Hvad laver en CFP®-professionel?

En CFP®-professionel arbejder sammen med kunderne om at skabe holistiske langsigtede planer for at hjælpe dem med at nå deres finansielle mål. CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™-jobs forventes at vokse med 30 % i løbet af de næste 10 år ifølge CNN Money, hvilket gør det til en fremragende karrieremulighed for unge finansielle fagfolk. Men hvad laver en CFP®-professionel helt præcist? Læs videre for at finde ud af det.

Hvor arbejder CFP®-professionelle?

Mange unge CFP®-professionelle starter med at arbejde i store finansielle virksomheder eller forsikringsselskaber for at få erfaring og vejledning fra mere erfarne fagfolk. Når du arbejder for et firma, er der større sandsynlighed for at arbejde på provisionsbasis, hvilket betyder, at du får en andel af de finansielle produkter, som dine kunder køber.

Andre CFP®-professionelle vælger at gå på egen hånd og starte deres egen praksis. Selv om dette er en fleksibel mulighed med uendelige muligheder for vækst, er det forbundet med større risiko og pres for at opbygge en forretningsbog. Mange CFP®-professionelle med egen praksis arbejder udelukkende på honorar, hvilket betyder, at de opkræver en timeløn for at yde finansiel rådgivning i stedet for at tage provision.

Der er mange typer job for CFP®-professionelle. Uanset hvilken vej du vælger, vil du sandsynligvis hjælpe folk med at udvikle og nå deres langsigtede finansielle mål.

Få et smugkig på begyndelsen af Kaplan-uddannelsesprogrammet for at få en fornemmelse af, om CFP®-certificering er det rigtige valg for dig, ved at downloade vores gratis e-bog.

Hvordan hjælper en CFP®-professionel sine kunder?

Finansiel planlægning er ikke en “sæt-it-og-glem-det”-situation. Klienternes finansielle mål ændrer sig over tid, når livsforholdene ændrer sig. Derfor mødes CFP®-professionelle med deres klienter med jævne mellemrum for at sikre, at der ikke skal foretages ændringer i deres planer.

CFP®-professionelle arbejder med klienter om en lang række forskellige finansielle mål. Når kunderne er lige begyndt, vil de ofte have økonomiske behov i forbindelse med håndtering af gæld i form af studielån, finde ud af, hvordan de skal lægge deres økonomi sammen med en elsket person, eller spare op til et stort køb som f.eks. et hus, en bil eller en båd. Når kunderne begynder at falde til ro i deres liv, kan CFP®-professionelle hjælpe dem med at planlægge økonomisk for en voksende familie, uddannelsesmidler og beslutninger om livsforsikring og pensionering.

Når kunderne kommer midt i livet, kan de have brug for økonomisk hjælp med skattestrategier for højere indkomster, ejendomsplanlægning, pasning af aldrende forældre og muligheder for langvarig pleje. Når kunderne nærmer sig pensionsalderen, kan CFP®-professionelle også hjælpe med pensionsforvaltning samt med at forberede en kundes børn på planlægning og forvaltning af deres arv.

Hvad er forskellen mellem en CFP® Professional og en finansiel planlægger?

Forskellen mellem en finansiel planlægger og en CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ er den certificeringsproces, der kræves for at blive CFP® professional. En CERTIFIFIED FINANCIAL PLANNER™ skal opfylde CFP Board’s kvalifikationer for at kunne bruge mærkerne efter sit navn. CFP Board kræver, at en person gennemfører et CFP Board-registreret uddannelsesprogram og består CFP®-eksamen, som afholdes tre gange om året. Desuden skal en CFP®-professionel have erhvervserfaring (6.000 timer) inden for relevant personlig finansiel planlægning eller lærlingeerfaring (4.000 timer), der opfylder yderligere krav. Denne erfaring skal være afsluttet inden for ti år forud for eksamen eller fem år efter.

CFP Board kræver også, at kandidaterne skal bestå et baggrundstjek og overholde deres etiske standarder. Dette betyder også, at CFP®-professionelle skal tage et etisk kursus hvert andet år som en del af deres CE-krav.

Det er en vanskelig rejse at blive CFP®-professionel, men det kan også være meget givende, når først det er opnået. Anerkendt som den højeste standard inden for personlig finansiel planlægning giver CFP®-mærket finansielle fagfolk enorme muligheder i deres karriere.

Bliv en CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

Hvis du tror, at det er noget for dig at blive en CFP®-fagmand, er det første skridt at tilmelde dig et CFP Board-registreret uddannelsesprogram. Hvis du er interesseret i, hvordan et CFP®-certificeringsuddannelseskursus er, kan du se vores e-bogsforhåndsvisning af Kaplans første CFP®-certificeringsuddannelseskursus.

Hvis du er klar til at tilmelde dig, så kom i gang med Kaplans CFP®-certificeringsuddannelsesprogram nu. Vælg mellem vores muligheder for live klasseværelse og selvstudium i dag!