Jak najít skrytý majetek při rozvodu

Pokud se obáváte, že by váš manžel mohl skrývat majetek, musíte pátrat hlouběji.

Ale kde začít? Jak zjistit skrytý majetek při rozvodu?

Mluvil jsem se soukromým detektivem Joem Seanorem, abych získal odpovědi na tyto otázky.

Přejděme k věci.

Jaké jsou nejčastější způsoby, kterými lidé skrývají majetek před svým manželem?

Joe Seanor: Jedním z nejčastějších způsobů, které jsme zjistili u lidí, kteří skrývají peníze před svým manželem, je, že si nechají zřídit bankovní účty na jména svých dětí. Někdy ukryjí peníze u svých matek nebo otců.

Ale ten, který jsme zjistili a který je pro mě nejzajímavější a nejvíce mi otevírá oči, je skutečnost, že manželé ukryjí peníze na bankovním účtu, který založili na svého manžela.

Řekněme, že manžel skrývá peníze. Udělá to tak, že si založí bankovní účet na jméno manželky a vloží na něj své peníze, protože v té chvíli jsou manželé, mají stejnou adresu, pro manžela je vše snadné založit si nový bankovní účet. Všechny výpisy chodí domů, manželka tomu nevěnuje žádnou pozornost, a přesto je manžel schopen založit si zcela nový účet a mít na něm své peníze bezpečně a skrytě před manželkou. To je jeden z nejnovějších případů, se kterými jsme se setkali, rozhodně za poslední rok vidíme, že to dělá stále více manželů.

Měly by banky na žádost manžela otevírat účet na jméno manželky bez jejího svolení?

Obvykle se stane, že manžel vstoupí třeba do banky, se kterou už má existující vztah. Banka ví, že manžel je majitelem účtu u ní. Banka ví, že je ženatý, a tak už položil všechny základy pro to, aby banka účet bez problémů otevřela.

Jaké jsou další způsoby, které vidíte, že lidé ukrývají peníze před svým manželem?

Vídáme také mnoho případů, kdy manželé ukrývají peníze v kryptoměnách. Důvodem, proč to dělají, je to, že kryptoměny jsou „anonymní“, ale skutečně anonymní nejsou. Myslím tím, že s věnovaným úsilím a časem lze téměř všechny tyto účty předat. Ale jedna z věcí, kterou lidé dělají, je, že si myslí: „No, jsou to digitální peníze, takže je tedy můžeme skrýt mnohem, mnohem snadněji.“

Když jde o kryptoměny, stále častěji se nyní setkáváte s tím, že existují bankomaty, které umožňují získat bitcoiny a další kryptoměny. Jednoduše tím, že do bankomatu vložíte hotovost, jste schopni ji vložit na bitcoinový účet. To usnadňuje skrývání peněz tam.

Jaké jsou některé červené vlajky, které naznačují, že by váš manžel mohl skrývat majetek?

Jednou z největších věcí, na které by se manželé měli zaměřit, je skutečnost, že pokud je jejich druhý manžel stále více a více tajemný ohledně financí. Tím mám na mysli, že jim říká: „Ne, ne, ne. Nemusíš si s tím dělat starosti. Mám to pod kontrolou.“ Je to tam, kde nyní berou všechny peníze, které do rodiny přicházejí, a manžel je nyní jediným, kdo kontroluje peníze, jediným, kdo má bankovní účet, jediným, kdo řeší daně.

A nenechají druhého manžela, aby s tím měl nějaké aktivity nebo aby do toho nějak vstupoval. Když manžel řekne: „No, co se to děje s našimi penězi? Kolik máme peněz? Máme na důchod?“ Manžel odpoví něco jako: „Mám to zajištěné. Máme opravdu skvělý důchod. Mám penzijní připojištění. O všechny naše peníze se stará náš správce peněz. Máme to všechno zajištěné.“ Tam to nejprve začíná.

Když to začne být čím dál víc kontrolující, tam by rozhodně měly mávat červené vlajky sem a tam. Tam, kde manžel řekne: „Tady máš kreditní kartu, kterou můžeš používat. Tohle je částka, kterou na ni můžeš utratit,“ a když začne čím dál víc přebírat kontrolu nad každodenními financemi, je to velký problém.

To je chvíle, kdy je čas, aby si o tom někdo, kdo tím prochází, promluvil s odborníkem. Protože při tak přísné kontrole nad penězi nemá druhý z manželů ve vztahu ani ponětí o tom, kolik jich tam je, kam jdou, co peníze dělají nebo co mají v plánu. To je obrovský, obrovský problém.

Jaké kroky byste měli podniknout, pokud si myslíte, že váš manžel skrývá majetek?

Krok 1: Ujistěte se, že jste v bezpečí. Nedělejte nic, co by vás mohlo ohrozit nebo způsobit, že se na vás manžel rozzlobí nebo začne být agresivní.

Pokud se začne zlobit, být agresivní a vyhrožovat, je to obrovská červená vlajka. Pokud se tak stane, okamžitě vyhledejte pomoc odborníka, který situaci rozumí, aby vám mohl pomoci.

Krok 2: Začněte shromažďovat informace a finanční dokumentaci. Vyfoťte každý dokument, který najdete.

Pokud vám přijdou dokumenty o bankovním účtu, pojištění, peněžních trzích, investicích do akcií nebo o čemkoli jiném, vyfoťte je. To proto, že když se objeví váš manžel nebo manželka a tyto dokumenty se rychle založí nebo odloží, budete mít alespoň nějaké obrázky.

Nejdůležitější věc, kterou říkáme každému našemu klientovi, když se s námi přijde poradit o hledání peněz, je: „Jaké máte dokumenty, na které se můžeme podívat? Máte daňová přiznání?“ Projdeme daňová přiznání a podíváme se, kde uvádějí, že mají účty, a kde uvádějí, že mají peníze.

Vyfoťte všechny doklady o pojištění, všechny doklady o bankovních účtech, všechny druhy finančních dokumentů, které se objeví v domě, které můžete. Pak nám je předejte, protože musíte mít nějaké informace, ze kterých můžete vycházet. Ušetří to spoustu času a úsilí, pokud klient začne tyto informace shromažďovat již předem. Nemusí se pak honit a shánět je, ale je to určitě věc číslo jedna.

Pokud se aktivně nepodílíte na rodinných financích, musíte si začít fotit všechny finanční dokumenty, které do domu přijdou, a rozhodně byste se měli ujistit, že máte kopie všech daňových přiznání. Protože pokud je nepodepisujete, pokud daňové přiznání sami nepodepisujete, je celé v elektronické podobě a vy jste se na něj nepodívali, je to přímo obrovské varovné znamení.

Přišlo za námi mnoho klientů, a když jsme se jich zeptali na daňové přiznání, neměli ani ponětí a daňové přiznání neviděli 10 let nebo déle. To je obrovský problém.

Zjistěte si všechny ty základní informace, finanční dokumenty, dopisy, které vám chodí, a daňová přiznání, abyste měli alespoň dobrou orientaci v tom, co tam je.

Takže krokem číslo jedna je promluvit si s odborníkem a ujistit se, že jste v bezpečí. Druhým krokem je skutečně snaha shromáždit co nejvíce informací a finanční dokumentace, aby mohli někomu, jako jste vy, poskytnout drobky potřebné k tomu, aby mohl začít hledat.

Jsou nějaké další kroky, které by měli podniknout?“

To je skutečný výchozí bod. Protože jakmile k nám někdo přijde, začneme hledat všechna místa, kde by mohly být peníze ukryty. Máme rozsáhlý proces rozhovorů, které s našimi klienty provádíme, abychom mohli získat více a více informací a mohli se rozhodnout, kam směřujeme.

Při průzkumu jsme velmi cíleně zaměřeni. Chceme být velmi, velmi konkrétní v tom, co hledáme a jak to hledáme, protože tak je to efektivní a nesmírně účinné.

Takže pokud můžete, pořiďte si finanční dokumenty předem, vyfoťte si je chytrým telefonem, a tak budete mít jejich kopie. Díky tomu to budete mít mnohem jednodušší, ale nejlepší je, pokud to ještě tak daleko nepokročilo, udělat si teď čas a sednout si s manželem/manželkou a zeptat se ho/jí na finance. Řekněte jim, že si chcete promluvit s opravdu dobrým certifikovaným finančním plánovačem, abyste mohli všechno projít, a takhle se dozvíte, jaká je situace.

Pokud manžel řekne: „Ano, mám někoho opravdu dobrého, jsem s ním velmi spokojený, ale ano, můžeme si jít s někým promluvit,“ je to skvělé. Ale pokud je začne hned odstrkovat: „Ne, tohle nemusíš dělat. Mám to pod kontrolou,“ pak máte extrémně kontrolujícího jedince a určitě budete mít později problémy.

Zmínil jste daňové přiznání. Jsou výpisy z daňových přiznání dostačující?“

Problém je v tom, že když jdete s daňovými přiznáními, tak osoba, která kontroluje finance, když vyplňuje všechny papíry, je na účtu uvedena jako hlavní jméno. Manžel je pak na účtu vedlejší jméno.

Takže pokud je vše podáno elektronicky, může manžel požádat o kopii. Bude muset jít na úřad IRS a požádat o kopii, ale hlavním problémem toho všeho je, že když o ně půjde požádat, že manžel dostane oznámení: „Hele, vaše manželka je tady a žádá o kopie daňových přiznání. Ty jsi primární.“

Takže my lidem vždycky říkáme: „Pokud to můžete udělat z toho, co máte doma, je to nejlepší způsob.“

Ale druhý způsob, který říkáme, je, že zajdete přímo na úřad IRS a požádáte o vlastní kopie.

Každé rozhodnutí, které lidé dělají, když procházejí rozvodovým procesem nebo se připravují na rozvod, je rozhodnutím o poměru nákladů a výnosů.

Jakým způsobem radíte klientům, aby zvážili poměr nákladů a výnosů při hledání skrytého majetku? Jak určujete, zda se vyplatí zabývat se skrytým majetkem?

Měli jsme řadu podobných situací a děláme to tak, že klient přijde, sedne si s námi. Provedeme rozhovor o tom, kdo je jeho manžel, čím se jeho manžel živí, co ví o financích v současné době.

Poté se ho zeptáme: „Můžete nám poskytnout kopie všech finančních dokumentů? Dejte nám kopie všech dokumentů finančního úřadu, které byly podány, všechna vaše daňová přiznání, cokoli, co můžete bezpečně získat.“ „Ano,“ řekneme. Protože bezpečnost zde musí být na prvním místě.

Jsme příliš často svědky toho, že do naší kanceláře přijdou lidé, kteří se ocitnou v situaci: „Potřebuji vysledovat peníze od svého manžela,“ a když s nimi mluvíme, zjistíme, že jejich manžel na ně začne být velmi fyzicky agresivní, když nadhodí otázku financí. Takže bezpečnost musí být vždy na prvním místě,

ale vždy uděláme to, že se zeptáme: „Máte kopie svých daňových přiznání? Máte kopie nějakých dalších finančních dokumentů, které bychom s vámi mohli projít, abychom si o tom udělali lepší představu a zjistili, jestli tu opravdu jsou nějaké peníze?“

Stalo se nám, že k nám lidé přišli a řekli: „Vím, že můj manžel má schovaných 15 milionů dolarů.“

„To je pravda. A my jim odpovíme: „Dobře, jak to víte?“. A když procházíme naším rozhovorem, je to všechno založeno na předpokladech toho, co řekli, že jejich manžel dělá.

Pokud si toho člověka prověříme, zjistíme, jaká je jeho minulost, zjistili jsme, že ten člověk nevydělává moc peněz. Vydělává sotva 75 000 dolarů ročně. Není možné, aby měl 15 milionů dolarů. Nedostal je od svých rodičů. Nemá žádný nemovitý majetek. Jen jí pořád dokola opakoval, že má na kontě miliony dolarů. A z jeho potvrzení ze zaměstnání nikdy nevydělával tolik, aby měl miliony a miliony našetřené stranou.

Procházení daňových přiznání a dalších finančních dokumentů, to nám dává širší obrázek, abychom viděli, jestli tam ty věci opravdu jsou, nebo nejsou. Pořád se nás někdo ptá, jestli chceme pro někoho udělat finanční kontrolu.

Klientům řekneme: „Projdeme všechny finanční dokumenty, které teď máte. Pak musíme projít jakákoli podání na daňový úřad, ať už je máte za kolikkoli let.“ A pak se podíváme na to, co máte za sebou. Jakmile to uděláme, jsme schopni s dostatečnou jistotou říct: „Tady jsou všechny bankovní účty, které máme. Tady je, kolik si na každém z nich nárokoval. Tady je hodnota domu. Všechno to vypadá správně.“ A oni řeknou: „Ano, to všechno je pravda.“ Tehdy se na to podíváme a teoreticky vidíme, že pokud ten člověk nevymyslel něco velmi nedávného, ty peníze tam nebudou.

Provádíme pro klienty pátrání, ale je to plýtvání penězi, když to děláme mnohokrát. Můžeme provést finanční šetření, ale mnohokrát, pokud ty peníze prostě nejsou. Nedoporučujeme provádět finanční šetření, protože peníze je lepší vynaložit na rozvod nebo na cokoli jiného, co daná osoba potřebuje, a ne je zbytečně utrácet při hledání peněz, které tam mohou, ale nemusí být.

V jaké fázi rozvodového procesu by si vás měl někdo najmout, abyste mu pomohli s procesem zjišťování?

Související: Základní průvodce rozvodovým zjišťováním

Do takové situace se můžeme dostat kdykoli v průběhu rozvodového řízení. Doufejme, že jsme u toho na začátku, protože tak můžeme lépe zajistit, aby se vše ubíralo správným směrem. Jindy jsme do toho vtaženi až po rozchodu nebo po podání rozvodových papírů. Pak se musíme vracet a snažit se spoustu věcí vytvořit znovu.

Nejlepší je, když klient přijde poprvé, aby si promluvil s advokátem, a v tomto okamžiku teprve přemýšlí o rozvodu.

V okamžiku, kdy potřebuje mluvit s advokátem, to by byla naše preferovaná doba, kdy by měl přijít a mluvit s námi také. Protože v tu chvíli můžeme alespoň říct: „Tady je náš plán postupu,“ protože jsme sepsali dokument, který máme pro lidi, kteří procházejí rozvodem.

Procházíme dlouhým seznamem věcí. Myslím, že na seznamu je 33 různých položek. Tímto způsobem, pokud jste schopni shromáždit všechny tyto informace předem, je to mnohem jednodušší, když rozvod skutečně proběhne, protože musíte mít tolik materiálů dohromady pro rozvod.

Takže, připravit si stůl předem je důležité?

Ano, pokud můžete získat všechny tyto informace předem, nemusíte se trápit. Nejste mimo dům. Není na vás uvalen nějaký dočasný soudní zákaz, který by vám bránil vrátit se do domu.

To jsou věci, které nakonec možná budete muset řešit, a právě v tomto případě, pokud plánujete rozvod a mluvíte s advokátem, hned další schůzka, na kterou byste měli jít, je schůzka s námi a promluvit si s námi o tom, abychom mohli říct: „Dobře, tady je náš typický plán postupu pro toto. Tady jsou kroky, kterými byste se měli začít zabývat.“

Máme teď pár klientů, kteří stále žijí se svým manželem. Stále jsou spolu. Rozvod není plánovaný a oni se neplánují odloučit dříve než za několik měsíců, ale už se s námi setkali.

Mají náš kontrolní seznam položek. Shromažďují všechno, co potřebují, aby, až doručí manželovi rozvodové papíry a oddělí se od manžela, pokud manžel popadne všechny své věci a zmizí, už měly všechny potřebné informace o všech rodinných financích, o vlastnických právech k věcem a všech těchto různých věcech.

Je to pro ně mnohem, mnohem jednodušší a lepší, když to udělají tímto způsobem.

Jaké jsou některé informace, které by lidé měli shromažďovat?

Tady je krátký seznam informací, které je třeba dát dohromady:

• tituly k autům
• doklady k nemovitostem
• klíče od případných bezpečnostních schránek
• bezpečnostní informace
• pasy
• řidičský průkaz
• zdravotní záznamy
• výpisy z účtů

Musíte mít kopie těchto věcí, protože pokud jde o rozvod, všichni si chceme myslet, že když se dva lidé rozhodnou vzít a pak se nakonec rozvedou, že se k sobě budou chovat srdečně a budou se k sobě chovat jako dospělí.

Naneštěstí asi v 95 procentech případů to tak nikdy nefunguje. Stane se z toho velmi stresující situace, která se občas může stát i nebezpečnou. Proto je třeba se předem připravit, aby to bylo úspěšné a pro všechny bezpečnější.“

Jaký je rozdíl mezi soukromým detektivem a forenzním účetním, pokud jde o hledání skrytého majetku?

Pokud jde o soukromé detektivy versus forenzní účetní, my vůbec nejsme účetní. Nejsme lidé, kteří si sednou a projdou a najdou každý jednotlivý účet a všechno sečtou a projdou všechny detaily. Hledáme jednoduše finanční dokumenty, jména bank, finanční jména, majetkové záznamy a součty. To je vše, co hledáme.

Forenzní účetní projde všechny peníze, vytvoří tabulky, ve kterých zobrazí příjmy a výdaje a daňová čísla s vysokou mírou podrobnosti. Na konci vám forenzní účetní přesně řekne, kolik peněz manželé stojí.

Jsme ti, kteří peníze najdou. Neřekneme vám, jak se tam všechny ty peníze dostaly. Neřekneme vám, kolik byly jeho výplaty, které tam šly, a kolik peněz tam uložil. Řekneme vám, že má účet v Bank of China a na něm 2,3 milionu dolarů. To je to, co bychom vám byli schopni říct, něco takového.

Forenzní účetní vám může poskytnout dlouhodobý stav všech peněz, které přicházejí a odcházejí z rodiny.

Můžete uvést příklad, kdy by bylo vhodnější využít služeb forenzního účetního?

Jistě. Řekněme, že se dva lidé rozvádějí a mají děti. Žijí odděleně, rozvádějí se a manželka má tři děti a v posledních deseti letech neměla žádnou práci, protože se starala o děti. Když jde do tohoto procesu, bude potřebovat alimenty a výživné na děti.

Někdy si manžel, v závislosti na tom, jaký je to typ člověka, pomyslí: „Postarám se o to, aby z mých peněz bylo vidět, že nic nevydělávám, protože jí nechci nic platit.“

Muž může říct svému zaměstnavateli, aby mu změnil výši platu. Nebo je nechá „vyhodit“ a po několika měsících je znovu najme jako zaměstnance na dohodu. Existují nejrůznější triky, které tito manželé udělají.

Pokud manželka tvrdí: „Můj manžel vydělával každý rok 1,5 milionu dolarů, když pracoval pro jakoukoli společnost.“

Pokud manželka tvrdí: „Můj manžel vydělával každý rok 1,5 milionu dolarů. Manžel přijde a řekne: „Ano, vydělával jsem 1,5 milionu dolarů, ale před třemi měsíci mě vyhodili, takže jsem teď nezaměstnaný. Nemám 1,5 milionu dolarů ročně, ze kterých bych mohl vycházet při stanovení výživného a alimentů. Jsem na podpoře v nezaměstnanosti, takže mohu platit jen minimální výživné.“

V podstatě je přijali zpět do zaměstnání jako dodavatele, takže vydělávají téměř stejné peníze, ale pracují jako dodavatelé.

Existují takové triky, které manželé udělají, a proto je forenzní účetní v takové situaci skvělý, protože může ukázat, jak tento člověk měl tento stálý tok příjmů na tuto částku 1,5 milionu dolarů v průběhu několika let nebo mnoha let, a ukáže, jak se jeho mzda postupně rok od roku zvyšovala.

Může také určit: „No s tímhle má 401K a jeho 401K by v něm mělo být tohle. A tato částka je x.“

Tady se velmi hodí soudní účetní, když se manžel snaží zatajit, kolik vydělává, nebo když lže soudu o své výplatní pásce. Právě tady je forenzní účetní skvělý v tom, že dokáže ukázat: „Tady je historie všeho, co v minulosti vydělal. Tohle je to, co vydělával do této chvíle.“

Takže forenzní účetní je nejlepší ve sledování toku finančních prostředků do haléře, sledování nároků na oddělený majetek a výpočtu historických příjmů.

Na druhou stranu je soukromý detektiv lépe vybaven k tomu, aby zjistil, zda existuje skrytý majetek, který stojí za to dále sledovat.

Poté by na zadní koleji nastoupil forenzní účetní a na základě informací poskytnutých soukromým vyšetřovatelem by sledoval, co se vlastně stalo. Je to dobrá rekapitulace?

Absolutně. To je fantastická rekapitulace.

Jaký je váš postup při hledání skrytého majetku při rozvodu?

Začínáme tím, že při úvodním rozhovoru položíme spoustu otázek. Vše probíhá případ od případu. Obecně začínáme otázkou: „Řekněte nám o své situaci vše, co můžete. Řekněte nám o svém manželovi vše, co můžete.“

Poté začneme klást otázky typu: „Jak dlouho jste manželé? Jaký je váš cíl?“

Naší hlavní otázkou vždy je: „Jaký je cíl setkání s námi? O co vám jde? Myslíte si, že jsou v tom skryté peníze? Hledáte ochranu? Hledáte něco jiného?“

Mnoho našich klientů hledá skrytý majetek. Asi bych reálně řekl, že 30 procent z nich hledá skrytý majetek, který neexistuje, kdy je jejich manžel nebo manželka obelhali, že mají tolik peněz, a ve skutečnosti je nemají. Hodně se na tom podílí celý proces rozhovoru, který s nimi vedeme, protože musíme zjistit: „V jaké jste situaci? Proč si o svém manželovi myslíte takové věci, že si myslíte, že má tolik peněz?“

Možná opravdu má tolik peněz. Doporučujeme podívat se na všechny finanční dokumenty, které mají. Jeden z vyšetřovatelů, který s námi pracuje, pracoval deset let v bankovnictví, než k nám přišel. Je to náš interní expert, který tyto informace přezkoumává a pak nám dává zpětnou vazbu. Často se stává, že se vrátí s konkrétním herním plánem, co dělat a na co se podívat dál.

Stává se také, že se podívá na všechna data, která klient přinesl, a řekne: „Myslím, že tam nic není.“ To je pravda. To je prostě něco, na co se musíme podívat, že musíme zjistit, jestli je pro ně opravdu reálné něco udělat, nebo ne. To proto, že většinou máme co do činění s lidmi, kteří nikdy neměli ponětí o financích, nemají ponětí o tom, co manžel/ka vydělal/a, a vychází jenom konkrétně z toho, co jim manžel/ka řekl/a.

Tady opravdu vstupujeme do hry my, abychom jim dokázali pomoci pochopit, jaká je pravda. Protože oni většinou říkají: „Aha, tak já se s ním rozvádím. Vím, že se svou technologickou firmou vydělává tak dva miliony dolarů ročně, a potřebuju se ujistit, že vím, kde jsou všechny ty peníze.“

To je opravdu mlhavé. Místo toho nabídneme spíše něco ve smyslu: „Dobře, projdeme si celý váš případ a zjistíme, co potřebujete od nás, pokud nás vůbec potřebujete.“

Pokud má někdo podezření, že jeho manžel či manželka skrývá majetek, co by měl hledat u soukromého detektiva?

Já bych hledal zkušenosti, schopnosti a musím říct, že rozhodně osobní pohovor, protože se soukromým detektivem se musíte setkat a ujistit se, že vám ten člověk vyhovuje. Protože pokud vám soukromý detektiv, kterého chcete najmout, nebude vyhovovat, tak to nedělejte. Musíte se ujistit, že jednáte s profesionálním, licencovaným a pojištěným soukromým detektivem, než s ním půjdete cokoli dělat.

Spolupracujeme s mnoha advokátními kancelářemi a jednáme s mnoha jejich klienty a s každým z nich se vždy setkáme osobně, protože chceme provést i vlastní posouzení klienta. Měli jsme několik klientů, kteří se nás pokusili najmout, a my jsme případ absolutně odmítli, protože se nám něco nezdálo.

S vyšetřovatelem musíte být stoprocentně spokojeni, když si ho najímáte, protože pokud mu nemůžete důvěřovat, pokud na něj při setkání s ním nemáte dobrý pocit, musíte od něj odejít.

Existuje spousta soukromých vyšetřovatelů a jsou to lidé, za kterými můžete jít a setkat se s řadou z nich, dokud nenajdete toho, který se vám líbí. My bychom si mysleli, že patříme k těm lepším, ale musí to být něco, s čím je spokojená samotná osoba.