Fondsmidler 101: Hvordan tjener en investeringsfond mig penge?
On oktober 29, 2021 by adminNår det kommer til investeringsfonde, kan du tjene penge på tre forskellige måder:
- Indtægter fra udbytte af aktier og renter af obligationer. En investeringsforening udbetaler næsten hele den nettoindtægt, den modtager i løbet af året (i form af en udlodning).
- En stigning i kursen på værdipapirer (kaldet en “kapitalgevinst”). De fleste fonde videregiver også disse gevinster til deres investorer.
- Fondens aktiekurs stiger. Dette sker, hvis fondsandele stiger i pris. Du kan derefter sælge dine aktier med en fortjeneste.
Du får normalt valget mellem at modtage en check for uddelinger eller at geninvestere indtjeningen og få flere andele.
“Uanset om du tager midlerne til at dække de daglige udgifter, sætter dem i en nødfond eller geninvesterer pengene – hver beslutning har forskellige skattemæssige konsekvenser. Derfor er det vigtigt at drøfte dine muligheder først med din finansielle rådgiver”, siger Educators Certified Financial Planner professional Mike Cunningham.
Fondsmidler kan også spare dig penge.
Fondsmidler kan påvirke din opsparing direkte (som i hvor meget de stiger i værdi) og indirekte (som i hvor meget du sparer op).
“Hos Educators ved vi, at uddannelsesmedlemmer har forskellige grunde til at spare op. Deres pensionering er længere end de flestes. Eller de sparer op til de 4 over 5. Gensidige fonde kan være en af de måder, hvorpå de kan maksimere deres opsparing”, siger Karen Hubbard, regional vicepræsident, Client Advisory Services, Educators Financial Group.
Mange eksperter siger, at en af de vigtigste fordele ved gensidige fonde er den professionelle forvaltning, de giver dine penge.
Det skyldes, at omkostningerne ved gensidige fonde gør professionel rådgivning tilgængelig for alle canadiere, uanset om det beløb, de har at investere, er stort, lille eller et sted midt imellem. Faktisk havde 19 % af investorer i gensidige fonde mindre end 5.000 USD i finansielle aktiver, da de begyndte at bruge en rådgiver, og 50 % havde mindre end 25.000 USD*.
Med gensidige fonde vil du også drage fordel af stordriftsfordele.
Det skyldes, at en gensidig fond køber og sælger store mængder værdipapirer på én gang, så dens transaktionsomkostninger er lavere, end hvad du ville pådrage dig ved værdipapirovergange som privatperson. Endnu en fordel, hvis du tilfældigvis investerer et mindre beløb, fordi det giver dig mulighed for at deltage gennem en “pooled” tilgang. Hvis du handlede aktier og obligationer som enkeltperson, ville det koste meget mere.
Det er ikke underligt, hvorfor gensidige fonde er så populære blandt canadiske investorer.
I 2015 ejede 33 % af de canadiske husstande gensidige fonde. Desuden sagde 86 % af de canadiske investorer i gensidige fonde, at disse fonde ville hjælpe dem med at nå deres finansielle mål**.
Hvor du investerer i gensidige fonde, bør du imidlertid forstå de omkostninger og risici, der er involveret, og hvordan du er beskyttet. “Med de seneste ændringer i branchens Client Relationship Model (CRM) er det blevet lettere for investorerne at forstå de gebyrer, de betaler, de tjenester, de bliver opkrævet for, og hvordan deres investeringer klarer sig”, siger Chuck Hamilton, CEO og President, Educators Financial Group. Du kan finde ud af mere om de gebyrer, du betaler som investor, online på The Learning Centre.
Naturligvis er din bedste kilde til oplysninger om investeringsfonde ingen anden end en Educators Financial Advisor.
Uanset hvor du befinder dig på lønningsskalaen, eller hvor meget du ønsker at investere, vil vi være i stand til at besvare alle de spørgsmål, du måtte have om investeringsfonde (eller andre investeringer) for at sikre, at din portefølje arbejder lige så hårdt, som du gør. Kontakt os i dag.
Skriv et svar