Was ist eine Lady Bird Deed in Texas?

Im Laufe der Nachlassplanung in Texas werden Sie sich fragen, welche Optionen für Testament, Treuhand und Urkunde für Ihre Situation am besten geeignet sind. Es ist wichtig, dafür zu sorgen, dass die richtigen Vermögenswerte rechtzeitig an die richtigen Personen übertragen werden, und das bedeutet, mit einem bewährten Anwalt für Nachlassplanung in Fort Worth, Tx, zusammenzuarbeiten. (Und ja, wir helfen Kunden im gesamten Bundesstaat Texas.)

Viele Kunden ziehen es vor, bis zu ihrem Tod die vollständige Kontrolle über ihr Vermögen zu behalten, das dann automatisch an die von ihnen benannten Begünstigten übertragen wird. Am wichtigsten ist, dass diese Kunden das mühsame Nachlassverfahren durch eine kluge Nachlassplanung für ihre Familienmitglieder vermeiden wollen.

Für diese Kunden ist die beste Vorgehensweise eine Texas Lady Bird Deed, in Texas auch als Enhanced Life Estate Deed bekannt. In der Tat ist Texas einer von nur fünf Staaten, die eine Lady Bird Deed als Option für Kunden anbieten, und es ist eine ideale Option für jene Kunden, die mehr Kontrolle über ihr Vermögen während ihrer Lebenszeit bevorzugen.

Was ist eine Lady Bird Deed in Texas?

Klicken Sie, um einen kostenlosen Anruf zu buchen

Bekannt unter beiden Namen, gibt eine Lady Bird Deed oder eine erweiterte Life Estate Deed im Wesentlichen mehr Macht für den Kunden, der sie nutzt. Sie ähneln den traditionellen Nachlassverträgen auf Lebenszeit, doch der größte Unterschied besteht darin, dass der Kunde, der sie nutzt, weiterhin Macht und Befugnisse über sein Vermögen ausüben kann, ohne dass der Begünstigte involviert ist.

Diese fortgesetzte Kontrolle während des gesamten Lebens des Kunden wird in vielen Kreisen geschätzt – ohne eine Lady Bird Deed könnte ein Kunde seine betreffende Immobilie nicht verkaufen oder mit einer Hypothek belasten. Mehr noch – der Kunde kann sogar gegenüber dem Begünstigten finanziell haftbar gemacht werden, wenn er den Wert seiner Immobilie erheblich vermindert hat.

Was sind die Vorteile einer Lady Bird Deed in Texas?

Es gibt einige attraktive Vorteile, die mit der Verwendung einer Lady Bird Deed in Texas einhergehen.

Kontinuierliche Kontrolle – Die Lady Bird Deed ermöglicht es dem ursprünglichen Eigentümer, seine Meinung zu ändern, Änderungen vorzunehmen und sein Eigentum zu verändern oder zu verkaufen, ohne dass der Begünstigte in irgendeiner Weise beteiligt ist. Solange der ursprüngliche Eigentümer noch am Leben ist, haben die Begünstigten im Grunde genommen kein Mitspracherecht, was mit dem Vermögen geschieht.

Vermeidung von Nachlassverfahren – Ein gemeinsames Thema bei den meisten Nachlassplanungsinstrumenten ist die Vermeidung eines Nachlassgerichts, das für die meisten, wenn nicht sogar für alle Kunden ganz oben auf der Liste steht. Eine Lady Bird Urkunde hilft Ihnen und Ihrer Familie, ein Nachlassgericht zu vermeiden, indem die Immobilie nach dem Tod des ursprünglichen Eigentümers automatisch auf den designierten Begünstigten übertragen wird.

Steuerliche Vorteile – Aufgrund der Art und Weise, wie Vermögenswerte durch die Verwendung einer Lady Bird Urkunde klassifiziert werden, wird alles, was einem Familienmitglied hinterlassen wird, für Steuerzwecke als „unvollständige Schenkung“ bezeichnet. Diese Einstufung bringt zwei wichtige Vorteile mit sich:

Erstens fällt für diese Vermögenswerte aufgrund ihres unvollständigen Status keine Schenkungssteuer an – der Begünstigte muss keine Schenkungssteuererklärung abgeben. Zweitens werden die Vermögenswerte beim Tod des Familienmitglieds in dessen Nachlass einbezogen. Das bedeutet, dass die neuen Eigentümer weniger Einkommenssteuern zahlen müssen, wenn sie sich zum Verkauf der Immobilie entschließen. Wir erörtern diese Fragen ausführlicher mit Q&A bei unseren persönlichen Veranstaltungen in Fort Worth und Southlake sowie bei unseren virtuellen Webinaren zur Nachlassplanung für den Großraum Texas.

Texas Lady Bird Deed – Die Auswirkungen auf Medicaid

Eine der größten Sorgen unserer Kunden ist die Frage, wie sich ihre Nachlassplanung auf ihre Fähigkeit auswirken könnte, Medicaid zu erhalten. Noch wichtiger ist, dass die Kunden befürchten, dass Medicaid den Wert ihres Vermögens aufbraucht, um für ihre Pflege zu bezahlen. Durch die Verwendung einer „Lady Bird“-Urkunde in Texas können diese Ängste und Unsicherheiten ausgeräumt werden.

Wenn ein Kunde Medicaid beantragt, prüft die Verwaltungsstelle als erstes alle Vermögensübertragungen, die in den letzten fünf Jahren stattgefunden haben könnten. Dies ist ein sogenanntes „Look-back“-Fenster, und der Wert aller Übertragungen in diesem Zeitraum unterliegt einer Strafe. Dies führt unweigerlich zu einer Strafzeit, in der ein Kunde möglicherweise keinen Anspruch auf Leistungen hat. (In diesem Beitrag über den Schutz von Medicaid-Vermögenswerten in Texas gehen wir auch ausführlicher auf Nachlassangelegenheiten ein.)

Durch die Verwendung einer Lady-Bird-Tat müssen diese Eigentumsübertragungen Medicaid nicht offengelegt werden und können nicht zur Bestimmung des Anspruchs eines Kunden auf Medicaid verwendet werden. Dies liegt daran, dass Eigentum, das unter eine Lady Bird Deed fällt, für Medicaid-Zwecke nicht als Übertragung betrachtet wird.

Eine Lady Bird Deed kommt auch ins Spiel, wenn die Familie eines Kunden mit Medicaid-Rückforderungen zu tun hat. Die Medicaid-Rückforderung ermöglicht es dem Staat, Ansprüche auf Rückzahlung der Pflegekosten aus dem Nachlass und dem hinterlassenen Vermögen geltend zu machen. Die Staaten unterscheiden sich in der Definition von Nachlassvermögen – in Texas wird es jedoch als Nachlassvermögen definiert. Da eine Lady Bird Deed Ihnen hilft, eine Verlassenschaftsabhandlung zu vermeiden, wird erst gar kein Vermögen in der Verlassenschaft vorhanden sein, so dass Ihre Familie keine Kosten zurückzahlen muss.

Der einzige Weg, um festzustellen, ob eine Lady Bird Deed der richtige Plan für Sie ist, ist die Zusammenarbeit mit einem qualifizierten Rechtsbeistand. Das Expertenteam von Thomas Walters PLLC kann Ihnen helfen, den Ball zum Schutz Ihres Vermögens und Ihrer Familie ins Rollen zu bringen – rufen Sie uns noch heute an, um einen Beratungstermin zu vereinbaren!