Co dělá profesionál CFP®?

Profesionál CFP® pracuje s klienty na vytváření ucelených dlouhodobých plánů, aby jim pomohl splnit jejich finanční cíle. Podle CNN Money se očekává, že počet pracovních míst CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ v příštích 10 letech vzroste o 30 %, což z něj činí vynikající kariérní volbu pro mladé finanční profesionály. Co přesně ale odborník CFP® dělá? Čtěte dále a dozvíte se to.

Kde pracují odborníci CFP®?

Mnoho mladých odborníků CFP® začíná pracovat ve velkých finančních firmách nebo pojišťovnách, aby získali zkušenosti a mentoring od zkušenějších odborníků. Práce pro firmu zvyšuje pravděpodobnost, že budete pracovat pouze na bázi provizí, což znamená, že budete dostávat podíl z finančních produktů, které si vaši klienti koupí.

Jiní odborníci CFP® se rozhodnou jít na vlastní pěst a založit si vlastní praxi. To je sice flexibilní možnost s nekonečným potenciálem růstu, ale je s ní spojeno větší riziko a tlak na budování obchodní knihy. Mnozí odborníci CFP® s vlastní praxí pracují pouze za poplatek, což znamená, že si za poskytování finančního poradenství účtují hodinovou sazbu a neberou provizi.

Existuje mnoho typů zaměstnání pro odborníky CFP®. Bez ohledu na to, jakou cestu si zvolíte, budete pravděpodobně pomáhat lidem rozvíjet a dosahovat jejich dlouhodobých finančních cílů.

Stažením naší bezplatné elektronické knihy získáte náhled na začátek vzdělávacího programu společnosti Kaplan, abyste zjistili, zda je pro vás certifikace CFP® vhodná.

Jak pomáhá klientům profesionál CFP®?“

Finanční plánování není situace, která je nastavená a zapomenutá. Finanční cíle klientů se v průběhu času mění, když se mění životní okolnosti. Proto se profesionálové CFP® se svými klienty pravidelně setkávají, aby se ujistili, že není třeba provádět změny v jejich plánech.

Profesionálové CFP® pracují s klienty na nejrůznějších finančních cílech. Když klienti teprve začínají, často mají finanční potřeby související se zvládáním dluhů ze studentských půjček, řeší, jak sloučit finance s někým blízkým, nebo šetří na velký nákup, jako je dům, auto nebo loď. Když se klienti začnou ve svém životě usazovat, mohou jim odborníci CFP® pomoci finančně plánovat rozrůstající se rodinu, prostředky na vzdělání a rozhodnutí o životním pojištění a odchodu do důchodu.

Jakmile se klienti dostanou do středního věku, mohou potřebovat finanční pomoc s daňovými strategiemi pro vyšší příjmy, plánováním majetku, péčí o stárnoucí rodiče a možnostmi dlouhodobé péče. Když se klienti blíží důchodovému věku, mohou profesionálové CFP® také pomocise správou důchodu a také s přípravou klientových dětí na plánování a správu jejich dědictví.

Jaký je rozdíl mezi profesionálem CFP® a finančním plánovačem?

Rozdíl mezi finančním plánovačem a CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ spočívá v certifikačním procesu, který je nutný k získání titulu CFP®. CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™ musí splňovat kvalifikační požadavky CFP Board, aby mohl používat značky za svým jménem. CFP Board vyžaduje, aby jednotlivec absolvoval vzdělávací program registrovaný CFP Board a složil zkoušku CFP®, která se skládá třikrát ročně. Kromě toho musí mít odborník CFP® odbornou praxi (6 000 hodin) v příslušných činnostech v oblasti osobního finančního plánování nebo učňovskou praxi (4 000 hodin), která splňuje další požadavky. Tato praxe musí být absolvována během deseti let před zkouškou nebo pět let po ní.

CFP Board také vyžaduje, aby kandidáti prošli prověrkou a dodržovali její etické standardy. To také znamená, že profesionálové CFP® musí každé dva roky absolvovat kurz etiky jako součást požadavků na CE.

Stát se profesionálem CFP® je náročná cesta, ale po jejím absolvování může být také velmi obohacující. Získání značky CFP®, která je uznávána jako nejvyšší standard v oblasti osobního finančního plánování, dává finančním profesionálům obrovské možnosti v jejich kariéře.

Staňte se CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™

Pokud si myslíte, že stát se profesionálem CFP® je pro vás, prvním krokem je zapsat se do vzdělávacího programu registrovaného CFP Board. Pokud vás zajímá, jak vypadá vzdělávací kurz pro získání certifikace CFP®, podívejte se na naši elektronickou ukázku prvního vzdělávacího kurzu pro získání certifikace CFP® od společnosti Kaplan.

Jestliže jste připraveni se zapsat, začněte se vzdělávacím programem pro získání certifikace CFP® od společnosti Kaplan právě teď. Vyberte si z našich možností živé výuky a samostudia ještě dnes!