¿Qué es una escritura de Lady Bird en Texas?

A lo largo del proceso de su patrimonio en Texas, se encontrará preguntándose cuáles son las mejores opciones de testamento, fideicomiso y escritura para su situación. Es importante asegurarse de que los activos adecuados se establecen para ser transferidos a las personas adecuadas, y de manera oportuna, y esto significa trabajar con un abogado de planificación patrimonial probada en Fort Worth, Tx. (Y sí, ayudamos a los clientes en todo el gran estado de Texas.)

Muchos clientes prefieren tener el control total de sus bienes hasta su muerte, momento en el que la propiedad sería transferida automáticamente a quien sus beneficiarios delegados son. Lo más importante es que estos clientes quieren evitar el arduo proceso de sucesión mediante una planificación patrimonial inteligente para los miembros de su familia.

Para estos clientes, el mejor plan de acción incluye una Escritura Lady Bird de Texas, también conocida como Escritura Vitalicia Mejorada en Texas. De hecho, Texas es uno de los cinco estados que ofrecen una escritura de pájaro de la señora como una opción para los clientes, y es una opción ideal para aquellos clientes que prefieren un mayor control sobre sus activos a lo largo de su lifetime.

¿Qué es una escritura de pájaro de la señora en Texas?

Haga clic para reservar la llamada gratuita

Conocido por ambos nombres, una escritura de pájaro de la señora o una escritura de bienes de vida mejorada esencialmente da más poder al cliente que está utilizando. Son similares a las escrituras de propiedad vitalicia tradicionales, sin embargo, la mayor diferencia es la posibilidad de que el cliente que la utiliza pueda ejercer un poder y una autoridad continuos sobre sus activos sin la participación del beneficiario.

Este control continuado a lo largo de la vida de un cliente se valora en muchos círculos – sin una escritura «lady bird», un cliente no podría vender o hipotecar su propiedad en cuestión. Lo que es más – el cliente puede incluso encontrarse financieramente responsable a su beneficiario si disminuyeron sustancialmente el valor de su propiedad.

¿Cuáles son los beneficios de un Lady Bird Deed en Texas?

Hay algunos beneficios atractivos que vienen junto con la utilización de una escritura Lady Bird en Texas.

Control continuo – La escritura Lady Bird permite que el propietario original cambie de opinión, haga cambios, y altere o venda su propiedad sin ningún tipo de participación de su beneficiario. Esencialmente, mientras el propietario original está vivo, los beneficiarios no tienen nada que decir sobre lo que pasa con los activos.

Evitar la sucesión – Un tema común a través de la mayoría de las herramientas de planificación patrimonial, evitar la corte de sucesión está en la parte superior de la lista para la mayoría, si no todos los clientes. Una escritura «lady bird» le ayuda a usted y a su familia a evitar la sucesión al transferir automáticamente la propiedad al beneficiario designado tras el fallecimiento del propietario original.

Beneficios fiscales federales – Debido a la forma en que se clasifican los activos mediante el uso de una escritura «lady bird», cualquier cosa que se deje a un miembro de la familia se denomina «donación incompleta» a efectos fiscales. Esta clasificación conlleva dos importantes beneficios.

En primer lugar, debido a su estatus incompleto, estos activos no tienen ningún impuesto sobre donaciones asociado a ellos – no hay necesidad de que el beneficiario presente una declaración de impuestos sobre donaciones. En segundo lugar, los activos se incluyen en el patrimonio del miembro de la familia fallecido cuando pasan. Debido a esto, la propiedad se califica como ajustada – esencialmente eliminando cualquier apreciación que pueda haber ocurrido mientras el propietario original todavía conservaba el activo, lo que significa que los nuevos propietarios no tendrán que pagar tanto en impuestos sobre la renta si deciden vender la propiedad. Discutimos estos temas en mayor profundidad con Q&A en nuestros eventos en persona en Fort Worth y Southlake, y durante nuestros webinars virtuales de planificación patrimonial para el gran Texas.

Texas Lady Bird Deed – El impacto en Medicaid

Una de las mayores preocupaciones que tienen los clientes es cómo su planificación patrimonial puede impactar su capacidad de recibir Medicaid. Más importante aún, los clientes están preocupados por Medicaid drenar el valor de sus activos con el fin de pagar por su cuidado. Cuando un cliente solicita Medicaid, lo primero que hace la oficina de administración es evaluar las transferencias de bienes que se hayan producido en los cinco años anteriores. Esto se conoce como una ventana de «mirada hacia atrás», y el valor de cualquier cosa transferida en este período está sujeta a penalización. Esto crea inevitablemente un período de penalización en el que el cliente puede no tener derecho a los beneficios. (También cubrimos la sucesión en más profundidad en esta protección de activos de Medicaid en Texas post.)

A través del uso de una escritura de pájaro de la señora, estas transferencias de propiedad no necesitan ser revelados a Medicaid y no se puede utilizar en la determinación de la elegibilidad de un cliente para Medicaid. Esto se debe a que la propiedad cubierta por una escritura «lady bird» no se considera una transferencia a efectos de Medicaid.

Una escritura «lady bird» también entra en juego cuando la familia de un cliente está tratando con la recuperación de Medicaid. La recuperación de Medicaid esencialmente permite que el estado haga reclamaciones para el reembolso de su atención a través de su patrimonio y los activos que deja. Los estados difieren en la forma en que definen los activos del patrimonio – sin embargo, en Texas, se define como el patrimonio testamentario. Debido a que una escritura de pájaro de la señora le ayudará a evitar la sucesión, no habrá ninguna propiedad en el patrimonio sucesorio en el primer lugar, por lo que su familia no tendrá que pagar ningún costo.

La única manera de determinar si o no una escritura de pájaro de la señora es el plan adecuado para usted es trabajar con un asesor legal calificado. El equipo de expertos de Thomas Walters PLLC puede ayudarle a poner en marcha la protección de sus activos y de su familia – ¡llámenos hoy para programar una consulta!