Que fait un professionnel CFP® ?

Un professionnel CFP® travaille avec des clients pour créer des plans holistiques à long terme afin de les aider à atteindre leurs objectifs financiers. Les emplois de CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ devraient augmenter de 30 % au cours des 10 prochaines années, selon CNN Money, ce qui en fait une excellente option de carrière pour les jeunes professionnels de la finance. Mais que fait exactement un professionnel CFP® ? Lisez la suite pour le savoir.

Où travaillent les professionnels CFP® ?

De nombreux jeunes professionnels CFP® commencent par travailler dans de grandes sociétés financières ou des compagnies d’assurance pour acquérir de l’expérience et bénéficier du mentorat de professionnels plus expérimentés. En travaillant pour un cabinet, vous avez plus de chances de travailler sur la base de commissions uniquement,ce qui signifie que vous serez payé une partie des produits financiers que vos clients achètent.

D’autres professionnels CFP® choisissent de se mettre à leur compte et de créer leur propre cabinet. Bien qu’il s’agisse d’une option flexible avec un potentiel de croissance infini, elle s’accompagne de plus de risques et de pression pour construire un livre d’affaires. De nombreux professionnels CFP® ayant leur propre cabinet sont rémunérés à l’acte, ce qui signifie qu’ils facturent un taux horaire pour fournir des conseils financiers plutôt que de prendre une commission.

Il existe de nombreux types d’emplois pour les professionnels CFP®. Quelle que soit la voie que vous choisirez, vous aiderez probablement les gens à développer et à atteindre leurs objectifs financiers à long terme.

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Comment un professionnel CFP® aide-t-il ses clients ?

La planification financière n’est pas une situation à régler et à oublier. Les objectifs financiers des clients évoluent au fil du temps lorsque les circonstances de la vie changent. Par conséquent, les professionnels CFP® rencontrent leurs clients périodiquement pour s’assurer qu’aucun changement ne doit être apporté à leurs plans.

Les professionnels CFP® travaillent avec les clients sur une grande variété d’objectifs financiers. Lorsque les clients commencent à travailler, ils ont souvent des besoins financiers liés à la gestion de la dette des prêts étudiants, à la fusion des finances d’un proche ou à l’épargne pour un achat important comme une maison, une voiture ou un bateau. Lorsque les clients commencent à s’installer dans leur vie, les professionnels CFP® peuvent les aider à planifier financièrement une famille grandissante, des fonds pour l’éducation, et des décisions en matière d’assurance-vie et de retraite.

Une fois que les clients arrivent à la quarantaine, ils peuvent avoir besoin d’une aide financière concernant les stratégies fiscales pour des revenus plus élevés, la planification successorale, les soins aux parents vieillissants et les options de soins de longue durée. Lorsque les clients approchent de l’âge de la retraite, les professionnels CFP® peuvent également aiderà la gestion de la retraite, ainsi qu’à préparer les enfants d’un client à la planification et à la gestion de leur héritage.

Quelle est la différence entre un professionnel CFP® et un planificateur financier ?

La différence entre un planificateur financier et un CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ est le processus de certification requis pour devenir un professionnel CFP®. Un CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ doit répondre aux qualifications du CFP Board pour pouvoir utiliser les marques après son nom. Le CFP Board exige qu’une personne suive un programme de formation agréé par le CFP Board et passe l’examen CFP®, qui a lieu trois fois par an. En outre, un professionnel CFP® doit avoir une expérience professionnelle (6 000 heures) dans des activités pertinentes de planification financière personnelle, ou une expérience d’apprentissage (4 000 heures) répondant à des exigences supplémentaires. Cette expérience doit être acquise dans les dix ans précédant l’examen ou cinq ans après.

Le CFP Board exige également que les candidats passent une vérification des antécédents et adhèrent à leurs normes éthiques. Cela signifie également que les professionnels CFP® doivent suivre un cours d’éthique tous les deux ans dans le cadre de leurs exigences de formation continue.

Devenir un professionnel CFP® est un parcours difficile, mais il peut également être très gratifiant une fois accompli. Reconnu comme la norme la plus élevée en matière de planification financière personnelle, l’obtention de la marque CFP® offre aux professionnels de la finance de formidables opportunités dans leur carrière.

Devenir un CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

Si vous pensez que devenir un professionnel CFP® est pour vous, la première étape consiste à vous inscrire à un programme d’éducation enregistré auprès du CFP Board. Si vous souhaitez savoir à quoi ressemble un cours de formation à la certification CFP®, consultez notre eBook en avant-première du premier cours de formation à la certification CFP® de Kaplan.

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