Mutual Funds 101: Jak mi vydělává podílový fond?
On 29 října, 2021 by adminPokud jde o podílové fondy, můžete vydělávat třemi možnými způsoby:
- Příjmy z dividend z akcií a úroků z dluhopisů. Podílový fond vyplácí téměř všechny čisté výnosy, které během roku získá (ve formě distribuce).
- Zvýšení ceny cenných papírů (tzv. „kapitálový zisk“). Většina fondů tyto zisky rovněž přenáší na své investory.
- Cena podílového listu fondu se zvyšuje. K tomu dochází, pokud se zvýší cena podílových listů fondu. Své podílové listy pak můžete prodat se ziskem.
Obvykle máte na výběr, zda chcete obdržet šek na výplatu, nebo zda chcete zisk reinvestovat a získat další podílové listy.
„Ať už prostředky využijete na pokrytí každodenních výdajů, vložíte je do pohotovostního fondu, nebo peníze reinvestujete – každé rozhodnutí s sebou nese různé daňové důsledky. Proto je důležité, abyste své možnosti nejprve prodiskutovali se svým finančním poradcem,“ říká Mike Cunningham, odborník na certifikované finanční plánování společnosti Educators.
Podílové fondy vám mohou také ušetřit peníze.
Podílové fondy mohou ovlivnit vaše úspory přímo (tím, o kolik se zvýší jejich hodnota) i nepřímo (tím, kolik ušetříte).
„Ve společnosti Educators víme, že členové vzdělávacího systému mají různé důvody ke spoření. Jejich odchod do důchodu je delší než u většiny ostatních. Nebo si spoří na tu čtvrtou přes pátou. Podílové fondy mohou být jedním ze způsobů, jak mohou maximalizovat své úspory,“ říká Karen Hubbardová, regionální viceprezidentka pro klientské poradenství finanční skupiny Educators.
Mnozí odborníci tvrdí, že jednou z hlavních výhod podílových fondů je profesionální správa, kterou poskytují vašim penězům.
To proto, že díky ceně podílových fondů je profesionální poradenství dostupné všem Kanaďanům, ať už je částka, kterou mají investovat, velká, malá nebo někde uprostřed. Ve skutečnosti mělo 19 % investorů do podílových fondů méně než 5 000 USD finančních aktiv, když začali využívat služeb poradce, a 50 % mělo méně než 25 000 USD*.
S podílovými fondy budete také těžit z úspor z rozsahu.
To proto, že podílový fond nakupuje a prodává velké množství cenných papírů najednou, takže jeho transakční náklady jsou nižší než ty, které byste vynaložili na přechody cenných papírů jako jednotlivec. Další výhodou je, pokud náhodou investujete menší částku peněz, protože vám umožňuje účast prostřednictvím „sdruženého“ přístupu. Pokud byste obchodovali s akciemi a dluhopisy jako jednotlivec, stálo by vás to mnohem více.
Není divu, proč jsou podílové fondy u kanadských investorů tak oblíbené.
V roce 2015 vlastnilo podílové fondy 33 % kanadských domácností. Navíc 86 % kanadských investorů do podílových fondů uvedlo, že jim tyto fondy pomohou splnit jejich finanční cíle**.
Před investováním do podílových fondů byste však měli porozumět nákladům a rizikům s nimi spojeným a způsobu ochrany. „Díky nedávným změnám v odvětvovém modelu vztahů s klienty (CRM) je pro investory snazší porozumět poplatkům, které platí, službám, které jsou jim účtovány, a tomu, jak si jejich investice vedou,“ říká Chuck Hamilton, generální ředitel a prezident společnosti Educators Financial Group. Více informací o poplatcích, které jako investor platíte, se můžete dozvědět online na stránce The Learning Centre.
Přirozeně vaším nejlepším zdrojem informací o podílových fondech není nikdo jiný než finanční poradce společnosti Educators.
Nezávisle na tom, kde se nacházíte v platové tabulce nebo kolik chcete investovat, budeme schopni zodpovědět všechny vaše otázky týkající se podílových fondů (nebo jakýchkoli jiných investic), abychom zajistili, že vaše portfolio bude fungovat stejně dobře jako vy. Kontaktujte nás ještě dnes.
Napsat komentář