Mitä CFP®-ammattilainen tekee?

CFP®-ammattilainen työskentelee asiakkaiden kanssa luodakseen kokonaisvaltaisia pitkän aikavälin suunnitelmia, jotka auttavat heitä saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa. CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ -työpaikkojen odotetaan CNN Money -lehden mukaan kasvavan 30 prosenttia seuraavien 10 vuoden aikana, mikä tekee siitä erinomaisen uravaihtoehdon nuorille rahoitusalan ammattilaisille. Mutta mitä CFP®-ammattilainen tarkalleen ottaen tekee? Lue lisää saadaksesi tietää.

Missä CFP®-ammattilaiset työskentelevät?

Monet nuoret CFP®-ammattilaiset aloittavat työt suurissa rahoitusyhtiöissä tai vakuutusyhtiöissä saadakseen kokemusta ja mentorointia kokeneemmilta ammattilaisilta. Työskennellessäsi yrityksessä on todennäköisempää, että pääset työskentelemään provisiopohjalta, mikä tarkoittaa, että sinulle maksetaan osuus asiakkaidesi ostamista rahoitustuotteista.

Jotkut CFP®-ammattilaiset päättävät lähteä omille teilleen ja perustaa oman praktiikan. Vaikka tämä on joustava vaihtoehto, jossa on loputtomasti kasvupotentiaalia, siihen liittyy enemmän riskejä ja paineita luoda liiketoimintakanta. Monet CFP®-ammattilaiset, joilla on oma praktiikka, työskentelevät vain palkkioperiaatteella, mikä tarkoittaa, että he veloittavat talousneuvonnan antamisesta tuntihinnan sen sijaan, että ottaisivat palkkiota.

CFP®-ammattilaisille on tarjolla monenlaisia työpaikkoja. Riippumatta siitä, minkä polun valitset, autat todennäköisesti ihmisiä kehittämään ja saavuttamaan pitkän aikavälin taloudelliset tavoitteensa.

Pääset kurkistamaan Kaplanin koulutusohjelman alkuun saadaksesi käsityksen siitä, sopiiko CFP®-sertifiointi sinulle, lataamalla ilmaisen e-kirjamme.

Miten CFP®-ammattilainen auttaa asiakkaita?

Rahoitussuunnittelu ei ole aseta ja unohda -tilanne. Asiakkaiden taloudelliset tavoitteet muuttuvat ajan myötä, kun elämäntilanne muuttuu. Siksi CFP®-ammattilaiset tapaavat asiakkaitaan säännöllisesti varmistaakseen, ettei heidän suunnitelmiinsa tarvitse tehdä muutoksia.

CFP®-ammattilaiset työskentelevät asiakkaiden kanssa monenlaisten taloudellisten tavoitteiden parissa. Kun asiakkaat ovat vasta aloittelevia, heillä on usein taloudellisia tarpeita, jotka liittyvät opintolainavelan hallintaan, sen selvittämiseen, miten yhdistää raha-asioita läheisen kanssa, tai säästämiseen suurta hankintaa, kuten taloa, autoa tai venettä, varten. Kun asiakkaat alkavat vakiintua elämässään, CFP®-ammattilaiset voivat auttaa heitä suunnittelemaan taloudellisesti kasvavaa perhettä, koulutusmäärärahoja sekä henkivakuutus- ja eläkepäätöksiä.

Kun asiakkaat pääsevät keski-iän kynnykselle, he saattavat tarvita taloudellista apua verostrategioissa suurempien tulojen saamiseksi, perinnönjakosuunnittelussa, ikääntyvien vanhempien hoitamisessa ja pitkäaikaishoidon vaihtoehdoissa. Kun asiakkaat ovat lähellä eläkeikää, CFP®-ammattilaiset voivat myös auttaa eläkeajan hallinnassa sekä valmistella asiakkaan lapsia perinnön suunnitteluun ja hallintaan.

Mitä eroa on CFP®-ammattilaisen ja rahoitussuunnittelijan välillä?

Rahoitussuunnittelijan ja CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ -ammattilaisen ero on CFP®-ammattilaisen aseman saamiseen vaadittava sertifiointimenettely. CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ -sertifioidun FINANSSISUUNNITTELIJAN™ on täytettävä CFP Boardin pätevyysvaatimukset, jotta hän voi käyttää nimensä perässä olevia merkkejä. CFP Board edellyttää, että henkilö suorittaa CFP Boardin rekisteröimän koulutusohjelman ja suorittaa CFP®-tutkinnon, joka järjestetään kolme kertaa vuodessa. Lisäksi CFP®-ammattilaisella on oltava ammattikokemusta (6 000 tuntia) asiaankuuluvasta henkilökohtaisesta rahoitussuunnittelutoiminnasta tai oppisopimuskokemusta (4 000 tuntia), joka täyttää lisävaatimukset. Tämän kokemuksen on oltava suoritettu kymmenen vuoden kuluessa ennen tutkintoa tai viiden vuoden kuluessa sen jälkeen.

CFP Board edellyttää myös, että hakijat läpäisevät taustaselvityksen ja noudattavat eettisiä standardejaan. Tämä tarkoittaa myös sitä, että CFP®-ammattilaisten on osallistuttava eettiselle kurssille joka toinen vuosi osana CE-vaatimuksiaan.

CFP®-ammattilaiseksi tuleminen on vaikea matka, mutta se voi olla myös hyvin palkitsevaa, kun se on suoritettu. CFP®-merkki on tunnustettu henkilökohtaisen taloussuunnittelun korkeimmaksi standardiksi, ja sen ansaitseminen antaa rahoitusalan ammattilaisille valtavia mahdollisuuksia urallaan.

Tule CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ -ammattilaiseksi

Jos CFP®-ammattilaiseksi ryhtyminen on sinun juttusi, ensimmäinen askel on ilmoittautua CFP Boardin rekisteröimään koulutusohjelmaan. Jos olet kiinnostunut siitä, millainen CFP®-sertifiointikoulutus on, tutustu e-kirjamme esikatseluun Kaplanin ensimmäisestä CFP®-sertifiointikoulutuksesta.

Jos olet valmis ilmoittautumaan, aloita Kaplanin CFP®-sertifiointikoulutusohjelma nyt. Valitse live-luokkahuone- ja itseopiskeluvaihtoehtomme jo tänään!