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Es gibt mehrere Programme zur Unterstützung bei der Darlehensrückzahlung und zur Streichung von Darlehen, die in Verbindung mit oder anstelle von LIPP genutzt werden können. Die Kombination aus der LIPP-Unterstützung und der Unterstützung aus dem anderen Programm darf den Gesamtbetrag der erforderlichen Darlehenszahlungen eines Absolventen nicht übersteigen, aber im Falle eines externen LRAP können die zusätzlichen Mittel zur Deckung des LIPP-Beitrags eines Teilnehmers verwendet werden. Wir ermutigen alle Absolventen, zusätzliche Unterstützungsquellen zu erkunden, und im Folgenden sind einige uns bekannte Programme aufgeführt.

Harvard-spezifische Finanzierungsquellen:

Heyman Fellowship – speziell für Absolventen, die eine Tätigkeit in der Bundesregierung anstreben
Harvard Kennedy School LRAP – speziell für HLS-Absolventen, die einen gemeinsamen Abschluss mit HKS erworben haben

Externe Finanzierungsquellen:

US Office of Personnel Management – speziell für Angestellte der Bundesregierung
State Based LRAPs – Liste der staatlichen Programme, die von Equal Justice Works verwaltet werden
John R. Justice (JRJ) Grant Student Loan Repayment Program – verfügbar für staatliche Pflichtverteidiger und Staatsanwälte
Legal Services Corporation Loan Repayment Assistance – verfügbar für Anwälte, die bei LSC-Grantee-Organisationen beschäftigt sind

Perkins Loan Cancellation:

Absolventen, die bestimmte Tätigkeiten im öffentlichen Dienst ausüben, können für die Streichung ihrer Perkins Loans in Frage kommen. Einzelheiten über die Anspruchsberechtigung finden Sie auf der Webseite des Student Loan Office.

Federal Loan Forgiveness:

Public Service Loan Forgiveness (PSLF) – Bundesprogramm, das für Personen in einer qualifizierten Vollzeitstelle verfügbar ist, die monatliche Darlehenszahlungen im Rahmen eines qualifizierten Rückzahlungsplans leisten.

Wenn Sie PSLF in Erwägung ziehen, empfehlen wir Ihnen, die nachstehenden Punkte zu lesen, aber Sie sollten sich auch direkt an FedLoan wenden, wenn Sie spezielle Fragen haben, da sie dieses Programm verwalten.

• Der Erlass im Rahmen dieses Programms ist eine „Alles-oder-Nichts“-Leistung, d. h. Sie müssen die Anforderungen für 10 Jahre Beschäftigung/120 qualifizierte Zahlungen erfüllen, um für einen Erlass in Frage zu kommen. Es gibt keinen teilweisen Erlass.
• Nur direkte Bundesdarlehen sind zum Erlass berechtigt, so dass Sie möglicherweise einige Darlehen haben, die sich nicht für das Programm qualifizieren.
• Die Beschäftigungsrichtlinien für LIPP sind viel weiter gefasst als für PSLF. Jede Änderung des Beschäftigungsverhältnisses kann dazu führen, dass Sie nicht mehr für PSLF in Frage kommen, wenn die neue Stelle nicht den Anforderungen entspricht.
• PSLF setzt voraus, dass Ihre qualifizierten Darlehen einem einkommensabhängigen Rückzahlungsplan unterliegen, der über 10 Jahre keine Fortschritte bei der Tilgung der Darlehenssumme macht. Wenn Sie also nicht mehr für PSLF in Frage kommen, kann der Saldo Ihrer Darlehen höher sein als zum Zeitpunkt Ihrer Teilnahme am Programm. Das LIPP basiert auf einer 10-jährigen Rückzahlung, d. h. Sie machen in diesen 10 Jahren Fortschritte bei der Rückzahlung des Kapitals. Wenn Sie das LIPP verlassen oder keinen Anspruch mehr haben, bevor die 10 Jahre um sind, wäre Ihre Gesamtverschuldung geringer als bei Eintritt in die Rückzahlung.
• PSLF kann eine gute Option für Sie sein, wenn Sie über ein hohes Vermögen und/oder ein erhebliches nicht steuerpflichtiges Einkommen (z. B. Militär- oder Klerikerzulagen) verfügen, da diese Dinge dazu führen können, dass Sie keinen Anspruch auf LIPP haben oder die Höhe der Unterstützung, die Sie von LIPP erhalten würden, verringern.