Comment gérer la croissance d’une petite entreprise (comme un pro)

Des petites entreprises sont créées chaque jour, souvent par un entrepreneur passionné qui a un problème qui le démange de résoudre.

Bien que posséder une entreprise ne soit pas sans difficultés, les récompenses en valent souvent la peine. En tant qu’entrepreneur, vous bénéficierez d’une liberté et d’une flexibilité bien plus grandes que celles que vous pourriez avoir en tant qu’employé ordinaire. Et avec le bon état d’esprit et une bonne compréhension des difficultés auxquelles vous serez confronté, vous pouvez mettre en place un plan pour faire face à toutes les bosses sur la route.

Cela dit, l’un des plus grands défis auxquels presque toutes les petites entreprises sont confrontées est qu’il est pratiquement impossible d’atteindre le seuil de rentabilité ou de faire des bénéfices immédiatement. Il faut souvent deux à trois ans avant qu’une entreprise puisse atteindre l’un ou l’autre de ces objectifs. Cela dit, la rapidité avec laquelle vous atteignez la rentabilité dépend de divers facteurs, dont votre type d’entreprise. Donc, si vous avez dépassé le cap des trois ans, lisez ce qui suit. Ce n’est pas nécessairement un signe qu’il est temps de jeter l’éponge.

Pour aggraver les choses, les propriétaires de petites entreprises n’ont généralement pas le luxe d’une grande ligne de crédit ou d’un capital de démarrage important qu’ils peuvent investir dans des stratégies de marketing et de promotion. Cela les oblige à fonctionner avec le plus petit budget possible pendant que l’entreprise se développe, et donc, à utiliser des méthodes peu coûteuses pour développer leur entreprise.

Il n’est pas surprenant que cette ligne fine soit trop difficile à marcher pour de nombreuses petites entreprises. Et c’est là l’objet de cet article. Expliquer les objectifs de croissance, les tactiques de gestion financière et la façon d’analyser la croissance et les flux de trésorerie de votre petite entreprise pour vous aider à développer votre entreprise et à gérer une entreprise plus prospère.

Démarrons.

Objectifs de croissance

De nombreuses études montrent que la fixation efficace d’objectifs a une forte corrélation avec les performances de l’entreprise. Une entreprise qui aligne étroitement ses objectifs sur l’ensemble de l’organisation atteint généralement un niveau plus élevé de réussite financière. Les objectifs permettent aux propriétaires d’entreprises de s’évaluer et d’évaluer leurs employés, d’allouer des ressources et de donner des directives aux gestionnaires. Pour augmenter vos chances de progresser, nous vous recommandons de définir clairement chaque objectif et de préciser comment vous allez l’atteindre. Il est également important de fixer des objectifs réalistes et d’assigner des délais précis pour savoir quand vous comptez atteindre chacun d’entre eux.

Pour vous aider à planifier vos objectifs, nous vous recommandons également de les classer en objectifs à court, moyen et long terme.

• Les objectifs à court terme concernent généralement les flux de trésorerie et les ventes.
• Les objectifs intermédiaires concernent la rentabilité de l’embauche.
• Les objectifs à long terme traitent souvent de la richesse personnelle du propriétaire.

Objectifs à court terme

Pour une nouvelle entreprise, les objectifs à court terme peuvent être des objectifs que vous cherchez à accomplir en aussi peu qu’un mois ou deux. Dans certains cas, il peut s’agir de quelque chose sur votre liste de choses à faire que vous devez faire cette semaine, comme réparer un réfrigérateur de stockage des aliments en panne. Comme vous pouvez l’imaginer, ces objectifs sont généralement des tâches spécifiques qui sont faciles à définir et donc faciles à déterminer lorsque l’objectif a été atteint. D’autres objectifs à court terme pour les petites entreprises comprennent le choix d’un système de point de vente ou l’amélioration des performances de votre bulletin électronique hebdomadaire.

D’autres types d’objectifs à court terme pour une nouvelle entreprise pourraient être d’embaucher et de former votre premier employé dans les trois mois suivant l’ouverture de votre entreprise. Ou encore, il pourrait s’agir d’atteindre un certain volume de ventes afin de pouvoir négocier un meilleur prix auprès de votre fournisseur. Cela peut aider votre marge bénéficiaire et vous rapprocher du seuil de rentabilité, voire de la rentabilité, en fonction du reste de votre situation financière.

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Objectifs intermédiaires

Les objectifs intermédiaires pour la nouvelle entreprise sont des objectifs typiques que vous voulez atteindre dans les six mois à un an d’activité. Ils comprennent normalement des objectifs de recettes et de revenu net. Les objectifs intermédiaires peuvent également porter sur les questions de personnel, comme les objectifs de recrutement et de formation. D’autres exemples d’objectifs intermédiaires pour les petites entreprises comprennent la réduction des dépenses et la mise à niveau des équipements.

La planification intermédiaire comprend souvent l’application d’une solution plus permanente à un problème à court terme. Supposons pour cet exemple qu’un programme de formation de base ait résolu à court terme certains problèmes que vous aviez avec des employés spécifiques. Vous pourriez ensuite prévoir une formation similaire pour tous les employés afin de prévenir de manière proactive l’apparition de ces problèmes au fur et à mesure que vous embauchez de nouveaux employés et que votre équipe s’agrandit. Dans cet exemple, la planification intermédiaire empêche les problèmes à court terme de se reproduire, ce qui vous aide à atteindre des objectifs plus importants et à bâtir une entreprise durable.

Objectifs à long terme

Le délai des objectifs à long terme est généralement de deux à trois ans, selon le taux de croissance de votre entreprise. Ces objectifs portent généralement sur la rentabilité ou, au minimum, sur le seuil de rentabilité. Si vous voulez créer une entreprise durable qui réalise des bénéfices, vous devez atteindre le seuil de rentabilité le plus rapidement possible. À partir de là, l’objectif est de commencer à faire des bénéfices.

Non seulement cela permet de s’assurer que votre entreprise peut continuer à fonctionner, mais en tant que propriétaire, vous pouvez commencer à récolter certains des avantages de la gestion de votre propre entreprise. À savoir, profiter de la liberté et de la flexibilité qu’offre le fait d’être son propre patron. Vous pouvez également commencer à percevoir un salaire à ce stade.

L’expansion d’une entreprise sur de nouveaux marchés ou dans de nouvelles industries est également un objectif à long terme commun, souvent avec l’objectif ultime de devenir l’entreprise la plus grande et la plus rentable dans une industrie ou un emplacement géographique particulier.

Les propriétaires d’entreprises qui fixent ces types d’objectifs ont généralement un plan plus large à l’esprit lorsqu’ils démarrent leur entreprise, ce qui nécessitera généralement des ressources financières extérieures supplémentaires comme le capital-risque et des personnes hautement qualifiées pour l’accomplir. Certains propriétaires de petites entreprises cherchent à développer leur entreprise aussi rapidement que possible, ce qui est un objectif à long terme à haut risque qui comporte une grande récompense potentielle.

La mise en bourse d’une entreprise est un autre objectif à long terme de certains entrepreneurs. L’entreprise doit faire preuve d’un historique constant de performances financières pour attirer les types d’investisseurs nécessaires à cette fin. Ce processus exige également qu’un propriétaire embauche les bonnes personnes pour créer les changements opérationnels nécessaires pour entrer en bourse.

Gestion financière

Pour gérer la croissance de manière durable, un propriétaire d’entreprise doit assumer un certain nombre de tâches, y compris la gestion des finances. Ce processus exige généralement qu’un propriétaire hiérarchise des domaines spécifiques de la gestion financière et se concentre sur les plus importants. Comme ce type de travail exige des connaissances spécialisées, il est souvent nécessaire d’engager des professionnels qui sont des experts pour aider les entreprises à gérer leurs finances. Cependant, cela ne veut pas dire qu’il n’y a pas de choses que vous pouvez faire en tant que propriétaire d’entreprise pour aider votre entreprise à maintenir une discipline financière.

Rester organisé

Rester maître de la situation et organisé est l’une des clés d’une bonne gestion financière. Il peut être tentant d’effectuer ces tâches au gré des besoins, par exemple en enregistrant les transactions lorsqu’elles arrivent ou en envoyant des rappels de factures lorsque vous y pensez. Cependant, cette approche peut faire en sorte que des éléments soient oubliés, surtout lorsque votre vie est aussi trépidante que celle du propriétaire typique d’une petite entreprise.Pour éviter que cela ne se produise, prévoyez dans votre calendrier du temps que vous consacrerez à aborder les tâches de gestion financière et de comptabilité.

Ayez les bons outils

Pour les entreprises de vente au détail et de restauration, le logiciel de point de vente (POS) est un outil essentiel pour la gestion financière puisqu’il recueille des données qui aident à garder l’entreprise sur la bonne voie. Ces données aident les propriétaires à comprendre le rendement des employés, à suivre les heures de travail, à gérer les stocks et à surveiller les ventes.

Tous les systèmes de point de vente fournissent des données sur les ventes dans une certaine mesure, bien que leurs capacités de rapport spécifiques varient grandement. Il est important de choisir une solution qui produit des rapports détaillés qui enregistrent les articles les plus vendus, les retours et les marges bénéficiaires, qui sont nécessaires pour comprendre la santé financière globale de votre entreprise.

Un système de PDV devrait également suivre les ventes par critères tels que le département, le produit et l’employé. Cette capacité permet à un propriétaire d’ajuster la dotation en personnel et l’allocation de l’espace au sol en conséquence. Les rapports à l’écran fournissent des instantanés des données sur les ventes qui sont faciles à comprendre, tandis que les rapports exportés sont principalement utilisés à des fins comptables.

Surveillez vos responsabilités

En tant que propriétaire d’entreprise, le gros de la responsabilité financière tombe sur votre assiette. Cela signifie qu’il faut rester à la hauteur des parties moins excitantes de la gestion d’une entreprise. Par exemple, il vous incombe de suivre les dépenses, de payer les impôts, de rembourser les prêts et de gérer les communications avec les investisseurs et les autres parties prenantes. La gestion d’une entreprise implique également des responsabilités quotidiennes telles que l’enregistrement des transactions, le suivi des paiements et l’établissement du budget. Ces tâches ne sont pas toujours les plus agréables, mais il est essentiel de les maîtriser pour assurer le bon fonctionnement de votre entreprise, mais aussi pour maintenir la conformité légale.

Conseils d’experts

Les propriétaires d’entreprise avisés savent l’importance de la formation continue. Vous pouvez en apprendre davantage sur la comptabilité et la gestion financière en lisant des articles, en suivant des cours en ligne ou dans votre collège local, en écoutant des podcasts ou en regardant des webinaires. Vous pouvez également vous inscrire à la chambre de commerce locale ou à l’association des petites entreprises pour rencontrer d’autres entrepreneurs. Vous seriez surpris de voir à quel point les autres propriétaires d’entreprise peuvent être amicaux. N’hésitez pas à demander des conseils ou à demander l’avis d’un autre entrepreneur local. Soyez simplement prêt à rendre la pareille en nature.

Aide professionnelle

La même forte volonté et le même sens de l’indépendance qui aident les propriétaires d’entreprise à construire leur vision peuvent également les rendre réticents à demander de l’aide. Pourtant, les professionnels de la finance sont souvent nécessaires pour résoudre les problèmes. Parfois, la survie d’une entreprise exige que le propriétaire admette sa défaite et fasse appel à un professionnel, tel qu’un expert-comptable.

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Analyse de la croissance

On pourrait croire qu’une croissance rapide est toujours une bonne chose pour les petites entreprises. Cependant, elles se développent souvent trop rapidement, surtout lorsque les propriétaires sont dépassés par leur succès initial. Il est naturel pour une entreprise bien gérée de se développer, mais il est également important de savoir pourquoi elle se développe, en particulier si elle le fait très rapidement. La croissance peut parfois entraîner des problèmes plus importants, comme les suivants, qui peuvent vous causer des problèmes massifs à terme.

Croissance arbitraire

Une expansion devrait être basée sur une évaluation financière solide plutôt que sur le désir personnel du propriétaire de le faire. Ce type d’expansion trop rapide peut amener les entreprises à profiter d’une opportunité de marché même si elles ne disposent pas du capital nécessaire pour réussir. La sous-capitalisation pendant l’expansion est l’une des raisons les plus courantes de la faillite d’une petite entreprise.

Incapacité à gérer les processus d’affaires

L’expansion rapide peut amener les gestionnaires à lutter pour créer de nouveaux processus afin de gérer la charge de travail accrue, souvent au point de négliger les fonctions essentielles de l’entreprise. Les petites entreprises n’ont souvent qu’un ou deux gestionnaires, ce qui peut augmenter le risque d’échec de l’entreprise si ces gestionnaires ne peuvent pas créer ou s’adapter rapidement à de nouveaux processus. Une entreprise en croissance doit également avoir le temps d’embaucher et de conserver du personnel qualifié.

Des outils internes incapables de suivre

Pour fonctionner harmonieusement, une entreprise doit pouvoir obtenir des informations sur la budgétisation, la trésorerie et la croissance des ventes en temps opportun et de manière efficace. Une augmentation spectaculaire de la bureaucratie, comme les réunions et les mémos, peut indiquer la nécessité d’une meilleure solution de gestion de projet, ou d’autres mises à niveau d’outils internes comme un nouveau logiciel de comptabilité ou de marketing. Il est également important de surveiller de près les systèmes d’information pendant cette période pour s’assurer que les demandes de leurs services n’ont pas dépassé leur capacité.

Augmentation des frais généraux

La croissance rapide s’accompagne souvent d’une augmentation directe des coûts d’exploitation, ce qui peut éroder la marge bénéficiaire d’une entreprise. Ce processus peut considérablement entraver le financement au moment où il est le plus nécessaire. L’augmentation des frais généraux peut également rendre plus difficile le paiement des salaires, ce qui incite les employés à se relâcher, voire à démissionner. Sans une équipe suffisamment importante pour gérer la charge de travail accrue à laquelle vous devez maintenant faire face, il est très probable que votre entreprise fasse faillite.

Difficulté à payer les prêts

Une petite entreprise doit généralement contracter des prêts pendant une phase d’expansion, mais le service de ces prêts peut consommer rapidement la trésorerie. De plus, les entreprises en croissance ont des difficultés à gérer leurs comptes clients, malgré l’augmentation des ventes. La détresse financière qui en résulte peut entraîner la faillite des petites entreprises.

Maintien des mauvais employés

Les propriétaires de petites entreprises perdent souvent le contact avec les employés clés qui ont permis à l’entreprise de fonctionner pendant une poussée de croissance, et ces employés partent pour de meilleures opportunités. En outre, une phase de croissance rapide peut amener l’entreprise à perdre le cap et à conserver des employés improductifs.

Une dépendance excessive à l’égard des partenaires

Les entreprises dépendent souvent d’un très petit nombre de partenaires clés lorsqu’elles se développent, notamment les clients, le prêteur et les fournisseurs. Si quelque chose arrive à l’un de ces partenaires (par exemple, s’il fait faillite), cela peut sérieusement paralyser votre croissance. Il est particulièrement important pour les petites entreprises de diversifier leurs gammes de produits, leurs marchés et leurs canaux de distribution au cours d’une période de croissance précoce où la marge d’erreur est faible.

Gestion des flux de trésorerie

La plupart des entreprises d’aujourd’hui fonctionnent sur le principe  » acheter maintenant, payer plus tard « , ce qui fait de la gestion des flux de trésorerie (CFM) une composante essentielle des opérations quotidiennes. Cependant, traiter la GFC comme une fonction de comptabilité restreint ses capacités. Il peut également aider les propriétaires d’entreprises à prendre des décisions liées à diverses questions financières, telles que :

• L’échelonnement des dettes
• Les besoins de financement à court….besoins de financement à court terme
• La planification des achats importants
• La fixation des prix
• La prévision des besoins de trésorerie
• L’analyse des créances et des dettes
• Le contrôle des coûts et des dettes

Le suivi des flux de trésorerie

L’exploitation d’une entreprise prospère exige une compréhension claire de ses flux de trésorerie. Le suivi et l’analyse des flux de trésorerie fournissent également une image plus large de l’entreprise au-delà du contrôle de ses opérations quotidiennes. Cette capacité permet d’identifier et de corriger les problèmes potentiels avant qu’ils ne deviennent graves.

Prévision des besoins de trésorerie

Prévoir les besoins de trésorerie futurs est également essentiel en raison de l’impact considérable que les flux de trésorerie ont sur une entreprise. Un système intelligent de prévision des flux de trésorerie permet à un propriétaire de surveiller de près les dettes et les créances. La prévision crée également plus d’opportunités pour des opérations quotidiennes plus solides et une croissance future.

Analyse des comptes clients et des comptes fournisseurs

La gestion efficace des comptes clients est nécessaire car, selon votre secteur d’activité, votre entreprise pourrait attendre de quatre à six semaines avant de recevoir le paiement de vos produits et services.

L’amélioration du taux auquel une entreprise convertit ses créances en liquidités nécessite une approche proactive. Les créances doivent être classées par ordre de priorité en fonction de l’urgence de les obtenir à une date donnée. Cette stratégie permet au propriétaire d’une petite entreprise de déterminer si une créance particulière est essentielle pour effectuer des dépenses à court terme, comme l’embauche de personnel supplémentaire ou l’augmentation temporaire des stocks pour la période des fêtes de fin d’année.

Contrôle des coûts et des dettes

La clé du contrôle des coûts et des dettes est de s’assurer que les revenus dépassent toujours les coûts. Cette stratégie exige souvent que le propriétaire d’une entreprise établisse un ordre de priorité des dettes afin de déterminer celles qu’il doit payer en premier. Par exemple, les salaires devraient avoir la plus haute priorité, car les employés qui ne sont pas payés ont tendance à démissionner. Les fournisseurs doivent être payés ensuite, surtout s’ils sont locaux. Un flux de trésorerie négatif à court terme est également une bonne raison d’utiliser une ligne de crédit existante.

Les états financiers comprennent le bilan, l’état des flux de trésorerie et l’état des résultats d’une entreprise. Certaines entreprises fournissent également des états des capitaux propres. Les états financiers devraient être publiés au moins une fois par an, bien que les SBO des entreprises à croissance rapide puissent préférer des états mensuels ou trimestriels.

Nous espérons que ce post vous a aidé à comprendre l’importance de la planification et du suivi de vos progrès vers vos objectifs de croissance. Notamment parce que cela vous aidera à empêcher votre entreprise de se développer trop rapidement, ce qui est une cause fréquente d’échec. Il est également essentiel que vous analysiez la croissance de votre entreprise pour vous assurer qu’elle se développe pour les bonnes raisons. Enfin, vous devez surveiller attentivement les flux de trésorerie, car il est fort probable que vous ayez des flux de trésorerie négatifs pendant la phase de démarrage. Comme nous avons essayé de l’expliquer, le processus de gestion de la croissance, surtout si elle est rapide, n’est pas facile. Mais avec du dévouement, de la détermination et un œil pour les détails, vous trouverez le succès.

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