Sijoitusrahastot 101: Miten sijoitusrahastolla tienaan rahaa?
On 29 lokakuun, 2021 by adminSijoitusrahastoilla voi tienata rahaa kolmella mahdollisella tavalla:
- Osakkeiden osingoista ja joukkovelkakirjojen koroista saadut tuotot. Sijoitusrahasto maksaa lähes kaiken vuoden aikana saamansa nettotuoton (voitonjaon muodossa).
- Arvopapereiden hinnan nousu (ns. myyntivoitto). Useimmat rahastot siirtävät myös nämä voitot sijoittajilleen.
- Rahasto-osuuden hinta nousee. Näin tapahtuu, jos rahasto-osuuksien hinta nousee. Tällöin voit myydä osuutesi voitolla.
Voit yleensä valita, haluatko saada voitonjakoshekin vai sijoitatko tuotot uudelleen ja hankit lisää osuuksia.
”Riippumatta siitä, otatko varat päivittäisten kulujen kattamiseen, laitatko ne hätärahastoon vai sijoitatko rahat uudelleen – jokaisella päätöksellä on erilaiset verovaikutukset. Siksi on tärkeää keskustella vaihtoehdoista ensin rahoitusneuvojasi kanssa”, sanoo Educatorsin sertifioidun rahoitussuunnittelijan ammattilainen Mike Cunningham.
Yhteissijoitusrahastot voivat myös säästää rahaa.
Yhteissijoitusrahastot voivat vaikuttaa säästöihisi sekä suoraan (kuten siihen, kuinka paljon niiden arvo nousee) että epäsuorasti (kuten siihen, kuinka paljon säästät).
”Me Educatorsilla tiedämme, että koulutusalan toimijoilla on erilaisia syitä säästää. Heidän eläkkeellesiirtymisensä on pidempi kuin useimmilla. Tai he säästävät sitä neljää yli viittä varten. Sijoitusrahastot voivat olla yksi tapa, jolla he voivat maksimoida säästönsä”, sanoo Karen Hubbard, Regional Vice President, Client Advisory Services, Educators Financial Group.
Monien asiantuntijoiden mukaan yksi sijoitusrahastojen tärkeimmistä eduista on niiden tarjoama ammattimainen varainhoito rahoillesi.
Se johtuu siitä, että sijoitusrahastojen kustannusten ansiosta ammattimaista neuvontaa on saatavilla kaikille kanadalaisille riippumatta siitä, onko sijoitettava summa suuri, pieni vai jostain siltä väliltä. Itse asiassa 19 prosentilla sijoitusrahastosijoittajista oli alle 5 000 dollarin rahoitusvarallisuus, kun he alkoivat käyttää neuvonantajaa, ja 50 prosentilla oli alle 25 000 dollaria*.
Sijoitusrahastojen avulla hyödyt myös mittakaavaeduista.
Se johtuu siitä, että sijoitusrahasto ostaa ja myy suuria määriä arvopapereita kerralla, joten sen transaktiokustannukset ovat alhaisemmat kuin ne, joita sinulle aiheutuisi arvopapereiden siirroista yksityishenkilönä. Vielä yksi etu, jos satut sijoittamaan pienemmän summan rahaa, koska se antaa sinulle mahdollisuuden osallistua ”yhdistetyn” lähestymistavan kautta. Jos kävisit kauppaa osakkeilla ja joukkovelkakirjoilla yksityishenkilönä, se maksaisi paljon enemmän.
Ei ihme, että sijoitusrahastot ovat niin suosittuja kanadalaisten sijoittajien keskuudessa.
Vuonna 2015 33 prosentilla kanadalaisista kotitalouksista oli sijoitusrahastoja. Lisäksi 86 % kanadalaisista sijoitusrahastosijoittajista sanoi, että kyseiset rahastot auttaisivat heitä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa**.
Ennen kuin sijoitat sijoitusrahastoihin, sinun tulisi kuitenkin ymmärtää niihin liittyvät kustannukset ja riskit sekä se, miten olet suojattu. ”Alan asiakassuhdemalliin (Client Relationship Model, CRM) hiljattain tehtyjen muutosten myötä sijoittajien on helpompi ymmärtää maksamansa palkkiot, veloitetut palvelut ja se, miten heidän sijoituksensa tuottavat”, sanoo Chuck Hamilton, Educators Financial Groupin toimitusjohtaja ja pääjohtaja. Voit tutustua sijoittajana maksamiisi palkkioihin verkossa osoitteessa The Learning Centre.
Luonnollisesti paras tietolähteesi sijoitusrahastoista ei ole kukaan muu kuin Educatorsin finanssineuvoja.
Riippumatta siitä, missä palkka-asteikossa olet tai kuinka paljon haluat sijoittaa, pystymme vastaamaan kaikkiin kysymyksiin, joita sinulla on sijoitusrahastoista (tai mistä tahansa muusta sijoituskohteesta), varmistaaksemme, että sijoitussalkkusi työskentelee yhtä ahkerasti kuin sinä. Ota yhteyttä jo tänään.
Vastaa