Qu’est-ce qu’un Lady Bird Deed au Texas ?

Tout au long du processus de votre succession au Texas, vous vous demanderez quelles sont les meilleures options de testament, de fiducie et d’acte pour votre situation. Il est important de s’assurer que les bons actifs sont mis en place pour être transférés aux bonnes personnes, et de manière opportune, et cela signifie travailler avec un avocat de planification successorale éprouvé à Fort Worth, Tx. (Et oui, nous aidons les clients dans tout le grand État du Texas.)

De nombreux clients préfèrent avoir le contrôle total de leurs biens jusqu’à leur décès, auquel moment ces biens seraient automatiquement transférés à qui que ce soit de leurs bénéficiaires délégués. Plus important encore, ces clients veulent éviter le processus d’homologation ardu par une planification successorale intelligente pour les membres de leur famille.

Pour ces clients, le meilleur plan d’action comprend un Texas Lady Bird Deed, autrement connu sous le nom de Enhanced Life Estate Deed au Texas. En fait, le Texas est l’un des cinq seuls États à offrir un acte de propriété de type lady bird comme option pour les clients, et c’est une option idéale pour les clients qui préfèrent avoir plus de contrôle sur leurs actifs tout au long de leur vie.

Qu’est-ce qu’un acte de propriété de type lady bird au Texas ?

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Connu sous les deux noms, un acte de propriété de type lady bird ou un acte de propriété viagère amélioré donne essentiellement plus de pouvoir au client qui l’utilise. Ils sont semblables aux actes viagers traditionnels, mais la plus grande différence réside dans la capacité du client qui les utilise à exercer un pouvoir et une autorité continus sur ses biens sans la participation du bénéficiaire.

Ce contrôle continu tout au long de la vie d’un client est apprécié dans de nombreux cercles – sans un acte lady bird, un client ne serait pas en mesure de vendre ou d’hypothéquer sa propriété en question. Qui plus est – le client peut même se retrouver financièrement responsable envers son bénéficiaire s’il a considérablement diminué la valeur de sa propriété.

Quels sont les avantages d’un Lady Bird Deed au Texas ?

Il y a quelques avantages attrayants qui accompagnent l’utilisation d’un lady bird deed au Texas.

Continued Control – Le lady bird deed permet au propriétaire initial de changer d’avis, d’apporter des modifications et de modifier ou de vendre sa propriété sans aucune sorte d’implication de son bénéficiaire. Essentiellement, tant que le propriétaire initial est encore en vie, les bénéficiaires n’ont pas leur mot à dire sur ce qui se passe avec les actifs.

Éviter l’homologation – Un thème commun à la plupart des outils de planification successorale, éviter le tribunal d’homologation est en haut de la liste pour la plupart, sinon tous les clients. Un acte de propriété de type « lady bird » vous aide, vous et votre famille, à éviter l’homologation en transférant automatiquement le bien au bénéficiaire désigné au décès du propriétaire initial.

Avantages fiscaux fédéraux – En raison de la façon dont les biens sont classés grâce à l’utilisation d’un acte de propriété de type « lady bird », tout ce qui est laissé à un membre de la famille est qualifié de « don incomplet » à des fins fiscales. Cette classification s’accompagne de deux avantages importants.

Premièrement, en raison de leur statut incomplet, ces actifs n’ont pas d’impôt sur les dons associés – il n’est pas nécessaire pour le bénéficiaire de remplir une déclaration d’impôt sur les dons. Deuxièmement, les biens sont inclus dans la succession du membre de la famille décédé au moment de son décès. Pour cette raison, le bien est considéré comme ajusté, ce qui supprime toute appréciation qui aurait pu se produire pendant que le propriétaire initial conservait le bien, ce qui signifie que les nouveaux propriétaires n’auront pas à payer autant d’impôts sur le revenu s’ils décident de vendre le bien. Nous discutons de ces questions plus en profondeur avec Q&A lors de nos événements en personne à Fort Worth et Southlake, et pendant nos webinaires virtuels de planification successorale pour le grand Texas.

Texas Lady Bird Deed – L’impact sur Medicaid

L’une des plus grandes préoccupations des clients est la façon dont leur planification successorale peut avoir un impact sur leur capacité à recevoir Medicaid. Plus important encore, les clients s’inquiètent de voir Medicaid drainer la valeur de leurs actifs afin de payer leurs soins. Grâce à l’utilisation d’un lady bird deed au Texas, ces craintes et incertitudes sont étouffées.

Lorsqu’un client fait une demande de Medicaid, la première chose que le bureau d’administration fera est d’évaluer tous les transferts de propriété qui ont pu avoir lieu au cours des cinq années précédentes. C’est ce qu’on appelle une fenêtre de « look-back », et la valeur de tout ce qui a été transféré au cours de cette période est soumise à une pénalité. Cela crée inévitablement une période de pénalité pendant laquelle un client peut ne pas être admissible aux prestations. (Nous couvrons également l’homologation plus en profondeur sur cette protection des actifs medicaid au Texas post.)

Grâce à l’utilisation d’un acte de lady bird, ces transferts de propriété n’ont pas besoin d’être divulgués à Medicaid et ne peuvent pas être utilisés pour déterminer l’éligibilité d’un client à Medicaid. C’est parce que la propriété couverte par un acte de lady bird n’est pas considérée comme un transfert aux fins de Medicaid.

Un acte de lady bird entre également en jeu lorsque la famille d’un client est confrontée à la récupération de Medicaid. La récupération Medicaid permet essentiellement à l’État de faire des réclamations vers le remboursement de vos soins par le biais de votre succession et des actifs que vous laissez derrière vous. Les États définissent différemment les actifs de la succession, mais au Texas, il s’agit de la succession d’homologation. Parce qu’un lady bird deed vous aidera à éviter l’homologation, il n’y aura pas de biens dans la succession d’homologation en premier lieu, donc votre famille n’aura pas à rembourser les coûts.

La seule façon de déterminer si oui ou non un lady bird deed est le bon plan pour vous est de travailler avec un conseiller juridique qualifié. L’équipe d’experts de Thomas Walters PLLC peut vous aider à mettre en route la protection de vos biens et de votre famille – appelez-nous dès aujourd’hui pour programmer une consultation !

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