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Il existe plusieurs programmes d’aide au remboursement des prêts et d’annulation qui peuvent être utilisés conjointement avec le LIPP ou en remplacement de celui-ci. La combinaison de l’aide du LIPP et de l’aide provenant du financement de l’autre programme ne peut pas dépasser le montant total des paiements de prêt requis d’un diplômé, mais dans le cas d’un LRAP externe, les fonds supplémentaires peuvent être utilisés pour couvrir la contribution du LIPP d’un participant. Nous encourageons tous les diplômés à explorer des sources d’aide supplémentaires et nous incluons ci-dessous quelques programmes dont nous avons connaissance.

Sources de financement spécifiques à Harvard:

Heyman Fellowship – spécifique aux diplômés qui poursuivent un travail dans le gouvernement fédéral
Harvard Kennedy School LRAP – spécifique aux diplômés de HLS qui ont reçu un diplôme conjoint avec HKS

Sources de financement externes :

US Office of Personnel Management – spécifique aux employés du gouvernement fédéral
Les LRAP basés sur l’état – liste des programmes basés sur l’état maintenue par Equal Justice Works
John R. Justice (JRJ) Grant Student Loan Repayment Program – disponible pour les défenseurs publics d’État et les procureurs d’État
Legal Services Corporation Loan Repayment Assistance – disponible pour les avocats employés par les organisations bénéficiaires de subventions LSC

Anulation des prêts Perkins:

Les diplômés qui poursuivent certains types d’emplois dans la fonction publique peuvent être admissibles à l’annulation de leurs prêts Perkins. Les détails sur l’admissibilité peuvent être trouvés sur la page Web du Bureau des prêts aux étudiants.

Suppression de prêt fédéral:

Suppression de prêt de service public (PSLF) – Programme fédéral disponible pour ceux qui occupent un poste à temps plein admissible et qui effectuent des paiements mensuels de prêt dans un plan de remboursement admissible.

Si vous envisagez le PSLF, nous vous encourageons à examiner les points ci-dessous, mais vous devriez également appeler directement FedLoan pour toute question spécifique que vous pourriez avoir, car ils sont les administrateurs de ce programme.

• La suppression fournie par ce programme est un avantage tout ou rien, ce qui signifie que vous devez répondre à l’exigence de 10 ans d’emploi/120 paiements admissibles pour être admissible à la suppression. Il n’y a pas de remise partielle.
• Seuls les prêts fédéraux directs sont admissibles à la remise, donc vous pouvez avoir certains prêts qui ne sont pas admissibles au programme.
• Les lignes directrices en matière d’emploi pour le LIPP sont beaucoup plus larges que le PSLF. Tout changement d’emploi peut vous rendre inéligible au PSLF si le nouveau poste ne répond pas aux exigences.
• Le PSLF exige que vos prêts admissibles soient sur un plan de remboursement basé sur le revenu, qui sur 10 ans ne fait pas de progrès pour rembourser le principal des prêts. Par conséquent, si vous deveniez inéligible au PSLF, le solde de vos prêts pourrait être plus élevé que lorsque vous avez adhéré au programme. Le LIPP base l’aide fournie sur un remboursement de 10 ans, ce qui signifie que vous faites des progrès dans le remboursement du principal au cours des 10 ans ; si vous deviez quitter, ou devenir inéligible au LIPP avant la fin des 10 ans, votre dette totale serait moins importante que lorsque vous êtes entré dans le remboursement.
• Le LIPP peut être une bonne option pour vous si vous avez des actifs élevés et/ou un revenu non imposable important (c’est-à-dire des allocations militaires ou du clergé), car ces éléments peuvent vous rendre inéligible au LIPP ou réduire le montant de l’aide que vous recevriez du LIPP.

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