Mikä on Lady Bird Deed Texasissa?

Kautta prosessin Texas Estate, huomaat itsesi miettimään, mikä on paras testamentti, luottamus, ja deed vaihtoehtoja voisi olla tilanteesi. On tärkeää varmistaa, että oikeat varat on perustettu siirrettäväksi oikeille ihmisille ja ajoissa, ja tämä tarkoittaa työskentelyä todistetun kiinteistösuunnittelun asianajajan kanssa Fort Worthissa, Texasissa. (Ja kyllä, autamme asiakkaita kaikkialla Teksasin mahtavassa osavaltiossa.)

Monet asiakkaat haluavat hallita omaisuuttaan täysin kuolemaansa asti, jolloin omaisuus siirtyisi automaattisesti sille, kenelle he ovat valtuuttaneet edunsaajat. Tärkeintä on, että nämä asiakkaat haluavat välttää vaivalloista testamenttiprosessia älykkään kiinteistösuunnittelun avulla perheenjäsenilleen.

Näille asiakkaille paras toimintasuunnitelma sisältää Texas Lady Bird Deed, joka tunnetaan muuten nimellä Enhanced Life Estate Deed Texasissa. Itse asiassa Texas on yksi vain viidestä valtiosta, jotka tarjoavat Lady Bird Deed vaihtoehtona asiakkaille, ja se on ihanteellinen vaihtoehto niille asiakkaille, jotka haluavat enemmän valtaa omaisuutensa koko elinaikansa ajan.

Mikä on Lady Bird Deed Texasissa?

Klikkaa Varaa ilmainen puhelu

Tunnetaan molemmilla nimillä, Lady Bird Deed tai Enhanced Life Estate Deed pohjimmiltaan antaa enemmän valtaa asiakkaalle, joka hyödyntää sitä. Ne ovat samankaltaisia kuin perinteiset henkikirjat, mutta suurin ero on sitä käyttävän asiakkaan mahdollisuus käyttää jatkuvaa valtaa ja määräysvaltaa omaisuuteensa ilman edunsaajan osallistumista.

Tämä jatkuva määräysvalta koko asiakkaan eliniän ajan on arvossaan monissa piireissä – ilman lady bird deed -asiakaskirjaa asiakas ei pystyisi myymään tai kiinnittämään kyseistä omaisuuttaan. Kaiken lisäksi – asiakas voi jopa joutua taloudelliseen vastuuseen edunsaajalleen, jos tämä alentaa huomattavasti omaisuutensa arvoa.

Mitkä ovat Lady Bird Deedin edut Teksasissa?

Tässä on muutamia houkuttelevia etuja, jotka tulevat yhdessä hyödyntäminen lady lintu deed Texasissa.

Continued Control – Lady lintu deed mahdollistaa alkuperäisen omistajan muuttaa mielensä, tehdä muutoksia, ja muuttaa tai myydä omaisuuttaan ilman minkäänlaista osallistumista niiden edunsaajan. Pohjimmiltaan, kun alkuperäinen omistaja on vielä elossa, edunsaajilla ei ole mitään sananvaltaa siihen, mitä tapahtuu omaisuuden kanssa.

Välttäminen Probate – Yhteinen teema kaikissa useimmissa perinnönsuunnittelutyökaluissa, perintöoikeudenkäynnin välttäminen on listan kärjessä useimmilla, ellei kaikilla asiakkailla. Lady bird deed auttaa sinua ja perhettäsi välttämään probate siirtämällä automaattisesti omaisuuden nimetylle edunsaajalle alkuperäisen omistajan kuoltua.

Federal Tax Benefits – Koska tapa, jolla varat luokitellaan käyttämällä lady bird deed, kaikki jätetty perheenjäsenelle kutsutaan ”epätäydellinen lahja” verotustarkoituksiin. Tämä luokittelu tuo mukanaan kaksi tärkeää etua.

Ensiksi, koska nämä varat ovat epätäydellisiä, niihin ei liity lahjaveroa – edunsaajan ei tarvitse tehdä lahjaveroilmoitusta. Toiseksi varat sisältyvät kuolleen perheenjäsenen kuolinpesään tämän kuollessa. Tämän vuoksi omaisuus luokitellaan oikaistuksi, mikä tarkoittaa sitä, että kaikki arvonnousu, jota on mahdollisesti tapahtunut alkuperäisen omistajan pitäessä omaisuuden hallussaan, on poistettu, mikä tarkoittaa sitä, että uusien omistajien ei tarvitse maksaa yhtä paljon tuloveroja, jos he päättävät myydä omaisuuden. Keskustelemme näistä asioista perusteellisemmin Q&A:n kanssa henkilökohtaisissa tilaisuuksissamme Fort Worthissa ja Southlakessa sekä virtuaalisissa perintösuunnittelun webinaareissamme suuremmassa Teksasissa.

Texas Lady Bird Deed – Vaikutus Medicaidiin

Yksi suurimmista huolenaiheista, joita asiakkaat kokevat olevansa huolissaan, on se, miten perintösuunnittelulla voi olla vaikutusta heidän mahdollisuuksiinsa saada Medicaidia. Vielä tärkeämpää on, että asiakkaat ovat huolissaan siitä, että Medicaid vie heidän omaisuutensa arvon, jotta he voivat maksaa hoitonsa. Käyttämällä lady bird deed Teksasissa, nämä pelot ja epävarmuustekijät tukahdutetaan.

Kun asiakas hakee Medicaidia, ensimmäinen asia, jonka hallinnoiva toimisto tekee, on arvioida kaikki omaisuuden siirrot, jotka ovat saattaneet tapahtua viiden edellisen vuoden aikana. Tätä kutsutaan ”look-back”-ikkunaksi, ja kaiken tämän ajanjakson aikana siirretyn omaisuuden arvosta määrätään rangaistus. Tämä aiheuttaa väistämättä rangaistuskauden, jolloin asiakas ei välttämättä ole oikeutettu etuuksiin. (Käsittelemme myös testamenttimenettelyä perusteellisemmin tässä Medicaid-varojen suojaaminen Texasissa -postissa.)

Lady bird deedin käytön ansiosta näitä omaisuudensiirtoja ei tarvitse ilmoittaa Medicaidille, eikä niitä voida käyttää määritettäessä asiakkaan kelpoisuutta Medicaidiin. Tämä johtuu siitä, että lady bird deedin piiriin kuuluvaa omaisuutta ei katsota Medicaid-tarkoituksiin tehdyksi siirroksi.

Lady bird deed tulee kyseeseen myös silloin, kun asiakkaan perhe on tekemisissä Medicaidin takaisinperinnän kanssa. Medicaidin takaisinperintä mahdollistaa lähinnä sen, että valtio voi esittää saatavia hoitojesi takaisinmaksua varten jäämistösi ja jälkeesi jäävän omaisuuden kautta. Valtiot eroavat toisistaan siinä, miten ne määrittelevät jäämistöomaisuuden – Teksasissa se määritellään kuitenkin jäämistöomaisuudeksi. Koska lady bird deed auttaa sinua välttämään probate, ei ole mitään omaisuutta probate estate ensinnäkin, joten perheesi ei tarvitse maksaa takaisin mitään kustannuksia.

Ainut tapa määrittää, onko lady bird deed on oikea suunnitelma sinulle on työskennellä pätevän oikeudellisen neuvonantajan kanssa. Thomas Walters PLLC:n asiantuntijatiimi voi auttaa sinua saamaan pallon liikkeelle kohti omaisuutesi ja perheesi suojelua – soita meille jo tänään ja varaa aika konsultaatioon!