Co je to Lady Bird Deed v Texasu?

Při dědickém řízení v Texasu vás bude zajímat, jaké jsou nejlepší možnosti závěti, svěřeneckého fondu a listiny pro vaši situaci. Je důležité zajistit, aby byl správný majetek nastaven tak, aby byl převeden na správné osoby, a to včas, a to znamená spolupracovat s osvědčeným advokátem pro plánování majetku ve Fort Worthu, Tx. (A ano, pomáháme klientům v celém velkém státě Texas.)

Mnoho klientů dává přednost tomu, aby měli nad svým majetkem úplnou kontrolu až do své smrti, kdy by byl tento majetek automaticky převeden na kohokoli z jimi pověřených příjemců. A co je nejdůležitější, tito klienti se chtějí vyhnout náročnému dědickému řízení prostřednictvím chytrého plánování pozůstalosti pro své rodinné příslušníky.

Pro tyto klienty je nejlepším plánem činnosti Texas Lady Bird Deed, jinak v Texasu známý jako Enhanced Life Estate Deed. Texas je ve skutečnosti jedním z pouhých pěti států, které nabízejí klientům možnost Lady Bird Deed, a je to ideální volba pro ty klienty, kteří dávají přednost větší kontrole nad svým majetkem po celý život.

Co je Lady Bird Deed v Texasu?

Klikněte pro rezervaci Bezplatné volání

Známý pod oběma názvy, Lady Bird Deed nebo enhanced life estate deed v podstatě dává větší moc klientovi, který ho využívá. Jsou podobné tradičním listinám o doživotním vlastnictví, nicméně největším rozdílem je možnost, aby klient, který ji využívá, mohl nadále vykonávat moc a autoritu nad svým majetkem bez účasti oprávněné osoby.

Tato trvalá kontrola po celý život klienta je v mnoha kruzích ceněna – bez listiny lady bird by klient nemohl prodat nebo zastavit svou dotčenou nemovitost. A co víc – klient se dokonce může ocitnout ve finanční odpovědnosti vůči svému beneficientovi, pokud by podstatně snížil hodnotu své nemovitosti.

Jaké jsou výhody Lady Bird Deed v Texasu?

Existuje několik atraktivních výhod, které jsou spojeny s využitím Lady Bird Deed v Texasu.

Pokračující kontrola – Lady Bird Deed umožňuje původnímu vlastníkovi změnit názor, provést změny a upravit nebo prodat svou nemovitost bez jakéhokoli zapojení jeho příjemce. V podstatě dokud je původní vlastník naživu, nemají oprávněné osoby žádné právo rozhodovat o tom, co se s majetkem děje.

Vyhnutí se dědickému řízení – Společným tématem většiny nástrojů pro plánování pozůstalosti je vyhnutí se dědickému řízení, které je pro většinu klientů, ne-li pro všechny, na prvním místě seznamu. Listina „lady bird deed“ vám a vaší rodině pomůže vyhnout se pozůstalostnímu řízení tím, že po smrti původního vlastníka automaticky převede majetek na určeného příjemce.

Federální daňové výhody – Vzhledem ke způsobu, jakým je majetek klasifikován prostřednictvím listiny „lady bird deed“, je cokoli, co je zanecháno členovi rodiny, pro daňové účely označováno jako „neúplný dar“. Tato klasifikace s sebou přináší dvě důležité výhody.

První je, že díky statusu neúplného daru není s tímto majetkem spojena žádná darovací daň – obdarovaný nemusí podávat přiznání k dani darovací. Za druhé, tento majetek je při odchodu zesnulého člena rodiny zahrnut do jeho pozůstalosti. Z tohoto důvodu se majetek kvalifikuje jako upravený – v podstatě se odstraní veškeré zhodnocení, ke kterému mohlo dojít v době, kdy si původní vlastník majetek ještě ponechal, což znamená, že noví vlastníci nebudou muset platit tolik na dani z příjmu, pokud se rozhodnou majetek prodat. Tyto otázky probíráme podrobněji s Q&A na našich osobních akcích ve Fort Worth a Southlake a během našich virtuálních webinářů o plánování majetku pro větší Texas.

Texas Lady Bird Deed – dopad na Medicaid

Jednou z největších obav klientů je, jak může jejich plánování majetku ovlivnit jejich schopnost získat Medicaid. Ještě důležitější je, že klienti se obávají, že Medicaid odčerpá hodnotu jejich majetku, aby mohli zaplatit za svou péči. Prostřednictvím smlouvy lady bird deed v Texasu jsou tyto obavy a nejistoty zažehnány.

Když klient žádá o Medicaid, první věc, kterou správní úřad udělá, je vyhodnocení všech majetkových převodů, k nimž mohlo dojít během předchozích pěti let. Tomuto období se říká „look-back“ a hodnota všeho, co bylo v tomto období převedeno, podléhá sankci. Tím nevyhnutelně vzniká sankční období, kdy klient nemusí mít nárok na dávky. (V tomto příspěvku věnovaném ochraně majetku v Texasu se podrobněji zabýváme také dědictvím)

Pomocí smlouvy o převodu majetku (lady bird deed) není třeba tyto převody majetku sdělovat službě Medicaid a nelze je použít při určování nároku klienta na službu Medicaid. Je to proto, že majetek, na který se vztahuje smlouva lady bird deed, se pro účely Medicaid nepovažuje za převod.

Smlouva lady bird deed přichází v úvahu také tehdy, když rodina klienta řeší vymáhání nároku na Medicaid. Vymáhání prostředků Medicaid v podstatě umožňuje státu uplatňovat nároky na úhradu péče prostřednictvím vaší pozůstalosti a majetku, který jste po sobě zanechali. Státy se liší v tom, jak definují majetek v pozůstalosti – v Texasu je však definován jako pozůstalost po zůstaviteli. Protože vám listina lady bird pomůže vyhnout se dědickému řízení, nebude v dědické pozůstalosti vůbec žádný majetek, a vaše rodina tak nebude muset hradit žádné náklady.

Jediným způsobem, jak zjistit, zda je listina lady bird pro vás tím správným plánem, je spolupráce s kvalifikovaným právním poradcem. Tým odborníků z advokátní kanceláře Thomas Walters PLLC vám pomůže začít pracovat na ochraně vašeho majetku a vaší rodiny – zavolejte nám ještě dnes a domluvte si konzultaci!