Was macht ein CFP®-Professional?

Ein CFP®-Professional arbeitet mit Kunden zusammen, um ganzheitliche langfristige Pläne zu erstellen, die ihnen helfen, ihre finanziellen Ziele zu erreichen. Laut CNN Money wird erwartet, dass die Zahl der Arbeitsplätze für CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ in den nächsten 10 Jahren um 30 % steigen wird, was diesen Beruf zu einer hervorragenden Karriereoption für junge Finanzfachleute macht. Aber was genau macht ein CFP®-Profi? Lesen Sie weiter, um es herauszufinden.

Wo arbeiten CFP®-Professionals?

Viele junge CFP®-Professionals fangen bei großen Finanzunternehmen oder Versicherungsgesellschaften an, um Erfahrungen zu sammeln und von erfahreneren Fachleuten betreut zu werden. Wenn Sie für eine Firma arbeiten, ist es wahrscheinlicher, dass Sie auf Provisionsbasis arbeiten, was bedeutet, dass Sie einen Anteil an den Finanzprodukten erhalten, die Ihre Kunden kaufen.

Andere CFP®-Fachleute entscheiden sich dafür, sich selbstständig zu machen und ihre eigene Praxis zu eröffnen. Dies ist zwar eine flexible Option mit endlosem Wachstumspotenzial, birgt aber auch ein höheres Risiko und setzt Sie unter Druck, einen Kundenstamm aufzubauen. Viele CFP®-Fachleute mit eigener Praxis arbeiten auf Honorarbasis, d. h. sie berechnen einen Stundensatz für ihre Finanzberatung, anstatt eine Provision zu nehmen.

Es gibt viele Arten von Jobs für CFP®-Fachleute. Unabhängig davon, für welchen Weg Sie sich entscheiden, werden Sie wahrscheinlich Menschen dabei helfen, ihre langfristigen finanziellen Ziele zu entwickeln und zu erreichen.

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Wie hilft ein CFP®-Fachmann seinen Kunden?

Finanzplanung ist keine einmalige Angelegenheit, die man einfach vergisst. Die finanziellen Ziele der Kunden ändern sich im Laufe der Zeit, wenn sich die Lebensumstände ändern. Daher treffen sich CFP®-Fachleute regelmäßig mit ihren Kunden, um sicherzustellen, dass keine Änderungen an ihren Plänen vorgenommen werden müssen.

CFP®-Fachleute arbeiten mit ihren Kunden an einer Vielzahl von finanziellen Zielen. Wenn Kunden gerade erst anfangen, haben sie oft finanzielle Bedürfnisse im Zusammenhang mit der Verwaltung von Studentenkrediten, der Zusammenlegung von Finanzen mit einem geliebten Menschen oder dem Sparen für eine große Anschaffung wie ein Haus, ein Auto oder ein Boot. Wenn die Kunden beginnen, sich in ihrem Leben niederzulassen, können CFP®-Fachleute ihnen bei der Finanzplanung für eine wachsende Familie, bei Bildungsfonds sowie bei Lebensversicherungs- und Ruhestandsentscheidungen helfen.

Wenn Kunden in die Lebensmitte kommen, benötigen sie möglicherweise finanzielle Hilfe bei Steuerstrategien für höhere Einkommen, bei der Nachlassplanung, bei der Betreuung alternder Eltern und bei Langzeitpflegeoptionen. Wenn sich Kunden dem Rentenalter nähern, können CFP®-Fachleute auch bei der Ruhestandsverwaltung helfen und die Kinder eines Kunden auf die Planung und Verwaltung ihres Erbes vorbereiten.

Was ist der Unterschied zwischen einem CFP®-Professional und einem Finanzplaner?

Der Unterschied zwischen einem Finanzplaner und einem CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ liegt im Zertifizierungsverfahren, das erforderlich ist, um ein CFP®-Professional zu werden. Ein CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ muss die Qualifikationen des CFP Board erfüllen, um das Zeichen hinter seinem Namen führen zu dürfen. Das CFP Board verlangt von einer Person, dass sie ein vom CFP Board registriertes Ausbildungsprogramm absolviert und die CFP®-Prüfung besteht, die dreimal pro Jahr stattfindet. Darüber hinaus muss ein CFP®-Professional über Berufserfahrung (6.000 Stunden) in relevanten Tätigkeiten der persönlichen Finanzplanung oder über Ausbildungserfahrung (4.000 Stunden) verfügen, die zusätzliche Anforderungen erfüllt. Diese Erfahrung muss innerhalb von zehn Jahren vor dem Examen oder fünf Jahren danach abgeschlossen worden sein.

Das CFP Board verlangt außerdem, dass die Kandidaten eine Hintergrundüberprüfung bestehen und sich an seine ethischen Standards halten. Dies bedeutet auch, dass CFP®-Fachleute alle zwei Jahre einen Ethikkurs als Teil ihrer CE-Anforderungen besuchen müssen.

Ein CFP®-Fachmann zu werden, ist eine schwierige Reise, die aber auch sehr lohnend sein kann, wenn sie erst einmal geschafft ist. Das CFP®-Zeichen gilt als der höchste Standard in der persönlichen Finanzplanung und eröffnet Finanzfachleuten enorme Karrierechancen.

Werden Sie CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

Wenn Sie glauben, ein CFP®-Fachmann zu werden, ist der erste Schritt die Anmeldung zu einem vom CFP Board registrierten Ausbildungsprogramm. Wenn Sie wissen möchten, wie ein CFP®-Zertifizierungskurs aussieht, lesen Sie unsere eBook-Vorschau des ersten CFP®-Zertifizierungskurses von Kaplan.

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