Kiinteistösijoitustyypit

Kiinteistösijoitustyyppejä on useita, mutta useimmat jakautuvat kahteen luokkaan: Fyysiset kiinteistösijoitukset, kuten maa-alueet, asuin- ja liikekiinteistöt, ja muut sijoitusmuodot, jotka eivät edellytä fyysisen kiinteistön omistamista, kuten REIT-rahastot ja joukkorahoitusalustat.

Perinteisiin, fyysisiin kiinteistöihin sijoittaminen voi tarjota korkeaa tuottoa, mutta se vaatii myös enemmän rahaa etukäteen ja siihen voi liittyä korkeita jatkuvia kuluja. REIT-rahastojen ja joukkorahoitusalustojen markkinoille pääsyn taloudellinen kynnys on matalampi, mikä tarkoittaa, että voit sijoittaa useisiin erityyppisiin kiinteistöihin paljon halvemmalla kuin mitä maksaisi sijoittaa edes yhteen perinteiseen kiinteistöön. Näissä vaihtoehtoisissa kiinteistösijoituksissa on myös se selkeä etu, ettei sinun tarvitse poistua kotoa tai laittaa housuja jalkaan aloittaaksesi sijoittamisen.

Jos haluat sijoittaa kiinteistöihin, tässä on viisi tyyppiä, joita kannattaa harkita:

REITitit

Julkisesti noteeratut REITit eli kiinteistösijoitusyhtiöt ovat yhtiöitä, jotka omistavat liikekiinteistöjä (ajatelkaapa hotelleja, toimistoja ja ostoskeskuksia). Voit sijoittaa näiden yhtiöiden osakkeisiin pörssissä. Sijoittamalla REIT-yhtiöihin sijoitat näiden yhtiöiden omistamiin kiinteistöihin ilman monia riskejä, jotka liittyvät kiinteistöjen suoraan omistamiseen.

REIT-yhtiöiden on palautettava osakkeenomistajille vuosittain vähintään 90 prosenttia verotettavasta tulostaan. Tämä tarkoittaa, että sijoittajat voivat saada houkuttelevia osinkoja sen lisäksi, että he voivat hajauttaa salkkunsa kiinteistöillä. Julkisesti noteeratut REIT:t tarjoavat myös enemmän likviditeettiä kuin muut kiinteistösijoitukset: Jos huomaat äkillisesti tarvitsevasi käteistä, voit myydä osakkeesi pörssissä. Jos haluat sijoittaa julkisesti noteerattuihin REIT-yhtiöihin, voit tehdä sen välitystilin kautta.

Joukkorahoitusalustat

Kiinteistöjen joukkorahoitusalustat tarjoavat sijoittajille pääsyn kiinteistösijoituksiin, jotka voivat tuoda korkeaa tuottoa, mutta joihin liittyy myös huomattava riski. Jotkin joukkorahoitusalustat ovat avoinna vain akkreditoiduille sijoittajille, jotka on määritelty henkilöiksi, joiden nettovarallisuus tai yhteinen nettovarallisuus puolison kanssa on yli miljoona dollaria – lukuun ottamatta asunnon arvoa – tai joiden vuositulot ovat kummankin viimeisen kahden vuoden aikana ylittäneet 200 000 dollaria (300 000 dollaria puolison kanssa).

Pitäkää mielessä, että monilla joukkorahoitusalustoilla on lyhyt historia, eivätkä ne ole vielä selvinneet talouden laskusuhdanteesta.

Mutta toiset, kuten Fundrise ja RealtyMogul, tarjoavat sijoittajille, jotka eivät täytä kyseisiä vähimmäisvaatimuksia – eli niin sanotuille ei-akkreditoiduille sijoittajille – pääsyn sijoituskohteisiin, joihin he eivät muutoin voisi sijoittaa. Nämä sijoitukset ovat usein ei-kaupankäynnin kohteena olevia REIT-yhtiöitä eli REIT-yhtiöitä, jotka eivät käy kauppaa pörssissä. Koska ne eivät ole julkisen kaupankäynnin kohteena, ei-kaupankäynnin kohteena olevat REIT-rahastot voivat olla erittäin epälikvidejä, mikä tarkoittaa, että varasi ovat sijoitettuna ainakin useita vuosia, eikä sinulla välttämättä ole mahdollisuutta nostaa rahojasi pois sijoituksesta, jos tarvitset niitä. Muista, että monilla joukkorahoitusalustoilla on lyhyt historia, eivätkä ne ole vielä selvinneet talouden laskusuhdanteesta.

” Oletko valmis aloittamaan sijoittamisen? Parhaat kiinteistöjen joukkorahoitusalustat

Asuntokiinteistöt

Asuntokiinteistöjä ovat käytännössä kaikki paikat, joissa ihmiset asuvat tai oleskelevat, kuten omakotitalot, osakehuoneistot ja loma-asunnot. Asuinkiinteistösijoittajat ansaitsevat rahaa keräämällä vuokraa (tai säännöllisiä maksuja lyhytaikaisista vuokrasopimuksista) kiinteistön vuokralaisilta, kiinteistön arvonnousulla, joka kertyy kiinteistön ostamisen ja myymisen välisenä aikana, tai molemmilla.

Sijoittaminen asuinkiinteistöihin voi tapahtua monessa muodossa. Se voi olla niinkin yksinkertaista kuin ylimääräisen huoneen vuokraaminen tai niinkin monimutkaista kuin talon ostaminen ja myyminen voitolla.

” Liittyy asiaan: Vertaa sijoituskiinteistöjen asuntolainakorkoja

Yrityskiinteistöt

Yrityskiinteistöt ovat tiloja, joita yritys vuokraa tai leasing-vuokraa. Yhden yrityksen vuokraama toimistorakennus, huoltoasema, ostoskeskus, jossa on useita ainutlaatuisia yrityksiä ja vuokrattuja ravintoloita, ovat kaikki esimerkkejä liikekiinteistöistä. Ellei yritys itse omista kiinteistöä, jokainen yritys maksaa vuokraa kiinteistön omistajalle.

Teollisuus- ja vähittäiskaupan kiinteistöt voivat kuulua kaupallisten kiinteistöjen piiriin. Teollisuuskiinteistöillä tarkoitetaan yleensä kiinteistöjä, joissa tuotteita valmistetaan tai säilytetään eikä myydä, kuten varastoja ja tehtaita. Vähittäiskaupan tilat ovat tiloja, joissa asiakas voi ostaa tuotteen tai palvelun, kuten vaatekauppa. Liikekiinteistöjen vuokrasopimukset ovat yleensä pidempiä, ja niistä voidaan maksaa enemmän vuokraa kuin asuinkiinteistöistä, mikä voi tarkoittaa kiinteistön omistajalle suurempia ja tasaisempia pitkän aikavälin tuloja. Mutta ne saattavat myös vaatia suurempia käsirahoja ja kiinteistönhoitokuluja.

” Kumpi on parempi? Kiinteistöt vs. osakkeet

Raaka maa

If you build it, will they come? Sijoittajat ostavat yleensä maata joko kaupallista tai asuinrakentamista varten.

Mutta maan ostaminen rakennettavaksi edellyttää melko paljon markkinatutkimusta, varsinkin jos aiot kehittää kiinteistön itse. Tämäntyyppinen sijoitus sopii parhaiten henkilölle, jolla on suuri määrä sijoitettavaa pääomaa ja syvällinen tietämys kaikesta kiinteistöasioista – rakennusmääräykset, kaavoitusmääräykset, tulva-alueet – sen lisäksi, että hän tuntee paikalliset asuin- ja liikehuoneistojen vuokramarkkinat.

Mikä kiinteistösijoitus sopii sinulle parhaiten?

Jos harkitset sijoittamista perinteisiin kiinteistöihin – kuten asuin- tai liikekiinteistöihin -, asianmukaisen selvityksen tekeminen ei tarkoita vain sitä, että sinulla on käytettävissään käsiraha. Paikallisten markkinoiden tunteminen on tärkeää. Jos alueellasi ei ole paljon kysyntää asunnoille tai liiketiloille tai kiinteistöjen arvot alkavat laskea, sijoitus voi muuttua nopeasti rasitteeksi.

Jos haluat olla sijoituksissasi enemmän vapaalla kädellä, REIT-rahastot ja joukkorahoitusalustat ovat helpompia tapoja lisätä kiinteistöjä salkkuusi omistamatta fyysistä kiinteistöä.

Jotkut välitystoimistot tarjoavat julkisesti noteerattuja kiinteistösijoitusrahastoja (REIT-rahastoja) ja kiinteistösijoitusrahastoja (REIT-rahastoja) sijoitusrahastoihin.

Mainos