Arten von Immobilieninvestitionen

Es gibt verschiedene Arten von Immobilieninvestitionen, aber die meisten fallen in zwei Kategorien: Physische Immobilieninvestitionen wie Grundstücke, Wohn- und Gewerbeimmobilien und andere Investitionsformen, die keinen Besitz von physischen Immobilien erfordern, wie REITs und Crowdfunding-Plattformen.

Investitionen in traditionelle, physische Immobilien können eine hohe Rendite bieten, erfordern aber auch mehr Geld im Voraus und können hohe laufende Kosten verursachen. REITs und Crowdfunding-Plattformen haben eine niedrigere finanzielle Einstiegshürde, d. h. Sie können in mehrere Arten von Immobilien investieren, und zwar zu weitaus geringeren Kosten als für eine einzige herkömmliche Immobilie. Diese alternativen Immobilieninvestitionen bieten auch den Vorteil, dass Sie weder Ihr Haus verlassen noch eine Hose anziehen müssen, um mit der Investition zu beginnen.

Wenn Sie in Immobilien investieren möchten, sollten Sie folgende fünf Arten in Betracht ziehen:

REITs

Öffentlich gehandelte REITs oder Real Estate Investment Trusts sind Unternehmen, die gewerbliche Immobilien besitzen (z. B. Hotels, Büros und Einkaufszentren). Sie können in Aktien dieser Unternehmen an der Börse investieren. Wenn Sie in REITs investieren, investieren Sie in die Immobilien, die diese Unternehmen besitzen, ohne die Risiken, die mit dem direkten Besitz von Immobilien verbunden sind.

REITs müssen jedes Jahr mindestens 90 % ihres steuerpflichtigen Einkommens an die Aktionäre ausschütten. Das bedeutet, dass die Anleger attraktive Dividenden erhalten und ihr Portfolio mit Immobilien diversifizieren können. Börsennotierte REITs bieten auch mehr Liquidität als andere Immobilienanlagen: Wenn Sie plötzlich Bargeld benötigen, können Sie Ihre Aktien an der Börse verkaufen. Wenn Sie in börsennotierte REITs investieren wollen, können Sie dies über ein Maklerkonto tun.

Crowdfunding-Plattformen

Immobilien-Crowdfunding-Plattformen bieten Anlegern Zugang zu Immobilieninvestitionen, die hohe Renditen bringen können, aber auch ein erhebliches Risiko bergen. Einige Crowdfunding-Plattformen stehen nur zugelassenen Anlegern offen, d. h. Personen mit einem Nettovermögen oder einem gemeinsamen Nettovermögen mit einem Ehepartner von mehr als 1 Mio. USD – ohne den Wert ihres Hauses – oder einem Jahreseinkommen von mehr als 200.000 USD (300.000 USD mit einem Ehepartner) in den letzten zwei Jahren.

Denken Sie daran, dass viele Crowdfunding-Plattformen erst eine kurze Erfolgsbilanz aufweisen und einen wirtschaftlichen Abschwung noch nicht überstanden haben.

Aber andere, wie Fundrise und RealtyMogul, bieten Anlegern, die diese Mindestanforderungen nicht erfüllen – so genannten nicht akkreditierten Anlegern – Zugang zu Investitionen, in die sie sonst nicht investieren könnten. Diese Investitionen erfolgen häufig in Form von nicht börsennotierten REITs, d. h. REITs, die nicht an der Börse gehandelt werden. Da sie nicht an der Börse gehandelt werden, können nicht börsennotierte REITs sehr illiquide sein, was bedeutet, dass Ihre Gelder mindestens mehrere Jahre lang investiert bleiben und Sie möglicherweise nicht die Möglichkeit haben, Ihr Geld aus der Anlage abzuziehen, wenn Sie es brauchen. Denken Sie daran, dass viele Crowdfunding-Plattformen nur eine kurze Erfolgsbilanz vorweisen können und einen wirtschaftlichen Abschwung noch nicht überstanden haben.

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Wohnimmobilien

Wohnimmobilien sind praktisch überall dort, wo Menschen leben oder wohnen, z. B. Einfamilienhäuser, Eigentumswohnungen und Ferienhäuser. Investoren, die in Wohnimmobilien investieren, verdienen Geld, indem sie von den Mietern Miete (oder regelmäßige Zahlungen für kurzfristige Vermietungen) kassieren, durch den Wertzuwachs, den ihre Immobilie zwischen dem Kauf und dem Verkauf erfährt, oder durch beides.

Investitionen in Wohnimmobilien können viele Formen annehmen. Es kann so einfach sein wie die Vermietung eines Gästezimmers oder so kompliziert wie der Kauf und die gewinnbringende Veräußerung eines Hauses.

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Gewerbeimmobilien

Gewerbeimmobilien sind Räume, die von Unternehmen gemietet oder gepachtet werden. Ein Bürogebäude, das von einem einzigen Unternehmen gemietet wird, eine Tankstelle, ein Einkaufszentrum mit mehreren Geschäften und gepachteten Restaurants sind Beispiele für Gewerbeimmobilien. Sofern das Unternehmen nicht selbst Eigentümer der Immobilie ist, zahlt jedes Unternehmen Miete an den Eigentümer der Immobilie.

Industrie- und Einzelhandelsimmobilien können unter den Begriff Gewerbeimmobilien fallen. Industrieimmobilien beziehen sich im Allgemeinen auf Immobilien, in denen Produkte hergestellt oder gelagert und nicht verkauft werden, wie z. B. Lagerhäuser und Fabriken. Einzelhandelsflächen sind Orte, an denen ein Kunde ein Produkt oder eine Dienstleistung kaufen kann, wie etwa ein Bekleidungsgeschäft. Für Gewerbeimmobilien werden in der Regel längere Mietverträge abgeschlossen und höhere Mieten verlangt als für Wohnimmobilien, was für den Immobilieneigentümer langfristig höhere und stabilere Einnahmen bedeuten kann. Sie können aber auch eine höhere Anzahlung und höhere Verwaltungskosten erfordern.

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Rohland

Wenn man es baut, werden sie kommen? Investoren kaufen in der Regel Grundstücke für die Erschließung von Gewerbe- oder Wohngebieten.

Der Kauf von Grundstücken für die Erschließung erfordert jedoch eine gründliche Marktforschung, vor allem, wenn Sie das Grundstück selbst erschließen wollen. Diese Art von Investition eignet sich am besten für jemanden, der über ein großes Investitionskapital verfügt und sich mit allen Aspekten des Immobilienwesens auskennt – Bauvorschriften, Bebauungsvorschriften, Überschwemmungsgebiete – sowie mit den örtlichen Mietmärkten für Wohn- und Gewerbeimmobilien.

Welche Immobilieninvestition ist für Sie am besten geeignet?

Wenn Sie erwägen, in herkömmliche Immobilien – wie Wohn- oder Gewerbeimmobilien – zu investieren, müssen Sie nicht nur eine Anzahlung leisten, sondern auch Ihre Sorgfaltspflicht erfüllen. Es ist wichtig, den lokalen Markt zu kennen. Wenn die Nachfrage nach Häusern oder Gewerbeflächen in Ihrer Gegend gering ist oder die Immobilienwerte sinken, kann sich die Investition schnell in eine Belastung verwandeln.

Wenn Sie Ihre Investitionen lieber in Ruhe tätigen möchten, sind REITs und Crowdfunding-Plattformen eine einfachere Möglichkeit, Ihr Portfolio um Immobilien zu erweitern, ohne dass Sie eine physische Immobilie besitzen müssen.

Einige Makler bieten börsennotierte REITs und REIT-Fonds an.

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