ans et est variable en fonction du taux du Trésor à 5 ans plus une marge avec une période initiale de cinq ans de taux d’intérêt fixe, suivie d’un taux qui s’ajuste sur une base annuelle. L’ajustement maximal du taux par an est de 2 %, avec un maximum de 6 % pour toute la durée du prêt. Le taux d’intérêt, le TAP et les paiements mensuels peuvent augmenter après la période initiale de taux d’intérêt fixe. Les durées de prêt amorties sont disponibles jusqu’à 30 ans.
^Hypothèque à taux variable 7/1 : Le taux suppose une durée de 30 ans et est variable en fonction du taux du Trésor à 1 an plus une marge avec une période initiale de taux d’intérêt fixe de sept ans, suivie d’un taux qui s’ajuste sur une base annuelle. L’ajustement maximum du taux par an, après le taux initial de 5 %, est de 2 %, avec un maximum de 5 % pour toute la durée du prêt. Le taux d’intérêt, le TAEG et les paiements mensuels peuvent augmenter après la période initiale de taux d’intérêt fixe. Termes de prêt amortis disponibles jusqu’à 30 ans.