Hvad er en Lady Bird Deed i Texas?

Igennem hele processen med din Texas ejendom, vil du finde dig selv spekulerer på, hvad den bedste vilje, tillid, og skøde muligheder kan være for din situation. Det er vigtigt at sikre, at de rigtige aktiver er sat op til at blive overført til de rigtige mennesker og på en rettidig måde, og det betyder at arbejde med en gennemprøvet ejendomsplanlægningsadvokat i Fort Worth, Tx. (Og ja, vi hjælper klienter i hele den store stat Texas.)

Mange klienter foretrækker at have fuld kontrol over deres ejendom indtil deres død, på hvilket tidspunkt denne ejendom automatisk vil blive overført til hvem end deres delegerede begunstigede er. Vigtigst af alt ønsker disse klienter at undgå den besværlige proces med skifteretten ved hjælp af smart ejendomsplanlægning for deres familiemedlemmer.

For disse klienter omfatter den bedste handlingsplan en Texas Lady Bird Deed, også kendt som en Enhanced Life Estate Deed i Texas. Faktisk er Texas en af kun fem stater, der tilbyder en lady bird deed som en mulighed for klienter, og det er en ideel mulighed for de klienter, der foretrækker mere kontrol over deres aktiver i løbet af deres levetid.

Hvad er en Lady Bird Deed i Texas?

Klik for at bestille gratis opkald

Kendt under begge navne, giver en lady bird deed eller en forbedret life estate deed i bund og grund mere magt til den klient, der udnytter det. De ligner de traditionelle livsarvsdokumenter, men den største forskel er muligheden for, at den klient, der bruger det, kan udøve fortsat magt og myndighed over deres aktiver uden inddragelse af den begunstigede.

Denne fortsatte kontrol i hele en klients levetid er værdsat i mange kredse – uden et lady bird-dokument ville en klient ikke kunne sælge eller pantsætte sin pågældende ejendom. Hvad mere er – klienten kan endda finde sig selv økonomisk ansvarlig over for deres begunstigede, hvis de væsentligt reducerede værdien af deres ejendom.

Hvad er fordelene ved en Lady Bird Deed i Texas?

Der er et par attraktive fordele, der følger med brugen af et lady bird-dokument i Texas.

Fortsat kontrol – Lady bird-dokumentet giver den oprindelige ejer mulighed for at ændre mening, foretage ændringer og ændre eller sælge sin ejendom uden nogen form for indblanding fra deres begunstigede. I det væsentlige har modtagerne, mens den oprindelige ejer stadig er i live, ingen indflydelse på, hvad der sker med aktiverne.

Undgåelse af skifteretten – Et fælles tema i de fleste ejendomsplanlægningsværktøjer er det at undgå skifteretten øverst på listen for de fleste, hvis ikke alle klienter. Et lady bird-dokument hjælper dig og din familie med at undgå skifteretten ved automatisk at overføre ejendommen til den udpegede modtager ved den oprindelige ejers død.

Føderale skattefordele – På grund af den måde, hvorpå aktiver klassificeres ved brug af et lady bird-dokument, betegnes alt, hvad der efterlades til et familiemedlem, som en “ufuldstændig gave” til skattemæssige formål. Denne klassifikation kommer med to vigtige fordele.

For det første har disse aktiver på grund af deres ufuldstændige status ikke nogen gaveafgift forbundet med dem – der er ikke behov for, at modtageren skal indsende en gaveafgiftsangivelse. For det andet indgår aktiverne i det afdøde familiemedlems bo, når de går bort. På grund af dette kvalificerer ejendommen sig som justeret – hvilket i det væsentlige fjerner enhver værditilvækst, der måtte være sket, mens den oprindelige ejer stadig beholdt aktivet, hvilket betyder, at de nye ejere ikke skal betale så meget i indkomstskat, hvis de beslutter sig for at sælge ejendommen. Vi diskuterer disse spørgsmål mere indgående med Q&A på vores personlige arrangementer i Fort Worth og Southlake og under vores virtuelle ejendomsplanlægning webinarer for større Texas.

Texas Lady Bird Deed – The Impact on Medicaid

En af de største bekymringer kunder har er, hvordan deres ejendomsplanlægning kan påvirke deres evne til at modtage Medicaid. Endnu vigtigere er det, at klienterne er bekymrede for, at Medicaid dræner værdien af deres aktiver for at betale for deres pleje. Ved hjælp af et lady bird-dokument i Texas bliver denne frygt og usikkerhed dulmet.

Når en klient ansøger om Medicaid, er det første, som det administrerende kontor vil gøre, at vurdere eventuelle ejendomsoverførsler, der kan være sket inden for de foregående fem år. Dette er kendt som et “look-back”-vindue, og værdien af alt, hvad der er overført i denne periode, er underlagt sanktioner. Dette skaber uundgåeligt en strafperiode, hvor en klient måske ikke er berettiget til ydelser. (Vi dækker også probate i mere dybde på dette medicaid aktivbeskyttelse i Texas indlæg.)

Gennem brugen af en lady bird deed behøver disse ejendomsoverførsler ikke at blive oplyst til Medicaid og kan ikke bruges til at bestemme en klients berettigelse til Medicaid. Dette skyldes, at ejendom, der er omfattet af en lady bird deed, ikke betragtes som en overførsel til Medicaid-formål.

En lady bird deed kommer også i spil, når en klients familie beskæftiger sig med Medicaid-genoprettelse. Medicaid-recovery giver i det væsentlige staten mulighed for at fremsætte krav til tilbagebetaling af din pleje gennem din ejendom og de aktiver, du efterlader dig. Staterne er forskellige i, hvordan de definerer boets aktiver – men i Texas defineres det som probate estate. Fordi en lady bird deed vil hjælpe dig med at undgå probate, vil der ikke være nogen ejendom i probate estate i første omgang, og din familie vil således ikke skulle tilbagebetale nogen omkostninger.

Den eneste måde at afgøre, om en lady bird deed er den rigtige plan for dig, er ved at samarbejde med kvalificeret juridisk rådgivning. Ekspertteamet hos Thomas Walters PLLC kan hjælpe dig med at få bolden i gang med at beskytte dine aktiver og din familie – ring til os i dag for at planlægge en konsultation!